3. Институциональная структура денежной системы рф
ЦБ
Коммерческие банки
ЦБ- монопольное право на эмиссию денег ( выпускает банкноты банка России). Решение о выпуске в обращение новых банкнот и монет, об изъятии старых принимает совет Директоров Банка России
В области организации налично-денежного обращения Банк России выполняет след функции (ст.4 Закон РФ "О Центральном Банке РФ (Банке России)" :
Организует производство, перевозку и хранение ден. Знаков
Создает резервные фонды ден. Знаков
Установление правил хранения, перевозки, инкассации наличных денег коммерческим банкам
Устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, а также порядок их замены и уничтожения
Выделяет порядок ведения кассовых операций ( все операции с наличными деньгами)
Прогнозирует потребность в наличных деньгах
Регулирование денежных оборотов
Основными целями ЦБ РФ являются (ст.3 Закон РФ "О Центральном Банке РФ (Банке России)"
* защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
* развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
* обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Для достижения этих целей ЦБ совместно с правительством разрабатывает единую гос. Ден-кредитную политику, направленную на обеспечения устойчивости рубля
ЦБ публикует политику как обязательный документ
Коммерческие банки:
Выполняют эмиссионные функции
Кассовые операции
Расчетные операции
Кредитные
Сберегательные
…
4. Центральный банк рф как эмиссионный центр
Как эмиссионный центр ЦБ осуществляет эмиссию наличных денег, организует их обращение и изъятие из обращения. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются всеми его активами. Решение о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии из обращения старых принимается Советом директоров ЦБ.
Порядок эмиссии денежных знаков.
ОДЗ-8.1. Выпишите в тетрадь основные элементы денежной системы России и функции Банка России по организации денежного обращения.
Источник: Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.02 г. № 86-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)//– Глава YI
Статья 27. Официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.
Статья 28. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.
Статья 29. Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России. Банкноты (банковские билеты) и монета Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.
Статья 30. Банкноты и монета Банка России являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.
Банкноты и монета Банка России обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации.
Статья 31. Банкноты и монета Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету Банка России нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.
При обмене банкнот и монеты Банка России старого образца на банкноты и монету Банка России нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лет.
Статья 32. Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
Статья 33. Совет директоров принимает решения о выпуске банкнот и монеты Банка России нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Банка России старого образца, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.
Указанное решение в порядке предварительного информирования направляется в Государственную Думу и Правительство Российской Федерации.
Статья 34. В целях организации на территории Российской Федерации наличного денежного обращения на Банк России возлагаются следующие функции:
прогнозирование и организация производства, в том числе размещение заказа на изготовление банкнот и монеты Банка России у организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России, перевозка и хранение банкнот и монеты Банка России, создание их резервных фондов;
установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка России, порядка уничтожения банкнот и монеты Банка России, а также замены поврежденных банкнот и монеты Банка России;
определение порядка ведения кассовых операций.
ОДЗ-8-2. Изобразите в виде схемы механизм выпуска наличных денег в обращение и их
изъятия.
ИТЗ 8.1 Приемы защиты денежных знаков от фальсификации и признаки их платежеспособности.
В целях защиты денежных знаков от фальсификации при изготовлении банковских билетов применяются специальные технические приемы, призванные затруднить подделку купюр. Такие приемы позволяют придать банкнотам характерные признаки, отличающие подлинную банкноту от поддельной. К ним относятся' качество бумаги, водяные знаки, цветные волокна, специальные способы и приемы печати , а также наличие сложных узоров и рисунков.
