§ 1.2. Понятие и структура международной финансовой системы (мфс)

8. Компоненты международной финансовой системы (мфс).

Сфера трансграничного движения финансовых средств образует международную финансовую систему. Она состоит из пяти ком­понентов: предметного, субъектного, регулятивного, функцио­нального и идеологического.

Предметным компонентом выступают международные фи­нансовые отношения (МФО) в широком смысле этого слова - на публично-правовом и частноправовом уровнях. Эта группа отношений, в свою очередь, подразделяется на другие группы: валютные; кредитные; платежные (платежно-расчетные) и т.д.

Частноправовой уровень МФО можно обозначить термином «финансовые отношения международного характера».

Субъектным компонентом МФС являются и публичные, и частные лица - участники этих отношений. Под публичными лицами понимаются государства, уполномоченные государст­венные органы (президенты, правительства, центральные банки, министерства финансов и др.); межправительственные организа­ции; под частными лицами имеются в виду банки, валютные биржи, прочие юридические лица, физические лица. Участников МФО на частноправовом уровне принято называть операторами МФО.

Наиболее важную роль в международной финансовой систе­ме играют: Международный валютный фонд (МВФ), Между­народный банк реконструкции и развития (МБРР), Банк между­народных расчетов (БМР); среди параорганизаций - Парижский и Лондонский клубы кредиторов. Кроме того, в рамках региональ­ной экономической интеграции повсюду создаются платежные, валютные союзы. Некоторые из них ставят цель введения общих - коллективных - валют.

Регулятивный компонент объединяет все нормативные блоки, которые разными способами регулируют международные финан­совые отношения в широком смысле (включая и финансовые от­ношения международного характера). Среди них прежде всего - внутригосударственное/национальное право и международное право (МП); от системы МП в данной сфере отношений высту­пает корпус норм, объединенных в международное финансовое право. На национальном уровне финансовые отношения с точки зрения права изучают такие учебные дисциплины для вузов и науки, как финансовое право, гражданское право, налоговое право, бюджет­ное право, административное право, финансовое право зарубежных стран, финансовое право ЕС и другие.

Регулятивные функции несут также неправовые нормы: между­народной морали, религиозные, политические и другие; часть из них получили название «мягкое право».

Следует иметь в виду, что в сфере финансовых отношений государства предоставили большую свободу действий частнопра­вовым участникам международной финансовой системы - бан­кам. Практически на всем этом пространстве развитые рыночные государства оставили в действии общедозволительный право­вой режим, в основе которого лежит правило «разрешено всё, что прямо не запрещено законом». Благодаря этому в финансовых от- ношениях международного характера интенсивно развивается транснациональное право, нормы которого создают сами для себя банки разных стран и другие участники таких отношений (lex financiaria).

Функциональный компонент состоит из методов воздействия на международные финансовые отношения. Они многообразны. Для юристов важно, что эти методы могут быть правовыми и не­правовыми; среди методов - одностороннее, двустороннее, много­стороннее (групповое), универсальное, транснациональное, над­национальное регулирование. Появление и развитие Между­народного валютного фонда свидетельствует о том, что произош­ло переключение с методов двустороннего и группового регули­рования на универсальное и наднациональное регулирование от­дельных вопросов международной финансовой системы.

Идеологический компонент обычно объясняет мотивы дей­ствий и принимаемых мер, предоставляет аргументацию и обо­снования, в том числе с научной и прикладной точек зрения. Примером может служить тезис: Международный валютный фонд требует реформирования, потому что в существующем виде он не может противостоять глобальным финансовым кризисам и обслуживает, главным образом, интересы развитых стран, что превращает международную финансовую систему в несправедли­вую, не обеспечивает взаимной выгоды государств.

Функционирование международной финансовой системы имеет своим результатом определенный международный финан­совый правопорядок.

Вот примеры того, как проявляются отношения в между­народной финансовой системе:

• одно государство предоставляет другому кредит;

• предприятие в оплату закупаемого за рубежом товара пере­водит деньги в чужую страну предприятию-продавцу;

• крупная компания выходит на международный фондовый рынок со своими акциями или облигациями;

• банк кредитует своего иностранного клиента либо предприя­тие с иностранным капиталом;

• банк закупает иностранную валюту на международном ва­лютном рынке;

• иностранец-турист пользуется за плату различными тури­стическими услугами;

работник-иммигрант отправляет часть заработка на родину, в свою страну, - и т.п.В этих примерах выделяются публично-правовой и частно­правовой уровни отношений, а также еще две группы правоотно­шений:

а) когда границы пересекают финансовые ресурсы/инстру­менты (деньги и др.); на юридическом языке - вещи;

б) когда границы пересекают иностранные поставщики и по­лучатели финансовых ресурсов; в этом случае налицо - трансграничное движение лиц.

Государства тоже, как видно, могут выступать «поставщиками» и «получателями» финансовых ресурсов, когда оплачивают това­ры/услуги (при межгосударственных поставках) или предостав­ляют кредиты. В то же время сами государства как публичные лица границ не пересекают; это делают представители государства.

