Розділ іі. Організаційна структура Банку та Відділення «Івано-Франківська регіональна дирекція».
Схему структури ПАТ «ВТБ Банк» в Україні можна представити у такому вигляді:
Організаційна структура пат «втб Банк»
Таким чином, органами управління Банку є:
Загальні збори акціонерів;
Спостережна рада;
Правління.
Загальні збори акціонерів
Загальні збори акціонерів є вищим органом управління Банку. Загальні збори акціонерів можуть бути річними та позачерговими. Річні Загальні збори акціонерів проводяться щорічно не пізніше 30 квітня наступного за звітним року. Усі інші Загальні збори акціонерів, проведені окрім річних, вважаються позачерговими.
Загальні збори акціонерів можуть вирішувати будь-які питання діяльності Банку. До виключної компетенції Загальних зборів акціонерів належать такі питання:
визначення основних напрямків діяльності Банку;
розміщення акцій;
збільшення статутного капіталу Банку;
зменшення статутного капіталу Банку;
викуп розміщених Банком акцій;
анулювання або продаж викуплених Банком акцій;
дроблення або консолідація акцій Банку;
зміна номінальної вартості акцій Банку;
розміщення Банком облігацій, конвертованих в акції Банку;
затвердження річних результатів діяльності (річного фінансового звіту) Банку;
розподіл прибутку Банку або спосіб покриття збитків Банку;
виплата і розмір річних дивідендів за простими акціями та/або розмір перевищення встановленого розміру річних дивідендів за привілейованими акціями;
обрання членів Спостережної ради та визначення строку їх повноважень, затвердження умов договорів, що укладаються з ними, встановлення розміру їх винагороди, призначення особи, уповноваженої на підписання договорів із членами Спостережної ради;
обрання та припинення повноважень Голови та заступника Голови Спостережної ради;
припинення повноважень Спостережної ради (за винятком випадків, передбачених законодавством);
обрання Голови та членів Ревізійної комісії, ухвалення рішення про виплату і розмір винагороди членам Ревізійної комісії та/або компенсації витрат, пов'язаних з виконанням ними своїх обов'язків; дострокове припинення їх повноважень;
затвердження висновків Ревізійної комісії;
здійснення значних правочинів, у тому числі пов'язаних із придбанням або відчуженням Банком прямо або опосередковано майна, вартість якого перевищує 25 (двадцять п'ять) відсотків балансової вартості активів Банку, визначеної за даними його річної фінансової звітності на останню звітну дату; правочинів. у здійсненні яких є заінтересованість, у випадках, встановлених законодавством, та інших правочинів, якщо це передбачено законодавством;
внесення змін і доповнень до Статуту Банку, затвердження Статуту в новій редакції;
затвердження положень про Загальні збори акціонерів, Спостережну раду, Правління та Ревізійну комісію, внесення до них змін, а також затвердження інших внутрішніх документів, винесених на розгляд Загальних зборів акціонерів Спостережною радою;
затвердження кодексу корпоративного управління Банку;
ухвалення рішень з організаційних питань Загальних зборів акціонерів і з питань порядку їх проведення;
виділ і припинення Банку, ліквідація Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку і строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна Банку, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;
призначення комісії з припинення діяльності Банку;
ухвалення рішення за підсумками розгляду звітів Спостережної ради, Правління, звітів і висновків Ревізійної комісії;
обрання членів лічильної комісії та дострокове припинення їх повноважень;
інші питання, що відносяться до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів законодавством, Статутом і Положенням про Загальні збори акціонерів Банку.
Повноваження з вирішення питань, які належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів, не можуть бути делеговані іншим органам управління Банку.
У Загальних зборах акціонерів можуть брати участь особи, яких включено до переліку акціонерів Банку, які мають право на таку участь, чи їх представники.
Спостережна рада Банку
Спостережна рада є органом, що здійснює захист прав акціонерів Банку, і в межах своєї компетенції, визначеної Статутом Банку і Положенням про Спостережну раду Банку, контролює та регулює діяльність Правління.
