3. Взаимосвязь финансов с другими экономическими категориями

Финансы и цена.

Финансы и заработная плата

Финансы и кредит

Сущность финансового рынка

1. Понятие и сущность финансового рынка. Объект и субъекты финансового рынка.

2. Классификация финансовых рынков по разным признакам.

3. Проблемы функционирования финансовых рынков.

4. Регулирование деятельности финансового рынка России.

5. Стратегические направления развития российского финансового рынка.

Финансовый рынок – это рынок финансовых ресурсов, отличается от товарного рынка тем, что объектом купли-продажи выступают денежные средства и другие финансовые инструменты.

Субъекты финансового рынка – профессиональные участники финансового рынка и их контрагенты, а также органы государственной власти.

Финансовый рынок призван привлекать временно свободные денежные средства одних субъектов экономики и предлагать их на платной основе другим субъектам, которые нуждаются в финансовых ресурсах. Плата – это цена, процент, дивиденд. Разница между ценой размещения и ценой привлечения будет составлять доход субъекта.

Финансовый рынок является:

- средством распределения финансовых ресурсов в хозяйстве;

- индикатором финансового состояния экономики в целом.

Финансовая услуга – это деятельность, связанная с привлечением и использованием денежных средств юридических и физических лиц.

Финансовая организация – это юридическое лицо, осуществляющее на основе лицензии банковские операции и сделки или предоставление услуг на рынке ценных бумаг, страховые услуги т.д., а также негосударственные пенсионные фонды, лизинговые компании, ПИФы и др.

Классификация финансовых рынков

1. По срокам размещения средств:

- денежный рынок (средства размещаются на срок до года);

- рынок капитала (рынок долгосрочных финансовых вложений).

2. По объекту или форме движения денежных средств:

- рынок кредитных ресурсов;

- рынок ценных бумаг (фондовый);

- валютный рынок;

- рынок лизинговых услуг;

- рынок факторинговых услуг;

- страховой рынок.

3. По наличию самостоятельных профессиональных участников:

- кредитный (валютный, лизинговый и факторинговый)

- фондовый;

- страховой.

4. По месту нахождения:

- внутренние (ориентированные на национальные финансовые ресурсы);

- мировые.

5. По степени развитости финансового рынка:

- развитые финансовые рынки (стабильность, незначительные колебания курсов, высокая ликвидность и надежность большинства инструментов финансового рынка, наличие развитой инфраструктуры, системы гарантирования, страхования, защиты прав инвесторов, контроля, аудита)

- развивающиеся финансовые рынки (высокие финансовые, политические и другие нерыночные риски, отсутствие четкой системы страхования, низкая эффективность рынка, зависимость от развитых финансовых рынков).

Проблемы функционирования финансовых рынков

1. Недостаток ресурсной базы.

2. Инертность населения как субъекта финансового рынка.

3. Несовершенство ценообразования.

4. Высокая степень рисков.

Регулирование деятельности российского финансового рынка

1. Центральный Банк

2. Федеральная служба по финансовым рынкам

3. Росстрахнадзор

4. Ассоциация Российских банков

5. Национальная ассоциация участников фондового рынка

6. Всероссийский союз автостраховщиков

Стратегические направления развития российского финансового рынка

1. Повышение доверия инвесторов к финансовым институтам.

2. Снижение уровня финансовых рисков

Задачи:

1. Стабильное и долговременное развитие экономики на инновационной базе.

2. Совершенствование системы защиты прав вкладчиков, застрахованных и инвесторов.

3. Создание стимулов привлечения денежных средств населения.

4. Превращение системы бюро кредитных историй в эффективный механизм развития финансового рынка.

5. Поэтапное расширение возможности допуска на российский финансовый рынок иностранных финансовых организаций.