Очень важно, какой внутренний правовой режим будет встре­чать и сопровождать иностранных частных лиц в том или ином государстве; какой национальный правовой режим будет установ­лен для иностранных финансовых ресурсов или в какой правовой режим за рубежом попадет национальная валюта, прочие финан­совые инструменты. Более того, для государств небезразлично, какой правовой режим установлен в иностранном государстве- партнере для своей собственной валюты и для своих собствен­ных лиц.

Отсюда следует, что крупной группой правоотношений в между­народной финансовой системе являются также правоотношения публичных лиц по поводу внутренних правовых режимов, в которых оказываются иностранные и национальные вещи и лица. Многие вопросы трансграничного движения вещей и лиц, а также право­вого режима для них интернационализируются, т.е. выносятся на международное регулирование. Государства, в частности, создают международно-правовой режим, в рамках которого решаются проблемы финансового характера.

Таким образом, для международной финансовой системы (МФС) характерны не только трансграничное движение финан­совых ресурсов, но и движение лиц, причем в определенных пра­вовых и международно-правовом режимах. МФС - составная часть (подсистема) международной экономической системы, кото­рая, в свою очередь, входит в состав международной системы в целом.

9. Глобализация и МФС. Процессы глобализации сказывают­ся и на международной финансовой системе:

• все больше и больше вопросов финансовой проблематики выносится на международно-правовое регулирование, уве­личивается количество международных договоров и между­народных организаций по таким вопросам;

• создан и функционирует Международный валютный фонд как институциональная основа глобального финансового правопорядка, пусть и очень несовершенного;

• усиливаются процессы создания валютных, платежных, кре­дитных союзов; такие союзы превращаются в неотъемлемую часть более широких интеграционных процессов;

• обостряется борьба между мировыми валютами за место и влияние в МФС; появляются региональные валюты, кото­рые в перспективе вступят в соревнование;

• происходит становление и развитие региональных и гло­бальных валютных, фондовых, кредитных рынков; причем эти рынки, как правило, являются порождением частнопра­вовой среды (что означает: частный элемент вышел на гло­бальный уровень);

• финансовые потоки все чаще приобретают форму инвестиций;

• растет число крупных финансовых групп, транснациональ­ных банков и бирж: финансовый капитал (как и промыш­ленный) все в большей степени стремится за пределы нацио­нальных границ;

• стремительно растет число международных финансовых опе­раций; расширяется спектр финансовых услуг, предоставляе­мых банками;

• в международных финансовых (межбанковских) отношени­ях на базе внутреннего права государств и международного права складывается свой нормативный массив, который можно было бы условно назвать lex finanziaria (по аналогии с lex mercatoria) и считать разновидностью транснациональ­ного права.

Можно заметить определенную закономерность: государства все активнее переходят от неправовых средств регулирования к правовым; от односторонних действий - к двусторонним, много­сторонним, универсальным; от приоритета внутреннего права над международным - к приоритету международного права над внут­ренним; от «мягкого» права - к «жесткому»; от координационного метода регулирования - к субординационному, наднациональному.

В международной системе процесс глобализации сочетается с процессом регионализации: государства в борьбе за конкурент- ные преимущества активно создают интеграционные и субинтег­рационные экономические объединения, - и начинается установ­ление связей на межблоковом уровне между самими этими объ­единениями.

Кроме того, на Земле обостряется проблема межцивилиза- ционных различий и начинается поиск нового баланса государст­венных интересов между различными цивилизационными цент­рами: между развитыми и развивающимися странами; между странами западного типа и странами восточного типа. В качестве самостоятельных цивилизационных центров выступают, напри­мер, арабские страны, Китай, Россия вместе с рядом государств постсоветского пространства.

Государства все чаще вступают в международные экономиче­ские и финансовые правоотношения на частноправовом уровне в качестве «операторов», «игроков» на фондовом рынке, заемщи­ков финансовых средств у банков и банковских пулов и т.п. Пуб­личные лица «опускаются» до уровня частных правоотношений. И наоборот: частноправовой уровень МФО постепенно «публи- цизируется», притягивает к себе международно-правовое регули­рование.

Финансовая глобализация объективно ведет к либерализации и унификации внутригосударственных правовых режимов в фи­нансовой сфере, снижению роли национальных государств как главных регуляторов денежного обращения, к дерегулированию экономики на национальном уровне и появлению наднациональных элементов регулирования. В то же время глобальный финансово- экономический кризис 2008-2010 гг. показал, что управляющая роль государств в предотвращении кризисов усилилась.

Взаимное переплетение двух систем - внутреннего права и международного права - порождает их новое качество: оставаясь самостоятельными и автономными, эти системы в совокупности превращаются в некое неразрывное единство - глобальное право. Формируется глобальная правовая система, для которой харак­терны также еще два метода регулирования - транснациональное и наднациональное регулирование.

Глобальная правовая система - часть международной (гло­бальной) нормативной системы. В международную нормативную систему входят, помимо норм правового характера, также и не­правовые нормы.