Практична робота:

Задача 1. Фірма «Мирів» в оплату за відвантаженні товари отримала вексель у сумі 255600 грн. Строк дії векселя 80 днів, однак через 45 днів фірмі «Мирів» знадобилися кошти у розмірі 150 000 грн. Фірма звернулася до комерційного банку, який запропонував наступні умови: 1) купити вексель, ціна-облікова ставка 25% річних; 2) надати кредит під забезпечення векселя, ціна - 20% річних, однак кредитування здійснюватиметься у розмірі 70% від вартості векселя.

Визначити: 1) який варіант є вигідним фірмі?

2) Яку винагороду отримає банк?

Задача 2. Фірма «Вікторія» в оплату за надані послуги отримала вексель у сумі 345 600 грн. Строк дії векселя 70 днів, однак через 20 днів фірмі «Вікторія» знадобилися кошти. Фірма звернулася до комерційного банку, який запропонував придбати вексель за іменним індосаментом, облікова ставка - 25% річних. Через 30 днів після згаданої операції банк отримав можливість редисконтувати вексель у НБУ, облікова ставка якого становила 12% річних.

Визначте, яким буде дохід банку, якщо отримані кошти він надав у кредит за ставкою 24% річних на строк 3 місяці?

Задача 3. У банк для оплати пред’явлений вексель на суму 1 млн. грн., виписаний на 180 днів, з нарахуванням по ньому відсотків по ставці 40 % річних і терміном до погашення 60 днів. Банк для визначення свого доходу використовував ставку відсотків 60 % річних. Визначити суму виплачену пред’явнику векселя та суму доходу банку.

Задача 4. Вексель із терміном обігу до 25 грудня, зданий до банку 16 листопада. Номінал векселя - 1 500 грн., а ставка дисконту - 24%. Визначити суму, отриману за вексель:

Задача 5. Обчислити номінал векселя за умови, що сума, отримана за нього 11 жовтня, становить 940 грн. за ставки дисконту - 12 %, термін погашення - 18 січня:

Практичне заняття 7. Валютні операції банків.

1. Поняття і види валютних операцій банків.

2. Відкриття та ведення валютних рахунків.

3. Валютний ризик та методи його мінімізації.

Тестові завдання:

1. До поточних валютних операцій відносять операції з датою валютування в межах:

1) трьох днів;

2) п’яти днів;

3) одного тижня;

4) одного місяця.

2. Визначити спільні риси ф 'ючерсних і форвардних валютних угод:

1. курс і дата поставки валюти фіксуються в угоді;

2. реалізуються на міжбанківському ринку;

3. курс узгоджується між покупцем і продавцем;

4. курс визначається на аукціоні.

3. ТОД - це поточна операція з поставкою валюти… 1) "сьогодні на сьогодні";

2. "сьогодні на завтра";

3. ''сьогодні на післязавтра";

4. немає правильної відповіді.

4. Біржових спекулянтів, що ведуть ігри на підвищення валютного курсу, називають:

1) "ведмеді";

2) "бики";

3) "метелики";

4) "вівці".

5. Які з перелічених термінів використовуються для класифікації видів валютного арбітражу:

1) спекулятивний та конверсійний;

2) часовий та просторовий;

3) жодні;

4) всі відповіді вірні.

6. Валютна позиція вважається довгою відкритою, якщо..

1. вимоги банку в певній іноземній валюті дорівнюють зобов'язанням у тій же валюті;

2. вимоги банку в певній іноземній валюті менші від зобов'язань у тій же валюті;

3. вимоги банку в певній іноземній валюті більші від зобов'язань у тій же валюті;

4. немає правильної відповіді.

7. За наявності в банку короткої відкритої позиції ризик виникає у випадку...

1) зростання курсу національної валюти;

2. зростання курсу іноземної валюти;

3. ризику в банку нема;

4. немає правильної відповіді.

8. Як називається валютна позиція, коли обсяг зобов'язань дорівнює обсягу вимог у певній валюті:

1. коротка відкрита валютна позиція;

2. закрита валютна позиція;

3. довга відкрита валютна позиція;

4. правильної відповіді немає.

9. Ліміт загальної довгої відкритої валютної позиції (Л13-1) має становити:

1) не більше 25 %;

2) не менше 32 %;

3) не більше 20 %;

4) не менше 35 %.

10. Ліміт загальної відкритої валютної позиції (Л13) має становити:

1) не більше 30 %;

2) не менше 25 %;

3) не більше 33 %;

4) не менше 35 %.