Спостережна рада обирається Загальними зборами акціонерів із числа фізичних осіб шляхом кумулятивного голосування у кількості, визначеній Загальними зборами акціонерів, але не менше 7 (семи) членів. Строк дії повноважень Спостережної ради визначається рішенням Загальних зборів акціонерів, але не може бути більшою ніж З (три) роки.
До виключної компетенції Спостережної ради належать такі питання:
визначення пріоритетних напрямків діяльності і стратегії розвитку Банку;
проведення Загальних зборів акціонерів, у тому числі ухвалення рішення про скликання Загальних зборів акціонерів, затвердження порядку денного Загальних зборів акціонерів, визначення дати складання переліку осіб, які мають право на участь у Загальних зборах акціонерів, обрання реєстраційної комісії, попередній розгляд питань, які виносяться на розгляд Зальних зборів та інші питання, пов'язані з підготовкою і проведенням Загальних зборів акціонерів, які віднесено до компетенції Спостережної ради законодавством, Статутом Банку, Положенням про Загальні збори акціонерів Банку і Положенням про Спостережну раду Банку.
розміщення Банком інших, за винятком акцій, емісійних цінних паперів на суму, що не перевищує 25 (двадцять п'ять) відсотків вартості балансових активів Банку;
викуп і ціна викупу розміщених Банком інших, за винятком акцій, цінних паперів;
затвердження бізнес-плану Банку, змін до нього, а також розгляд звітів про виконання бізнес-плану;
розгляд річних результатів діяльності (річного фінансового звіту) Банку;
рекомендації щодо способів покриття збитків Банку;
створення інших, за винятком резервного, фондів Банку, затвердження положень про такі фонди;
використання резервного фонду та інших, створюваних за рішенням Спостережної ради фондів, перерозподіл фондів Банку;
визначення дати складання переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів;
затвердження ринкової вартості майна Банку у випадках, передбачених законодавством України;
визначення кількісного складу Правління, призначення та звільнення з посади, включаючи дострокове, Голови та членів Правління;
затвердження умов договорів, що укладаються з Головою і членами Правління Банку, встановлення розміру їх винагороди, системи мотивації і стимулювання;
обрання і припинення повноважень, встановлення системи оплати праці і розміру винагороди, системи мотивації та преміювання Корпоративного секретаря;
створення і ліквідація постійних і тимчасових комітетів, що складаються із членів Спостережної ради, визначення персонального складу комітетів, встановлення розмірів винагород і компенсацій членам комітетів;
затвердження та внесення змін до організаційної структури Банку;
затвердження внутрішніх нормативних документів Банку, що регламентують основні принципи і стандарти діяльності Банку (стратегії, політики та інші документи) за винятком документів, затвердження яких віднесено законодавством і Статутом Банку до компетенції Загальних зборів акціонерів та інших органів управління Банку;
здійснення значних правочинів, пов'язаних із придбанням або відчуженням Банком прямо або опосередковано майна, вартість якого становить від 10 (десяти) до 25 (двадцяти п'яти) відсотків балансової вартості активів Банку, визначеної за даними його річної фінансової звітності на останню звітну дату; правочинів. у здійсненні яких є зацікавленість, у випадках, передбачених законодавством, та інших правочинів, якщо це належить до виключної компетенції Спостережної ради;
визначення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку;
визначення зовнішнього аудитора Банку і визначення умов договору, що укладається з ним, встановлення розміру оплати його послуг;
участь Банку в промислово-фінансових групах, союзах, асоціаціях та інших об'єднаннях;
участь Банку в юридичних особах, якщо розмір участі Банку (сума майнового внеску) становитиме понад 50 (п'ятдесят) відсотків статутного (складеного) капіталу (майна) юридичної особи;
визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій;
обрання оцінювача майна Банку і затвердження умов договору, що укладається з ним, встановлення розміру оплати його послуг, у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства»;
обрання (заміна) реєстратора власників іменних цінних паперів Банку або депозитарію цінних паперів і затвердження умов договору, що укладається з ним, встановлення розміру оплати його послуг;
створення, реорганізація і ліквідація філій і представництв Банку, затвердження їх положень, а також типової організаційної структури філії Банку;
призначення на посаду і звільнення з посади, затвердження умов договору, розмірів винагороди, системи мотивації та преміювання керівника Служби внутрішнього аудиту;
затвердження плану роботи Служби внутрішнього аудиту на майбутній рік та/або півріччя; розгляд звітів Служби внутрішнього аудиту;
розгляд результатів і ухвалення рішень за підсумками перевірок, проведених зовнішнім аудитором Банку та/або наглядовими і контролюючими органами;
інші питання, передбачені законодавством, Статутом Банку і Положенням про Спостережну раду Банку.
