Экзаменационный билет № 33.

1. Номинальные держатели ценных бумаг. Трансфер-агенты.

2. Коммерческая тайна банка.

Номинальные держатели ценных бумаг. Трансфер-агенты.

НОМИНАЛЬНЫЙ ДЕРЖАТЕЛЬ ЦЕННЫХ БУМАГ - в соответ ствии с ФЗ РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг (в том числе депонент депозитария), не являющееся владельцем (т.е. собственником или обладателем иного вещного права) этих ценных бумаг. В этом качестве обычно выступают профессиональные участники рынка ценных, бумаг. Депозитарий может быть зарегистрирован в качестве Н.д.ц.б. в соответствии с депозитарным договором, брокер - в соответствии с договором, на основании которого он обслуживает клиента.

Н.д.ц.б. осуществляет права, закрепленные ценной бумагой, только по соответствующему полномочию владельца. Данные о Н.д.ц.б. вносятся в систему ведения реестра владельцев ценных бумаг держателем реестра по поручению владельца или Н.д.ц.б., если они зарегистрированы в этой системе ведения реестра. Внесение имени Н.д.ц.б. в систему ведения реестра, а также перерегистрация ценных бумаг на имя Н.д.ц.б. не влекут за собой переход права собственности и (или) иного вещного права на ценные бумаги. Ценные бумаги клиентов Н.д.ц.б. не подлежат взысканию в пользу кредиторов последнего. Операции между владельцами ценных бумаг одного Н.д.ц.б. не отражаются у держателя реестра или депозитария, клиентом которого он является.

Н.д.ц.б. в отношении именных ценных бумаг обязан: совершать все необходимые действия, направленные на получение этим лицом всех выплат, которые ему причитаются по этим ценным бумагам; осуществлять сделки и операции с ценными бумагами исключительно по поручению данного лица и в соответствии с заключенным с ним договором: осуществлять учет ценных бумаг, которые он держит в интересах разных лиц, на раздельных забалансовых счетах и постоянно иметь на этих счетах достаточное количество ценных бумаг в целях удовлетворения соответствующих требований. Н.д.ц.б. по требованию владельца обязан внести в систему ведения реестра записи о передаче ценных бумаг на имя владельца.

Держатель реестра имеет право требовать от Н.д.ц.б. предоставления списка владельцев. Н.д.ц.б. которых он является по состоянию на определенную дату. Н.д.ц.б. обязан составить требуемый список и направить его держателю реестра в течение 7 дней после получения требования. В случае если список

необходим для составления реестра, Н.д.ц.б. не получает за него вознаграждения. Н.д.ц.б. несет ответственность за отказ от предоставления указанных списков держателю реестра перед своими клиентами, держателем реестра и эмитентом в соответствии с законодательством РФ.

Трансфер-агент

Юридическое лицо, выполняющее по договору с регистратором функции по приему от зарегистрированных лиц или их уполномоченных представителей и передаче регистратору информации и документов, необходимых для исполнения операций в реестре, а также функции по приему от регистратора и передаче зарегистрированным лицам или их уполномоченным представителям информации и документов, полученных от регистратора.

Коммерческая тайна банка.

Коммерческой тайной является информация, которая является секретной в том понимании, что она в целом или в определенной форме и совокупности ее составляющих является неизвестной, и не является легкодоступной для лиц, которые имеют дело с обычно видом информации, к которому она принадлежит, в связи с этим имеет коммерческую ценность и была предметом адекватных существующим обстоятельствам мероприятий, по сохранению ее секретности, принятых лицом, которое законно контролирует эту информацию.

Коммерческой тайной могут быть сведения технического, организационного, коммерческого, производственного и другого характера, за исключением тех, которые в соответствии с законом, не могут быть отнесены к коммерческой тайне.

Другими словами, это преднамеренно скрываемые экономические интересы и сведения о различных сторонах и сферах производственно-хозяйственной, управленческой, научно-технической, финансовой деятельности предприятия (фирмы, банка), охрана которых обусловлена интересами конкуренции и возможной угрозой экономической безопасности.

Аналогичная трактовка коммерческой тайны, дается в ст.36 «Неправомерный сбор, разглашение и использование сведений, которые составляют коммерческую тайну» Хозяйственного кодекса Украины (№436-IV от 16.01.03г.): «Сведения, связанные с производством, технологией, управлением, финансовой и другой деятельностью субъекта хозяйствования, которые не являются государственной тайной, разглашение которых может причинить ущерб интереса субъекта хозяйствования, могут быть признаны его коммерческой тайной. Состав и объем сведений, которые составляют коммерческую тайну, способ их защиты, определяется субъектом хозяйствования в соответствии с законом».

Коммерческая тайна может быть составной частью государственной тайны в том случае, если она затрагивает интересы государства.

Основу коммерческой тайны составляет собственная ценная информация, касающаяся непосредственной деятельности предприятия-банка. Тайна предприятия-банка - это его собственность, которая при эффективном использовании должна приносить прибыль. При этом дивиденды можно получить не только тщательно скрывая, но и своевременно распространяя информацию. Так, лицензирование достижений предприятия в установленном законом порядке позволяет какое-то время быть монополистом в данной области и получать устойчивую прибыль.