Признаки подлинности, контролируемые на просвет
1 - Многотоновый водяной знак
2 - Защитная нить
3.1 - 3.2 - Совмещение фрагментов лицевой и оборотной сторон
Признаки подлинности, контролируемые с использованием х8-х10 лупы
4.1 - Микроузор
5.2 - Микротекст негативный (повторяющийся текст “ЦБР 5”)
6 - Защитные волокна, внедрённые в бумагу
Признаки подлинности, контролируемые при изменении угла зрения
7 - Скрытое изображение букв ‘’РР’ (Кипп - эффект)
8 - Элемент изображения, напечатанный металлизированной краской
Признаки подлинности, контролируемые на ощупь (повышенный рельеф)
9.1 - Надпись “ БИЛЕТ БАНКА РОССИИ”
9.2 - Метка для людей с ослабленным зрением
В соответствии с Признаками платежеспособности банкнот и монеты Банка России, введенными в действие с 1 июля 1997 г., платежеспособными являются банкноты и монета, имеющие силу законного средства платежа на территории Российской Федерации, не имеющие признаков подделки либо переделки и не утратившие своей платежности. Обмен поврежденных банкнот производится бесплатно.
Платежеспособными банкнотами считаются также банкноты имеющие незначительные повреждения: загрязненные, изношенные, надорванные, имеющие потертости, небольшие отверстия, проколы, посторонние надписи, пятна, отпечатки штампов (если они не препятствуют определению подлинности банкнот и не свидетельствуют об их погашении), утратившие углы, края или защитную нить (для банкнот, в оформление которых входит защитная нить);
Платежеспособная монета - сохранившая изображение на аверсе и реверсе, в т.ч. имеющая незначительные повреждения.
ИТЗ-8.2. Охарактеризуйте методы борьбы с фальшивомонетничеством в России.
Банком России постоянно ведутся разработки новых технологий, направленных на защиту денежных знаков от подделки, и систематически обновляются защитные признаки банкнот РФ.
С августа 2010 года введена в обращение новая модификация банкноты номиналом 1 000 рублей.
Важно, чтобы изменения защиты были ориентированы на население, чтобы каждый гражданин смог отличить подделку от подлинника.
Российским законодательством введена уголовная ответственность (ст. 186 УК РФ) за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте.
совершенствования законодательной базы, цель которой - создание условий для более тесных и плодотворных связей компетентных органов, для осуществления более эффективной уголовно-правовой борьбы с преступностью
модификация существующего дизайна денежных билетов
международное сотрудничество в борьбе с фальшивомонетчеством
проведение оперативно-розыскных мероприятий
оценивание масштаба принесенного ущерба от фальшивомонетчества
ИТЗ-8.3. Состояние фальшивомонетничество в России в 2011 году
Согласно Состоянию фальшивомонетничества в банковской системе России, опубликованном на сайте Банка России, можно сравнить данный показатель за последние два года. http://www.cbr.ru/analytics/2011_den-zn.pdf
http://www.cbr.ru/analytics/2012_3_den-zn.pdf
Согласно динамике выявления поддельных денежных знаков Банка России ( в штуках) за 2011 год мы видим, что больше всего поддельных знаков было обнаружено в марте 8857 шт, меньше всего в феврале- 6527 шт. График характеризуется постоянными скачками. Но в среднем этот показатель держится отметки 8000. По итогам данных на начало и конец год данный показатель увеличился на 182.
Теперь проанализируем динамику в 2012 году. ( есть данные за 3 квартала). В начале 2012 года ( 1 квартал) данный показатель значительно снизился и достиг отметки аж 5257 в феврале. Затем вы видим тенденцию роста и в августе было выявлено 8829шт поддельных знаков. Но в целом мы видим, что в 2012 году было выявлено меньше поддельных знаков. ( без 4 квартала)
Купюрное строение поддельных денежных знаков Банка России, выявленных (в штуках)
2011 год: Больше всего это банкноты достоинством 1000 рублей.
2012: номиналом 1000. Также большую долю занимают 5000
Выявление поддельных денежных знаков Банка России в федеральных округах
(в штуках)
2011 год: max Центральный ФО, min Северо-Кавказский. Большая доля в С-З ФО
2012 год: : max Центральный ФО, min Дальневосточный. Большая доля в С-З ФО
Динамика выявления поддельных денежных знаков иностранных государств
Больше всего подделывается доллар
Количество поддельных денежных знаков иностранных государств,
выявленных в 2011 году
Наименование валюты Количество (штуки)
Доллар США 3116
Евро 294
Китайский юань 10
Фунт стерлингов Соединенного Королевства 2
Шведская крона 1
Всего поддельных денежных знаков: 3423