Спостережна рада розглядає й інші питання, розгляд яких доручено Загальними зборами акціонерів чи внесено на розгляд Правлінням, а також питання, взяті до розгляду за власною ініціативою.
Питання, які належать до виключної компетенції Спостережної ради, не можуть бути делеговані іншими органами Банку крім Загальних зборів акціонерів, за винятком випадків, встановлених законодавством, Статутом і Положенням про Спостережну раду Банку.
Правління Банку
Правління є колегіальним виконавчим органом Банку, що здійснює управління поточною діяльністю Банку та очолюється Головою Правління. Правління підзвітне Загальним зборам акціонерів і Спостережній раді.
Правління діє на підставі цього Статуту, а також на підставі Положення про Правління, затвердженого Загальними зборами акціонерів.
До компетенції Правління входить вирішення всіх питань, пов'язаних із керівництвом поточною діяльністю Банку, за винятком питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради.
Правління призначається Спостережною радою в кількості не менше 7 (семи) членів і складається з Голови Правління, Першого заступника Голови Правління, заступників Голови Правління та інших членів Правління. Строк повноважень членів Правління визначається рішенням Спостережної ради про їх призначення.
Голова Правління обирається Спостережною радою з числа членів Правління.
До складу Правління входить працівник Банку, відповідальний за фінансовий моніторинг.
Повноваження Першого заступника Голови Правління, заступників Голови Правління та інших членів Правління визначаються довіреністю, виданою Головою Правління.
Права, обов'язки та відповідальність Голови та інших членів Правління визначаються законодавством, цим Статутом, Положенням про Правління Банку, а також договором, що укладається з кожним з них. Від імені Банку договори з членами Правління підписує Голова Спостережної ради або інша особа, уповноважена Спостережною радою.
Спостережна рада має право в будь-який час ухвалити рішення про припинення повноважень Голови, інших членів Правління, розірвати укладені з ними договори і призначити новий склад Правління.
Інші підстави припинення повноважень членів Правління встановлюються законодавством і укладеними з ними договорами.
Члени Правління несуть персональну відповідальність за шкоду, заподіяну Банку їх неправомірними рішеннями та діями.
