2.Виділити ліквідні активи банку:

а)вкладення в асоційовані та дочірні компанії;

б)депозити в інших банках строком до 1-го місяця;

в)середньо і довго строкові кредити, надані банком;

г)кредити в інші вкладення зі строком повернення до 3-х місяців;

д)кореспондентські рахунки в НБУ;

є)вкладення у будівлі, споруди та інше нерухоме майно;

ж)акції та інші цінні папери, куплені банком, що легко реалізуються на ринку;

з)кореспондентські рахунки в інших банках.

3.При здійсненні оцінки фінансового стану позичальника – фізичної особи мають бути враховані:

а)соціальна стабільність клієнта;

б)створення резервів;

в)прибутки та збитки;

г)наявність реальної застави;

д)загальний матеріальний стан клієнта, його доходи та витрати;

є)зв’язки в ділових колах;

ж)наявність банківського рахунку;

з)історія обслуговування боргу

Розрахункові завдання

1. Фірма бажає взяти позичку на купівлю нового обладнання, котре коштуватиме 200 тис.грн. і слугуватиме на протязі 1-го року. Прогнозується, що завдяки цьому додатковий річний доход фірми складе 16 тис.грн. За якої відсоткової ставки фірма здійснить інвестування.

2. Сума кредиту становить 100 тис. грн. Підприємство одержало річний дохід на позичковий капітал 30 тис. грн. Визначте норму процента.

3. Сума надходжень за державним кредитом становить 2,2 млрд.грн., витрати за системою державного кредиту складають 1,6 млрд.грн.. Визначте ефективність кредиту за державним боргом.

4. Визначте темп інфляції у другому році за таких умов: індекс цін у першому році – 110%, індекс у другому році- 120%.

5. Визначте вартість кредиту, якщо сума позички складає 600 тис. грн.., середній термін кредиту – 1 рік, річна кредитна ставка –15%.

6. Клієнт взяв позичку в банку 6000 грн. на 2 роки. Процентна ставка – 12% річних. Визначте яку суму позички потрібно щорічно гасити.

7.Визначте майбутню вартість кредиту в сумі 10 000 грн. на яку щорічно нараховується процент за річною ставкою 20% через два роки.

8. В балансі інвестиційної компанії сума валюти активів складає 100 млн.грн... Сума прибутку за звітний період складає 20 млн.грн.. Визначте рентабельність активів інвестиційної компанії.

9. На основі таких даних визначте темп інфляції для кожного року:

рік індекс цін

1- 100%

2- 122%

3- 130%

4- 125%

10. Якщо клієнт розмістить в банку на депозит 100 тис. грн. строком на 1 рік, він отримає по закінченню строку дії депозиту загальну суму 120 тис.грн.. Інфляція складає 14% на рік. Визначте реальну процентну ставку.

11. Розрахувати рівень інфляції у другому році за таких умов: вартість кошика товарів у першому – 1200 грн., у другому - 1400 грн

12.Визначте динаміку індексу цін та динаміку купівельної спроможності за таких умов:

індекс цін у першому році становив 120%, у другому -132%.

13. Позичка у розмірі 100 тис. грн.. видана на період з 20.01 по 5.10. Проценти нараховуються за простою обліковою ставкою - 8%річних. База нарахування – 30/360 діб. Визначте плату за кредит

14. Фірма має намір взяти позику на поповнення основних оборотних засобів на суму 100 тис. грн.., яке слугуватиме протягом 1 року. Прогнозується що додатковий річний доход буде складати 10 тис . грн.. За якої відсоткової ставки фірма здійснить інвестування?

15. Відомі данні про находження і вилучення грошових коштів клієнтами банку :

надходження, тис. грн.. вилучення, тис. грн.

13 8

5 4

10 7

8 6

3 2

1 1

8 3

10 5

11 8

Визначте середню величину надходжень та середню величину вилучення грошових засобів та середнью величину відхилення.

16.Зобов’язання сплатити позичку через 180 днів у розмірі 25 тис.грн.. з нарахуванням 5% річних було враховано у банку за 120 днів до настання терміну за обліковою ставкою 7,5%. База нарахування 365 діб при нарахуванні процентної ставки та 360 днів при нарахуванні облікової ставки.

17.Будівельна фірма отримала кредит у банку на суму 4 млн.грн.. терміном на 5 років. Процентна ставка за кредитом визначена у 12 % річних для першого року; для другого року передбачена надбавка до процентної ставки у розмірі 1%, для третього та наступних років – 0,5%. Визначте суму суму боргу, що підлягає погашенню на прикинці останнього року позички за простими процентами.

18. Банк видав позичку у розмірі 20 тис.грн.. з 15.10 по 24.12 під 25% річних( нарахування здійснюється за схемою простих процентів) Визначте суму погашення позички за трьома практиками нарахування процентів: факт/ факт,факт/360, 30/360.

19. Банк пропонує своєму клієнту такі умови надання кредиту: перше півріччя –40% річних, кожний наступний квартал – ставка підвищується на 1,5%. Визначте нарощену суму боргу через 1,5 років. Якщо кредит видано у сумі 30 000 грн.

20. Клієнт має 10 тис.грн.. хотів подвоїти цю суму через 5 років. Яке мінімально прийняте значення процентної ставки для простих процентів?

21. Контракт передбачає наступний порядок нарахування відсотків: за 1 рік –8% річних, у кожному наступному періоді, який дорівнює 0,5 року, ставка підвищується на 0,5%. Визначте множник нарощення за період, який дорівнює 2,5 роки.

22. Позичка у розмірі 150 тис. грн.. видана на період з 20.02 по 5.10 під 8% . Рік високосний. База нарахування 360 днів. Визначте розмір платежу, який необхідно погасити при нарахуванні простих процентів.

23. Вексель видан на суму 1 млн. грн.. зі сплатою 17.11. Власник векселя облікував його в банку 23.09. за обліковою ставкою 20% річних. Чому дорівнює отримана сума при обліку векселя, якщо період , що залишився до кінця терміну 55 днів.

24. Через 180 діб після підписання угоди боржник сплатив 310 тис. грн.. Кредит видано під 16 % річних. Яка початкова сума боргу при базі нарахування 365 днів.