- •1.Сущность и функции денег. Роль денег в общественном воспроизводстве.
- •2. Денежная система: сущность и эволюция. Денежная система рф.
- •3. Денежная масса и ее измерение.
- •4. Организация налично-денежного оборота
- •5. Экономические основы и принципы организации безналичных расчетов.
- •6. Инфляция: сущность, типы, последствия. Особенности инфляции в рф.
- •2. В зависимости от определяющих факторов различают два типа инфляции:
- •3.По способам возникновения:
- •4. По характеру протекания:
- •7. Кредит как экономическая категория. Роль кредита в рыночной экономике.
- •8. Кредитная система, структура кредитной системы рф.
- •9. Центральный банк России: задачи, функции, место в кредитной системе.
- •10. Денежно-кредитная политика цб рф: цели, методы, проблемы совершенствования.
- •11. Коммерческий банк в банковском законодательстве России. Основные направления деятельности коммерческого банка.
- •12. Регулирование деятельности коммерческих банков Банком России.
- •13. Ресурсы коммерческих банков. Собственный капитал. Привлеченные средства.
- •14. Экономическое содержание активных операций кредитных организации.
- •15. Кредитные операции коммерческих банков и операции с ценными бумагами.
- •16. Деятельность коммерческих банков в системе ипотечного кредитования.
- •17. Сущность банковских рисков. Система управления рисками.
- •18. Либерализация внешней экономической политики России и конвертируемость рубля.
- •19. Валютные операции коммерческих банков. Валютное регулирование.
- •20. Внешняя денежно-кредитная политика цб рф.
10. Денежно-кредитная политика цб рф: цели, методы, проблемы совершенствования.
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА - проводимый правительством страны курс и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики.
ДК политика (ДКП) – это важная составная часть экономической политики гос-ва и представляет собой совокупность мероприятий по регулированию денежных и кредитных отношений в стране.
Объектом ДК политики явл спрос и предложение денег.
Субъектом ДК политики явл ЦБ и система КБ
Основные стратегические цели любой ДКП – это таргетирование – установление целевых параметров денежной массы, процентных ставок и инфляции.
Различают 4 вида ДКП:
1) инфляционная – допущение слабо контролируемого роста денежной массы в обращении.
2) рефляционная – допущение мягкой формы инфляции в целях развития экономики.
3) дефляционная – резкое уменьшение количества денег в обращении
4) дезинфляционная – мягкая форма дефляционной стратегии, направленная на снижение экономической активности.
Основные направления ДКП должны быть утверждены гос думой не позднее 1 декабря года предшествующего планируемого.
Под инструментами денежно-кредитной политики понимают операции и способы, при помощи которых ЦБ может изменять банковские резервы, денежную массу, объемы кредитования экономики.
Инструменты:
Операции на открытом рынке - представляют собой покупку и продажу Центробанком государственных ценных бумаг. Используется для стерилизации (всасывания излишней денежной массы). Покупка бумаг Центробанком – суммарные резервы банковской системы ↑, продажа ↓
Рефинансирование (сейчас 8,25%) – предоставление ссуд коммерческим банкам. При росте объемов рефинансирования увеличивается объем резервов, денежная база и предложение денег, сокращение – уменьшает. Ц.Б. влияет на обхем рефинансирования 2 способами: 1) при помощи % ставок (рост % ставки – уменьшение V заимствований) 2) при помощи политики рефинансирования (установление условий выдачи).
Резервные требования – требования к К.Б. хранить резервы в определенной пропорции к депозитам (сейчас от физ лиц – 4%) , устанавливается советом директоров ЦБ, не может превышать 20%. Увеличение нормы резервов ↓ ден.массу.
Депозитные операции представляют собой привлечение свободных денежных средств банков в срочные депозиты Банка России. Предназначены для стерилизации свободной банковской ликвидности, проводятся: 1)на фиксированных условиях 2) на условиях аукциона.
Прямые количественные ограничения – установление лимитов на любые банковские операции, в РФ не используются.
Селективные методы (направлены на стимулирование какой-либо отрасли):
установление количественных параметров на кредиты приоритетным отраслям;
создание специальных кредитно–финансовых учреждений, осуществляющих кредитование приоритетных отраслей по более низким процентным ставкам и пользующихся льготами при переучете векселей в Центральном банке;
распространение различного рода льгот на кредитные учреждения, предоставляющие кредиты приоритетным сферам экономики.