26 Центральный банк и его функции в рыночной экономики.

Основные задачи ЦБ устойчивость работы и укрепление, ориентация и стимулирование деятельности банка в области кредитования направленное на выполнение задач кредитной экономики. Регулирование денежного отношения обеспечение устойчивости рубля, единой кредитно денежной политики, организация кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков банка, внешнеэкономическая деятельность.

ЦБ явл. юрид. лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого – обособленность имущества банка от имущ-ва го-ва (формально собст-к гос-во, но банк распоряжается). Этим ЦБ отличается от государственного банка, имущ-во кот. полностью контролируется гос-ом.

Основным правовым актом, регулирующим деятел-ть ЦБ явл. Закон о ЦБ, в кот. определяются его организационно-правовой статус, функции, процедура назначения высшего руковод-о состава, взаимоотношения с гос-ом.

ЦБ сочетает в себе черты коммерческого банк. учреждения и государственного ведомства, располагая некоторыми властными полномочиями в сфере регулирования кредитной сис-мы.

ЦБ обычно создается в форме АО. Как правило его капитал принадлежит гос-ву

Функции ЦБ РФ:

1. Во взаимодействии с правительством РФ разрабатывает и проводит единую гос. Денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля.

2. Является монополистлм в деле эмиссии наличных денег и организует их обращение.

3. Организует кредитные отношения: ЦБ кредитует банки и кредитные учреждения и организует систему рефинансирования. Предоставление кредитов происходит по ставкам рефинансирования, установленным ЦБ.

4. Является расчетным центром страны, определяет систему и порядок и формы расчетов в стране, в т.ч. и между банками.

5. Явл. органом золотовалютного регулирования, кот. определяет порядок расчетов с ин. гос-вами и порядок операций по покупке и продаже ин. валюты.

7. Устанавливает правила бухучета и отчетности, порядок проведения банк.операций для всех банков и кредитных уч-ний

8. Лицензирует деятельность банков, кредит. учреждений и аудит. организаций, занимающихся аудитом в банке.

9. Осуществ. надзор за деятельностью кредитных учр-ний.

10. Регистрирует эмиссию ценных бумаг банков и кредитных учреждений и ведет реестр ценных бумаг, эмитируемых банками и кред. учр-ниями.

11. Выполняет по поручению Правительства РФ соответствующие банковские операции.

12. Проводит анализ и прогнозирование экономики страны в целом и по регионам.

13. Публикует материалы и статистику денежно-кредитных, финансовых, валютных, ценовых отношений для общего пользования.

14. Участвует в разработке платежного баланса страны.

15. Реализует облигации гос. займа и кредитует расходы Фед. бюджета.

16. Участвует в консультировании Минфина РФ по вопросам графика выпуска ц.бумаг и погашения гос. долга.

17. Участвует во внешнеэкон. банк. деятельности.

Операции ЦБ:

Активные операции – операции по размещению ресурсов.

1. учетно-ссудные операции

- покупка векселей у государ-ва и банков

- банковские ссуды правительству сроком не более года, также под обеспечение векселями

2. вложения в ц.б.

3. операции с золотом и валютой

Пассивные операции- с их помощью образуются банковские ресурсы.

1. Продажа золота.

2. Уставной капитал.

3. Резервы коммерческих банков

4. Эмиссия денег

5. Выпуск долговых ц/б, облигаций, векселя.