Выдача чековой

книжки (3)

Определение терминов

Авизующий банк - банк, который по доверенности банка-эмитента авизует (извещает) аккредитив бенефициару без любой ответственности за его оплату;

Аккредитив - денежное обязательство банку по доверенности своего клиента совершить третьему лицу (поставщику, бенефициару) непосредственно или через другой банк платежи за полученные товары, выполненные работы и предоставленные услуги по условиям, предусмотренным в аккредитиве.

Акцепт - согласие на оплату или гарантирование оплаты документов;

Банк плательщика/получателя/взыскателя - банк, который обслуживает плательщика/получателя/ взыскателя;

Банк-эмитент - банк, который открыл аккредитив или осуществил эмиссию ценных бумаг, платежных карточек, или выдал расчетный чек (расчетную чековую книжку);

Безналичные расчеты - перечисления определенной суммы средств со счетов плательщиков на счета получателей средств, а также перечисления банками по доверенности предприятий и физических лиц средств, внесенных ими наличными в кассу банка, на счета получателей средств. Эти расчеты проводятся банком на основании расчетных документов на бумажных носителях или в электронном виде;

Бенефициар - лицо, которому предназначен платеж или в пользу которого открыт аккредитив;

Ответственный исполнитель - работник банка, который в соответствии со своими служебными обязанностями имеет полномочия совершать от лица банка определенные действия, связанные с осуществлением расчетов;

Соответствующий счет/соответствующий внебалансовый счет - счет, определенный в соответствии с Инструкцией о применение Плана счетов бухгалтерского учета банков Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 17.06.2004 №280 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.07.2004 за №919/9518 (с изменениями);

Дистанционное обслуживание - комплекс информационных услуг по счету клиента и осуществление операций по счету на основании дистанционных распоряжений клиента;

Дистанционное распоряжение - распоряжение банку выполнить определенную операцию, которое передается клиентом по согласованному каналу доступа, без посещения клиентом банка;

Электронный расчетный документ - документ, информация в котором представлена в форме электронных данных, включая соответствующие реквизиты расчетного документа, который может быть сформирован, передан, сохранен и превращен в визуальную форму представления электронными средствами;

Заявитель аккредитива - плательщик, который подал обслуживающему банку заявление об открытии аккредитива;

Код банка - реквизит банка, определенный и включенный в справочник банковских учреждений Украины в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка, которые регулируют вопрос межбанковских расчетов в Украине;

Платежное требование - расчетный документ, который содержит требование взыскателя или в случае договорного списания получателя в банк, который обслуживает плательщика, осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы средств со счета плательщика на счет получателя;

Платежное требование-поручение - расчетный документ, который состоит из двух частей: верхней - требование получателя непосредственно к плательщику об уплате определенной суммы средства; нижней - поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета определенной им суммы средств и перечисления ее на счет получателя;

Платежное поручение - расчетный документ, который содержит письменное поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета указанной суммы средств и ее перечисление на счет получателя;

Платежные инструменты - средство определенной формы на бумажном, электронном или другом виде носителе информации, использование которого инициирует перевод средств с соответствующего счета плательщика;

Плательщик - лицо, со счета которого инициируется перевод средств или которое инициирует перевод путем предоставления в банк или другое учреждение - члена платежной системы документа на перевод денежной наличности вместе с соответствующей суммой средств;

Ошибочное списание/зачисление средств - списание/зачисление средств, вследствие которого по вине банка или клиента происходит их списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисления на счет ненадлежащего получателя;

Расчетный документ - документ на бумажном носителе, который содержит поручение и/или требование о перечислении средств со счета плательщика на счет получателя;

Расчетный чек - расчетный документ, который содержит ничем не обусловленное письменное распоряжение владельца счета (чекодателя) банку-эмитенту, в котором открыт его счет, об уплате чекодержателю указанной в чеке суммы средств;

Расчетно-кассовое обслуживание - предоставление банком клиенту на основании заключенного между ними договора услуг, которые связанны с переводом средств со счета, на счет этого клиента, выплатой ему средств в наличной форме, а также осуществлением других операций, предусмотренных договором, форму и содержание которого банк разрабатывает самостоятельно;

Списание договорное (далее - договорное списание) - списание банком со счета клиента средств без предъявления клиентом платежного поручения, которое осуществляется банком в порядке, предусмотренном в договоре, заключенном между ним и клиентом;

Списание принудительное (далее - принудительное списание средств) - списание средств, которое осуществляется взыскателем без согласия плательщика на основании установленных законом исполнительных документов в случаях, предусмотренных законом;

Сумма перевода - соответствующая сумма средств, которая в результате перевода может быть зачислена на счет получателя или выдана ему в наличной форме;

Сопроводительные документы - документы, предоставление которых вместе с расчетным документом предусмотрено Инструкцией или договором, заключенным между банком и клиентом;

Участники безналичных расчетов - банки и их филиалы, предприятия, физические лица, со счетов которых списываются или на счета которых зачисляются средства;

Чекодатель - предприятие или физическое лицо, которое производит платеж с помощью чека и подписывает его;

Чекодержатель - предприятие или физическое лицо, которое является получателем средств по чеку.