- •Современная банковская практика проведения международных платежей
- •Содержание
- •Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- •Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов
- •Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- •Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- •Введение
- •Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- •1.1. Корреспондентские счета
- •1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
- •1.3. Средства межбанковских коммуникаций
- •1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
- •1.5. Платежный процесс и его участники
- •1.6. Методы осуществления банковских платежей
- •Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов
- •2.1. Системы расчетов в долларах сша
- •2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
- •2.1.2. Fedwire (федвайр) и другие системы расчетов фрс
- •2.1.3. Чипс (chips)
- •2.2. Системы расчетов в евро
- •2.2.1. Платежная система стран зоны евро
- •2.2.3. Система euro 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ева)
- •2.2.4. Системы розничных переводов
- •2.3. Платежная система Германии
- •2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank ag
- •2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
- •2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
- •2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
- •2.4. Международная система банковских телекоммуникаций swift
- •2.4.1. Общая информация о системе
- •2.4.2. Организационная структура
- •2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
- •2.4.4. Интерфейсы системы
- •2.4.5. Идентификация банков в системе
- •2.4.6. Стандарты swift
- •2.4.7. Финансовые сообщения
- •Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- •3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
- •3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
- •3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
- •3.3.1. Доллары сша
- •3.3.2. Евро
- •Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- •4.1. Платежная система России
- •4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
- •4.1.2. Платежная система Банка России
- •4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
- •Платежные розничные системы, представленные на российском рынке
- •4.1.4. Платежные системы банковских карт
- •4.1.5. Системы электронных розничных платежей
- •4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов ("Универсальная коммерция")
- •4.2. Международная система банковских телекоммуникаций swift в российской платежной инфраструктуре
- •4.3. Международные платежи и валютный контроль в Российской Федерации
- •Заключение
- •Приложение Статистические данные по системе chips*1
- •Статистические данные по системе Fedwire*(1)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы сша*(1)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы сша*(2)
- •Количество безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов*(1)
- •Объем безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов*(2)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии*(2)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии*(1)
- •Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов*(1)
- •Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов*(2)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах*(1)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах в расчете на одного жителя*(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по количеству операций)*(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по объему операций в денежном выражении)*(1)
- •Данные по функционированию основных платежных систем в различных странах*(1)
- •Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системе swift между некоторыми государствами в 2003 г.*(1)
- •Данные по трафику в системе swift в некоторых странах в 2003 г.*(1)
- •Данные по количеству пользователей системы swift в некоторых странах в 2003 г.*(2)
- •Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы swift*(1)
- •При написании книги были использованы материалы из следующих источников:
Данные по трафику в системе swift в некоторых странах в 2003 г.*(1)
┌──────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────┬────────────────────────┐
│ │Исходящие сообщения │ Входящие с ообщения │
│ │ │ │
│ ├─────────────┬────────┼──────────────┬─────────┤
│ │Общее количе-│Доля │ Общее │ Доля │
│ │ство (шт.) │местного│количество │местного │
│ │ │трафика │ (шт.) │трафика │
│ │ │(%) │ │ (%) │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Бельгия │106 696 539 │15,8 │ 112 652 453 │ 15,0 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Канада │24140 726 │25,7 │23 738 135 │ 26,2 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Франция │100 192 507 │27,6 │ 107 578 688 │ 25,7 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Германия │145 641 261 │33,7 │ 182 602 168 │ 26,8 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Гонг Конг │38 332 783 │11,6 │35 194 825 │ 12,6 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Италия │56 962 858 │27,3 │63 858 558 │ 24,3 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Япония │57115 759 │16,0 │50 039 014 │ 18,2 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Голандия │84 321 805 │43,8 │82 512 214 │ 44,8 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Сингапур │21 305 579 │13,3 │19 879 494 │ 14,3 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Швеция │28 742 986 │15,8 │22 676 057 │ 20,1 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Швейцария │86 933 925 │23,4 │82 897 953 │ 24,5 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Великобритания │290 919 193 │38,2 │ 405 992 186 │ 27,4 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│США │329 285 909 │35,2 │ 358 641 338 │ 32,3 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Остальные страны │676 972 530 │18,1 │ 499 301 277 │ 24,5 │
├──────────────────────────────────────────────────┼─────────────┼────────┼──────────────┼─────────┤
│Всего │2 047 564 360│26,5 │2 047 564 360 │ 26,5 │
└──────────────────────────────────────────────────┴─────────────┴────────┴──────────────┴─────────┘