Вопрос№38 Цели настоящего Федерального закона.

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Сфера применения настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 16.11.2005 N 145-ФЗ). В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.

Вопрос№39. Каким образом бр регулирует деятельность ко на внутреннем рынке драг.Мет.

ЦБ проводит лицензирование КО на право совершения операций с драг.металлами, устанавливает порядок прведения опер.КО с драг.мет., регулирует величину лимитов открытых позиций по операц.с драг.металлами, устанавливает котировки покупки/продажи аффинированного золота, серебра и платины в слитках по операциям с КО, устанавливает единые правила ведения б.у.опер.КО с драг.мет., осуществляет контроль за экспортными опер.КО со слитками золота и серебра. БР устанавливает единое правило ведения б.у.с драг.металлами порядок переоценки счетов учета драг.мет., формы отчетности, порядок и сроки её предоставления, аа также определяет прочие нормативы деятельности банков по операциям с драг.металлами, и осуществляет контроль за их соблюдением. БР устанавливает порядок приема, хранения, выдачи драг.мет. банкам. БР вправе заключать сделки купли-продажи драг.металлов с КО (ми) в соот.с Ген.соглашением об общих условиях совершения сделок купли-продажи драг.метв( на территории РФ.

Для заключения ГНен.соглашения КО направляет в БР пакет документов:

1. нотариально заверенные копии устава, свидетельства о гос.регистрации, лиц.на совершение опер.с драг.мет., карточку с образцами подписей и печати

2. заваренные руководителем КО копию протокола Собрания учредителей, подтверждающие полномочия руководителя КО, доверенности, подтверждающие полномочия лиц от имени КО заключать сделки купли-продажи, передавать и получать драг.мет.

Минимальный размер партий драг.мет.по одной сделке купли-продажи составляет:

• золото – 55кг

• серебро – 1000кг

• платина – 25кг

• палладий – 9кг. (Указание № 376-У от 7окт.1998г.)

КО могут хранить драг.мет.в БР. БР в целях стимулирования развития межбанковского рынка драг.мет. в РФ устанавливает порядок заключения КО(ми) договора хранения драг.металлов и ведения счета ответственного хранения драг.металлов в БР – Указание БР № 682 – У от 18 нояб.1999г.

Данное Указание определяет комплект документов, которое представляются КО для закляючения с БР договора хранеия драг.мет.и ведения счета ответственного хранения драг.мет.в БР и предусматривает саму форму данного документа.

КО независимо от наличия лицензии на совершение опер.с драг.мет.вправе принимать драг.мет (злото, серебро, платина, метало-платиновые гр.) в любом виде и состоянии,в т.ч.в сосмородном, в сырье, в сплавах, полуфабрикатах, в ювелирных изделиях в качестве обеспечения исполнения обязательств ЮЛ и ФЗ (резидентов, и нерез.), а также предоставлять названные лицам след.услуги:

а) хранение

б) транспортировку драг.мет. силами и средствами инкассаторской службы КО.

Кроме того КО вправе использовать принадлежащие им драг.металлы для обеспечения своей деятельности в социально-культурных и иных не связанных с извлечением прибыли целях, а также осуществлять их реализацию по договорам посреднических услуг через уполномоченные организации в соот с законодательством РФ.

Обращение драг.металлов может осуществляться в виде:

1. стандартных слитках – слитках драг. металлов, изготовленных и маркированных росс.аффинированными предприятиями, кот. в соот. с действующими государственными и отраслевыми стандартами имеют пробы и номиналы массы след.:

золотые слитки – проба не менее 99,95%, масса в граммах 11000 – 13300 гр.

серебряные слитки – проба не менее 99,90 %, масса 28000-32000 гр.

платиновые- не более 5.5 кг, проба 99,90%

палладиевые – не боле 3.5кг, проба 99,90%

99,99 % - монеты.

2. мерные слитки – слитки драг.мет., изготовленных и маркированы росс.аффинажными предприятиями массой 1кг и не менее с содержанием химически чистого основного металла не менее 99,99 % лигатурной массы общего веса слитка.

3. монеты, содержащие драг.мет.

4. государственные ц/б, номинированных в массе драг. металлов или обеспеченных драг.металлами и выпущенных в порядке установленных Правительством РФ в соот. с законодательством.