23. Виды и структура сообщений swift.

Для передачи финансовых сообщений между банками и финансовыми институтами SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций) используются уникальные стандартные сообщения SWIFT.

Категория 1: Переводы и чеки клиентов (Customer Transfers and Checks)

SWIFT сообщения связаны с платежами в случае, когда отправитель или бенефициар (получатель денег) не являются финансовыми организациями (оба или один из них).

Категория 2: Переводы Финансовых Учреждений (Financial Institution Transfers)

Сообщения, регламентирующие информацию, передаваемую между финансовыми институтами: уведомления о предстоящих финансовых поступлениях, перечислениях и движении денежных средств в пользу участников операций или других финансовых организаций.

Категория 3: Рынки Казначейства или Иностранного Обмена, Денежные Рынки и Деривативы (Treasury Markets or Foreign Exchange, Money Markets and Derivatives)

Сообщения данной категории засвидетельствуют уже известную обеим сторонам сделки информацию: соглашения о досрочных процентных ставках, уведомление о валютно-обменных контрактах и о вложениях финансов в операции по депозиту или заему.

Категория 4: Получение Денег и Кассовые Письма (Collections and Cash Letters)

Информация по данной категории не предусматривает строгих рамок для платежей инкассо. При обработке сообщений необходимо учесть, что ни в одном сообщении не предусматривается ведение платежей инкассо на основе различных видов валюты.

Категория 5: Рынки Ценных бумаг (Securities Markets)

Это инструкции по продаже и оплате ценных бумаг, кредитование ценных бумаг, уведомления о прибыли и капитале.

Категория 6: Драгоценные Металлы и Синдикаты (Precious Metals and Syndications)

Содержит информацию об операциях с драгоценными металлами: отчетная информация, уведомления или инструкции по сделкам, торговые подтверждения. Помимо этого, сообщения данной категории несут информацию, необходимую для проведения сделок между участниками синдиката по драгоценным металлам.

Категория 7: Документально обоснованные Кредиты и Гарантии (Documentary Credits and Guarantees)

Сообщения несут инструкции и отчеты о предоставлении гарантий и кредитных операциях, информацию о выпуске займов.

Категория 8: Дорожные Чеки (Travellers Cheques)

Сообщения о рефинансировании и управлении запасами, о продаже и оплате дорожных чеков. К данной категории относятся сообщения, с помощью которых общаются участники операций с дорожными чеками – эмитенты и ремитенты.

Категория 9: Управление Наличными и Статус Клиента (Cash Management and Customer Status)

Включает в себя сообщения о балансовой отчетности (деталях баланса и операций, сведения о регулировании перемещения денежных средств) и запросы об участниках операций.