Нормативные правовые акты по теме

1. Конституция Российской Федерации. М., 1993.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая//СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая//СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»//СЗ РФ. 2002 г. № 28. Ст. 2790.

5. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90 г. № 395-1 (в ред. от 08.07.99 №136-Ф3)//С3 РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

6. Указ Президента РФ «О совершенствовании работы банковской системы Российской Федерации» от 10.06.94 г. (с изм. и доп. от 27.04.95 г.).№1184

7. Указ Президента РФ «О деятельности иностранных банков и совместных банков с участием средств нерезидентов на территории Российской Федерации» от 17.11.93 г. № 1924. с изм. от 27.04.95

8. Инструкция ЦБ РФ «N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15):

9. Положение ЦБР «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (ред. от 11.06.2004)

10. Положение «О территориальных учреждениях Банка России» от 29 .07.1998 №46-П

11. Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России от 07.101996 №336, утв. ЦБР от 07.10.1996 №02-373

12. Инструкция ЦБР «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБР.» от 25.08.2003 №105-И

УЧЕБНАЯ И МОНОГРАФИЧЕСКАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Банковское право России А.Г. Братко. М., «Юридическая литература» 2003.

2. Д.Г.Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. Банковское право. М.: Юристъ, 2005..

3. Я.А. Гейвандов Центральны банк РФ: юридический статус, организация функции, полномочия. М.1997

Семинар 3. Тема: Правовое регулирование банковской тайны

(в начало)

Открытая банковская информация. Банковская тайна и коммерческая тайна байка, их специальный режим, объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны

Вопросы и задания для всех, а задачи по вариантам:

I - вариант А-К 1,3

II - вариант Л-Р 5,6

III – вариант С-Я 8,9

Вопросы:

1. Что понимается под открытой банковской информацией?

2. Что понимается под банковской тайной?

3. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан-предпринимателей?

4. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам физических лиц?

5. Какие ограничения, обеспечивающие соблюдение режима банковской тайны, установлены для Банка России?

6. Что понимается под коммерческой тайной?

7. В чем заключаются отличия коммерческой тайны от банковской тайны?

8. Какую ответственность несет банк в случае разглашения сведений, составляющих банковскую тайну?

9. Как Вы считаете, банковская тайна является частью личной или семейной тайны либо она представляет собой особую разновидность коммерческой тайны?

10. К какому объекту гражданских прав относится банковская тайна?