- •1 Загальні положення
- •2 Мета та задачі курсової роботи
- •3 Організація виконання курсовоЇ роботи
- •4 Склад курсової роботи і структура пояснювальної записки
- •5 Вимоги до складових пояснювальної записки
- •6 Питання для підготовки до захисту
- •7 Вимоги до оформлення курсової роботи.
- •8 Оцінювання та Захист курсової роботи
- •Додаткова література
- •Додаток а Інваріантні Вхідні дані для виконання курсової роботи
- •9 Рекомендовані джерела інформації Основна література
- •Додаток б Приклад вирішення курсової роботи
- •Додаток в Зразки титульного листа та постановки задачі курсової роботи
- •Дніпропетровськ
- •Постановка задачі
- •Додаток д Правила оформлення бібліографічного списку (перелік посилань)
Додаток в Зразки титульного листа та постановки задачі курсової роботи
Міністерство
освіти і науки, молоді та спорту України
Державний вищий навчальний заклад
«НАЦІОНАЛЬНИЙ ГІРНИЧИЙ
УНІВЕРСИТЕТ»
ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИЙ ФАКУЛЬТЕТ
Кафедра економічного аналізу і
фінансів
КУРСОВА РОБОТА
з
дисципліни “Банківські
операції”
“Вибір форм кредиту комерційного
банку
для
фінансування капітальних
та
поточних потреб підприємства”
Виконавець
______________В.О. Дорожкін,
студент групи ЕФ 0_-_
Керівник
______________О.В. Єрмошкіна,
проф, д.е.н.
2012
Дніпропетровськ
Постановка задачі
Дано:
Таблиця В.1
Вхідні дані для розрахунку графіку обслуговування боргу
Вартість обладнання, дол.. |
120 000 |
Базова процентна ставка |
20% |
Ставка LIBOR |
2,5% |
Плата за оформлення об’єкту застави |
0,1% |
Плата за відкриття кредитного рахунку |
4,0% |
Плата за перевірку документів |
0,5% |
РКО |
1,0% |
Активи, що передаються у заставу, дол.. |
150 000 |
Витрати на оформлення гарантії |
5,0% |
Вексель 1, дол.. |
48 000 |
Вексель 2, дол.. |
12 000 |
Вексель 3, дол.. |
24 000 |
Курс дол../дол.. |
5,25 |
Таблиця В.2
Вхідні дані для розрахунку графіку платежів
Вид грошових виплат / надходжень |
Регулярність |
Сума |
Виручка по контракту № 1/23-456, дол. |
10 січня |
25 000 |
Виручка по контракту № 1/23-457, дол.. |
5 лютого |
29 000 |
Виручка по контракту № 1/23-458-в, дол. |
20 березня |
9 800 |
Виручка по контракту № 1/23-459, дол. |
15 квітня |
18 900 |
Виручка по контракту № 1/23-460, дол. |
5 травня |
23900 |
Виручка по контракту № 1/23-461, дол. |
17 червня |
12450 |
Виручка по контракту № 1/23-462-в, дол. |
15 липня |
13540 |
Виручка по контракту № 1/23-463-в, дол. |
27 серпня |
3500 |
Виручка по контракту № 1/23-464, дол. |
13 вересня |
13900 |
Виручка по контракту № 1/23-465, дол. |
15 жовтня |
24300 |
Виручка по контракту № 1/23-466, дол.. |
10 листопада |
21980 |
Виручка по контракту № 1/23-467, дол. |
25 грудня |
34500 |
Виплата заробітної плати, дол. |
До 25 числа кожного місяця |
4 500 |
Оплата комунальних послуг, дол. |
До 10 числа кожного місяця |
600 |
Оплата електроенергії, дол. |
До 15 числа кожного місяця |
1250 |
Оплата водопостачання, дол. |
До 20 числа кожного місяця |
550 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-12, грн. |
15 січня |
4500 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-13, грн. |
25 лютого |
8000 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-14, грн. |
2 березня |
13000 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-15, грн. |
5 квітня |
9870 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-16, грн. |
15 травня |
16970 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-17, грн. |
7 червня |
10850 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-18, грн. |
1 липня |
11560 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-19, дол. |
2 серпня |
10360 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-20, дол.. |
20 вересня |
4260 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-21, грн. |
13 жовтня |
11760 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-22, грн. |
14 листопада |
10200 |
Оплата матеріалів по контракту № 2/3-23, грн. |
8 грудня |
10540 |
Продовження табл. В.2
Вид грошових виплат / надходжень |
Регулярність |
Сума |
Оплата податку на землю, грн. |
До 10 числа кожного місяця наступного за звітним |
725 |
Оплата податку на прибуток за IV квартал 2001 року, грн. |
До 15 числа місяця наступного за звітним кварталом |
6800 |
Оплата податку на фонд оплати праці, грн. |
При виплаті заробітної плати |
36,5% від ФОП |
Оплата інших обов’язкових податків та зборів, грн. |
До 15 числа місяця наступного за звітним |
145 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
12 січня |
4560 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
16 лютого |
5 678 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
6 березня |
3452 |
Погашення дебіторської заборгованості, дол. |
19 квітня |
6340 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
20 травня |
7 900 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
5 червня |
9350 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
12 липня |
4590 |
Погашення дебіторської заборгованості, дол. |
1 серпня |
2300 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
25 вересня |
2800 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
20 жовтня |
2456 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
25 листопада |
2190 |
Погашення дебіторської заборгованості, грн. |
20 грудня |
3256 |
Залишок на гривневому рахунку на 01.01 |
- |
1456,9 |
Залишок на валютному рахунку на 01.01 |
- |
245 |
Таблиця В.3
Вхідні дані для розрахунку ліміту овердрафту
Показник |
Листопад 2000 р. |
Грудень 2000 р. |
Виручка від реалізації, грн. |
35 780 |
38 564 |
Дебіторська заборгованість (неторгова), грн. |
2 862 |
3 085 |
Відстрочка платежу |
4,0% |
3,0% |
Неплатежі по неторговій заборгованості |
0,2% |
0,4% |
Неплатежі по торговій заборгованості |
- |
0,3% |
Кредитний рейтинг |
- |
0,94 |
Коефіцієнт стабільності грошових потоків |
- |
0,89 |
Коефіцієнт перспективності галузі |
- |
0,97 |
Завдання
Скласти графіки обслуговування боргу по всіх перелічених формах кредиту (овердрафт, стандартний короткостроковий кредит, кредитна лінія, авальний кредит, кредит по лінії ЄБРР) та обрати найбільш вигідний варіант фінансування капітальних потреб підприємства.
Визначити максимально можливу суму овердрафту з урахуванням всіх платежів в тому числі по обслуговуванню кредиту.
Скласти графік платежів по поточному рахунку підприємства.
На основі розрахованих показників проаналізувати отримані результати та зробити ґрунтовані висновки щодо динаміки показників та стану платежів на підприємстві.
Завдання видав О.В. Єрмошкіна
Завдання прийняв до виконання В.О. Дорожкін
Дата видачі завдання: 03.03.2006 р.