Тема 10. Управление рыночными рисками в коммерческом банке.

1. Отраслевой и страновой риск – рейтинги оценки;

2. Влияние инфляции на рыночные риски;

3. Регламентация деятельности банка путем установления экономических нормативов;

4. Контрольные функции Банка России за деятельностью банков;

5. Показатели достаточности капитала банка;

6. Расчет нормативов ликвидности и соответствие их по – максимальному размеру крупных кредитных рисков; максимальному размеру займов предоставленных банком своим инсайдерам; максимальному размеру риска на одного кредитора; максимальному размеру привлеченных денежных вкладов;

7. Зарубежный опыт оценки ликвидности;

Тема 11. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка.

1. Оценка ликвидности банка;

2. Оценка потребность банка в ликвидных средствах;

3. Ценовая и сбытовая политика банка;

4. Определение доходной базы коммерческого банка;

5. Оценка деятельности банка;

6. Анализ показателей прибыльности.

Тема 12. Кассовые операции банка и организация налично–денежного обращения.

1. Необходимость и сущность организации и контроля за налично–денежным обращением в России.

2. Задачи и организация кассовой работы в банке.

3. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами.

4. Организация инкассации денежной наличности.

5. Расчет лимита остатка кассы – кассовые заявки.

6. Прогноз кассовых оборотов.

7. Организация контроля банка за ведением кассовых операций на предприятии.

8. Анализ состояния кассовой дисциплины в банке. Контроль Банка России за состоянием кассовой дисциплины в банке.

Тема 13. Организация процесса кредитования в коммерческом банке

1. Субъекты кредитных отношений и классификация банковских кредитов.

2. Принципы кредитования и формы ссудных счетов.

3. Особенности кредитования по форме овердрафт и контокоррент.

4. Методика оценки кредитоспособности ссудозаемщика.

5. Формы кредитования и процентные ставки по кредитам.

6. Формы и виды обеспечения возвратности кредитов.

7. Формирование и использование резерва на возможные потери по ссудам.

8. Формирование резервов по просроченной задолженности по основному долгу и процентам.

9. Деятельность банка по предотвращению просроченной задолженности;

10. Влияние просроченной задолженности на финансовые результаты банковской деятельности.

Тема 14. Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования

1. Ипотечное жилищное кредитование в России, история и современность.

2. Проблемы развития ипотеки в регионе – платежеспособность, объемы, качество, инфраструктура.

3. Законодательные основы рыночной системы ипотечного кредитования, проблемы.

4. Ценовые составляющие ипотечных услуг.

5. Влияние инфляции и кредитного риска на стоимость банковских услуг по ипотечному кредитованию.

6. Жилищные потребности и предложение ипотеки в регионе – перспективы освоения.

7. Средние процентные ставки по ипотеке.

8. Анализ потенциальных покупателей.

9. Динамика доходности банка от операций по потребительскому кредитованию.

Тема 15. Валютные операции коммерческого банка

1. Изменение валютного законодательства и его влияние на развитие валютных отношений.

2. Особенности ведения валютных счетов в банке.

3. Объем, стоимость и виды валютных операций.

4. Экспортно-импортные операции.

5. Кредиты и валютные займы.

6. Условия осуществления и эффективность валютных операций.