2. Задачи и средства финансового моделирования

Финансовое моделирование - это использование математических комплексных моделей для исследования функционирования предприятия с учетом всех финансовых потоков.

Важнейшей задачей финансового моделирования является определение стратегии финансирования предприятия в будущем. Существуют программные пакеты финансового моделирования, включая ProjectExpert, позволяющие выполнять анализ функционирования как вновь созданных, так и уже существующих.

Такие пакеты позволяют учитывать многочисленные динамические показатели проектов.

Основой таких пакетов является имитационная модель предприятия. Результатом моделирования в среде пакета является готовый бизнес-план, ориентированный либо на реконструкцию, либо на создание инновационного проекта.

Такие пакеты позволяют:

1. гибко выбирать необходимые методы моделирования;

2 .обеспечивать все необходимые формы представления результатов моделирования (табличный, графический, текстовые отчеты);

3. выбирать формы представления бизнес-плана, необходимого пользователю с соблюдением необходимых правил оформления.

имитационная модель предприятия, построенная в таком пакете, обеспечивает выполнение стандартных бух. документов. Например, система ProjectExpert позволяет:

1) Создавать финансовый план и определять потребность в финансах на перспективу.

2) Определять схему финансирования предприятия, оценить возможности привлечения финансов из различных источников.

3) Создавать план развития предприятия, определять наиболее эффективную стратегию маркетинга и стратегию производства, обеспечивать рациональное использование материальных, финансовых и человеческих ресурсов.

4) Разыграть различные стратегии развития предприятия, изменение значений показателей, способных воздействовать на финансовые результаты.

5) Формировать финансовые документы и рассчитать наиболее распространенные финансово-экономические показатели проектов. Проводить анализ эффективности текущей и перспективной деятельности.

6) Подготовить качественной оформленной бизнес-план проекта, соотв. м/н требованиям.

7) обеспечить возможность моделирования банковской деятельности, связанной с данным проектом, включая:

- оценку балансов предприятия

- клиентов

- использование различных форм кредитирования проекта.

- работу на фондовом рынке с акциями предприятия

- возможные операции на предприятии

- рефинансирование проекта

- налогообложение предприятия

- учет инфляции

Тема 2: Возможности пакета ProjectExpert

1.Общее описание пакета

При создании проекта отображается след. окно с рядом вкладок:

Проект:

- заголовок: название продукта, дата начала проекта, длительность проекта, автор, имя файла.

- список продуктов: указываются продукты, единицы измерения.

- отображение данных: определяют формат результирующих таблиц.

Компания: структура компании

Окружение: задается основная валюта, коэффициент дисконтирования.

Инвестиционный план: построение календарного плана, дата начала производства. Задача данного этапа - формирование диаграммы Гранта для отображения сетевого графика работ. Каждая работа при этом обладает наименованием, длительностью, ресурсами, приоритетом и порядком взаимодействия с другими работами.

Операционный план: задание информации по организации производства продукции.

Финансирование: задание источников финансирования и их условий. Запуск имитационной модели финансовых потоков во времени.

Результаты: показывает все показатели эффективности, полученные после моделирования.

Анализ проекта: позволяет варьировать начальные данные и исследовать чувствительность проекта, определить риск реализации.

Актуализация: позволяет менять условно постоянные данные готового проекта.