9. Финансовый план Долгосрочные расходы.

Наименование	Цена
Компьютерный стол, 12шт.	60 000 руб.
Журнальный столик, 5 шт.	5 000 руб.
Мягкая мебель (уголок)	15000 руб.
Набор для гардероба	5000 руб.
Мелкий инструмент и инвентарь	300 руб.
Ноутбуки для офиса, 6 шт.	120 000 руб.
Кресла для офиса, 15 шт.	8 000 руб.
Компьютер под сервер	30 000 руб.
Кабель для сети, 100 м.	400 руб.
Набор ПО по корпоративному предложению	10 000 руб.
Мягкая мебель (кровать)	5 000 руб.
Итого:	258 700 руб.

Заработная плата работников.

Наименование должности	Заработная плата
Уборщица	5 тыс. руб
Генеральный директор	30 тыс. руб
Коммерческий директор	25 тыс. руб
Бухгалтер	20 тыс. руб
Начальник отдела разработки	25 тыс. руб
Начальник отдела инфраструктуры	25 тыс. руб
Технический менеджер	20 тыс. руб
Техники специалисты (8 человек)	20 тыс. руб
Итого:	310 тыс. руб

Текущие расходы.

Вид	Стоимость
Заработная плата	310 тыс. руб.
Аренда помещения	20 тыс. руб.
Налоги	10 тыс. руб.
Коммунальные платежи	10 тыс. руб.
Реклама	10 тыс. руб.
Страхование	7761 тыс. руб.
Ежемесячные отчисления на погашение кредита	57 758.40 руб.
Итого:	455 519.40 руб.

Погашение кредита будет производиться по системе аннуитета:

Период, мес.	Выплата процентов, руб.	Возвращаемая часть кредита, руб.	Общая сумма выплаты, руб.	Остаток задолженности, руб.
1	9 450.00	48 308.40	57 758.40	581 691.60
2	8 725.37	49 033.02	57 758.40	532 658.58
3	7 989.88	49 768.52	57 758.40	482 890.07
4	7 243.35	50 515.04	57 758.40	432 375.02
5	6 485.63	51 272.77	57 758.40	381 102.25
6	5 716.53	52 041.86	57 758.40	329 060.39
7	4 935.91	52 822.49	57 758.40	276 237.90
8	4 143.57	53 614.83	57 758.40	222 623.07
9	3 339.35	54 419.05	57 758.40	168 204.02
10	2 523.06	55 235.34	57 758.40	112 968.69
11	1 694.53	56 063.87	57 758.40	56 904.82
12	853.57	56 904.82	57 758.40	0.00
Итого	63 100.75 руб.	630 000.00 руб.	693 100.75 руб.

Уставной капитал = 650 000 руб. Резерв составляет 41 300 руб.

Ориентировочный доход. В месяц рассчитывается устанавливать MS SharePoint с выездом на предприятие (2 – 3 раза), установка УЦ с последующим обучением электронному документообороту (2 – 3 раза), также разрабатывать ПО по контракту (4 – 5 контрактов), выполнять заказы по созданию сайтов (4 – 5 сайтов), заниматься обеспечением информационной безопасности (4 – 5 заказов) и

обслуживанием компьютерных инфраструктур различного уровня по контрактной системе (4 – 5 контракта). Общий доход составляет 520 тыс. руб.

Текущие расходы = 455 519.40 руб.

Прибыль = 520 000 – 455 519.40 = 64 480.60 руб.

С учетом налога на прибыль(16%)=64 480.60 - 64 480.60*0,16 = 54 163.7 руб.

Окупаемость = долгосрочные расходы/прибыль = 258 700/54 163.7 = 4, 77.

Таким образом, фирма оплатит долгосрочные расходы за 5 месяцев, работая без дополнительной прибыли. Полностью же предприятие себя окупит с погашением кредита через 12 месяцев.