2. Виберіть правильний варіант відповідей і охарактеризуйте їх:

1. До принципів організації безготівкових розрахунків належать:

1. підприємство та індивідуальні підприємці, які мають поточні рахунки в банку зобов'язані зберігати свої кошти в установах банків;

2. залишки готівки в касах підприємств (підприємців) лімітуються;

3. банки списують кошти з рахунків підприємств тільки за розпорядженням їх власників;

4. кожне підприємство, що має касу веде одну касову книгу;

5. доручення підприємств на перерахування коштів приймаються банками до виконання тільки в межах наявних коштів на їх рахунках;

6. кожне підприємство для здійснення розрахунків повинно мати касу.

7. зарахування коштів на рахунок одержувача відбуваються після списання відповідних грошових сум з рахунків платника;

8. у строки встановлені керівником підприємства, проводиться раптова ревізія каси;

9. банк на договірній основі здійснює розрахунково-касове обслуговування своїх клієнтів;

10. підприємства самостійно обирають форми розрахунків та вказують їх при укладенні між собою договорів;

11. дотримання встановленого порядку ведення касової та емісійної роботи;

12. взаємні претензії за розрахунками між платником та одержувачем коштів розглядаються сторонами в претензійно-позовому порядку без участі банку.

2. Які основні види банківських рахунків у національній валюті відкривають комерційні банки підприємствам та їх відокремленим підрозділам згідно чинного законодавства?

1. розрахункові;

2. поточні;

3. кореспондентські;

4. кредитні;

5. позичкові;

6. бюджетні;

7. поточні бюджетні;

8. вкладні;

9. депозитні;

10. контокорентні.

3. Які документи підприємства подають установам банків для відкриття поточних рахунків та поточних бюджетних рахунків згідно чинного законодавства?

1. заяву;

2. документ, що засвідчує особу;

3. копію свідоцтва про державну реєстрацію;

4. баланс підприємства;

5. копію належним чином зареєстрованого статуту (положення);

6. звіт про фінансові результати та їх використання;

7. копію документа, що підтверджує взяття підприємства на податковий облік;

8. звіт про витрати на виробництво продукції, робіт, послуг;

9. картку із зразками підписів і відбитка печатки підприємства;

10. звіт з праці;

11. довідка про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України;

12. звіт про фінансово-майновий стан підприємства.

4. Що може бути формою забезпечення зобов’язань перед банком:

1. застава майна;

2. гарантія, поручительство третьої особи;

3. усе вище перераховане;

4. жоден з варіантів.

5. Що не належить до різновиду міжбанківських кредитів:

   1. кредит овернайт;

   2. строковий кредит;

   3. онкольний кредит;

   4. факторинговий кредит.

5. За об’єктами вкладень коштів виділяють такі види інвестицій:

1. прямі;

2. реальні;

3. непрямі;

4. приватні.

5. Ціна акції, що дорівнює частці власного капіталу емітента яка припадає на одну акцію – це:

1. номінальна вартість;

2. балансова вартість;

3. курсова вартість;

4. емісійна вартість.

5. Які види ризиків виникають під час здійснення інвестиційних операцій:

1. ризик ліквідності;

2. кредитний ризик;

3. ризик зміни курсу;

4. всі відповіді вірні.

5. Такі цінні папери як опціони, ф’ючерси, свопи належать до:

1. похідних цінних паперів;

2. боргових цінних паперів;

3. пайових цінних паперів;

4. емісійних цінних паперів.

5. Якою буде валютна позиція, якщо сума активів перевищує суму зобов’язань:

1. відкрита;

2. закрита;

3. довго відкрита;

4. коротка відкрита.

ВАРІАНТ 17