5. Терміни валютних операцій.

Здійснюючи будь-яку валютну операцію, слід розрізняти дві дати: дату укладення угоди (по телефону, телексу, письмово та ін.) і дату виконання угоди, тобто фізичного переміщення грошових коштів.

Дата виконання умов угоди зветься ще датою валютування. Для безготівкових конверсійних операцій датою валютування календарне число здійснення реального обміну грошових коштів у вигляді отримання купленої валюти та поставки контрагенту угоди проданої валюти.

Конверсійні операції – це операції, здійснювані згідно з угодами агентів валютного ринку, з обміну обумовлених сум грошо­вої одиниці однієї країни на валюту іншої країни за узгодженим курсом на певну дату. Такі операції позначаються словом «fогех» або FХ (Fогеіgn Ехсhаngе Ореrаtіons). Конверсійні операції поді­ляються на операції типу «спот» і форвардні конверсійні операції.

Для депозитних операцій датою валютування буде дата поча­тку депозиту, тобто дата надходження коштів на банківський ра­хунок позичальника. Датою закінчення депозиту є дата повер­нення основної суми на рахунок кредитора.

Датами валютування та датами закінчення угоди є тільки ро­бочі дні банку, тобто всі дні за винятком «вихідних і святкових днів для даної валюти».

Для операцій, що здійснюються протягом певного проміжку часу, у світовій практиці існують загальноприйняті умови вико­нання, які включають стандартні дати валютування та дати закін­чення операції.

5