До компетенції Правління належать такі питання:
здійснення керівництва поточною діяльністю Банку з метою забезпечення його прибуткової та стабільної діяльності;
створення необхідних умов для роботи Загальних зборів акціонерів, Спостережної ради і Ревізійної комісії;
забезпечення виконання рішень Загальних зборів акціонерів і Спостережної ради;
попереднє обговорення питань, які підлягають розгляду Спостережною радою і Загальними зборами акціонерів, підготовка необхідних документів і матеріалів щодо них, за винятком питань, розглянутих Загальними зборами акціонерів або Спостережною радою за власною ініціативою, а також питань, пов'язаних з визначенням складу Правління та оплатою праці його членів;
створення комітетів при Правлінні, затвердження і внесення змін до положень про комітети при Правлінні, створення робочих колегіальних консультативних органів, у тому числі рад, комісій;
затвердження внутрішніх нормативних документів, затвердження яких не віднесено до компетенції Загальних зборів акціонерів і Спостережної ради, у тому числі документів, що регламентують процедури та бізнес-процеси Банку;
розгляд результатів комерційної діяльності Банку, питань організації кредитування, розрахунків, валютних операцій, роботи із цінними паперами та інших питань діяльності Банку,
керівництво роботою структурних підрозділів Банку, встановлення показників ефективності діяльності підрозділів Банку, здійснення контролю за виконанням покладених на них завдань, ухвалення рішень за підсумками розгляду звітів структурних підрозділів Банку про виконану роботу;
затвердження положень про структурні підрозділи Банку;
забезпечення дотримання законодавства в Банку та його філіях, відділеннях і представництвах;
підготовка фінансової звітності Банку, у тому числі звітності, підготовленої відповідно до локальних і міжнародних стандартів бухгалтерського обліку, забезпечення її винесення на розгляд Спостережної ради і Загальних зборів акціонерів;
використання прибутку та інших коштів Банку;
вживання заходів із усунення виявлених у процесі внутрішнього контролю порушень і недоліків;
затвердження організаційної структури та штатного розпису філій і відділень (дирекцій);
затвердження положень про відділення Банку;
нагляд за роботою філій, відділень і представництв Банку, забезпечення своєчасного і належного виконання ними своїх завдань;
визначення переліку інформації, що належить до категорії конфіденційної інформації та іншої інформації з обмеженим доступом, і порядку роботи з нею в Банку;
ухвалення рішень про здійснення правочинів, у точу числі пов'язаних із придбанням або відчуженням Банком прямо або побічно майна, вартість якого становить не більше 10 (десяти) відсотків балансової вартості активів Банку, визначеної за даними його річної фінансової звітності на останню звітну дату. Правління має право делегувати право на ухвалення рішень про здійснення таких угод іншим уповноваженим органам, комітетам Банку за умови, що загальна сума правочину (правочинів) на дату ухвалення рішення не перевищує 5 (п'яти) відсотків балансової вартості активів Банку, визначеної за даними його річної фінансової звітності на останню звітну дату. У разі делегування повноважень на ухвалення рішень щодо здійснення правочинів іншим уповноваженим органам, комітетам Банку. Правління Банку встановлює відповідні ліміти;
участь Банку в юридичних особах, якщо розмір участі Банку (сума майнового внеску) становитиме від 10 (десяти) до 50 (п'ятдесяти) відсотків статутного (складеного) капіталу (майна) юридичної особи;
інші питання діяльності Банку.
Відділення «Івано-Франківська регіональна дирекція» ПАТ «ВТБ Банк» організаційно складається з 13 відділів. (Додаток В)
Кожен відділ має, відповідно до установчих документів банку, певне коло повноважень, в рамках яких він здійснює свою діяльність.
Так, Відділ малого бізнесу обслуговує клієнтів (фізичних осіб – підприємців), валовий дохід яких становить до 1 млн. грн..
Відділ роботи з корпоративними клієнтами надає банківські послуги юридичним особам.
Відділ супроводження продаж займається контролем продажу банківських продуктів та слідкує за роботою Відділу продажів роздрібних продуктів.
Відділ боротьби з проблемною заборгованістю проводить діяльність, спрямовану на забезпечення виконання умов договору позичальником, і таким чином повернення кредитних коштів.
Завданням Відділу інформаційних технологій є забезпечення нормальної та безперебійної роботи інформаційної системи банку, а також захист інформації та обмеження доступу до банківської таємниці.
Відділ документообороту забезпечує контроль за документообігом в Відділенні, також зберігання, обробку та аналіз банківської документації.
Відділ бюджетування займається складанням бюджету Відділення.
Господарський відділ завідує майном банку.
До функцій Юридичного відділу входить підготовка відповідних документів до суду та інших державних інстанцій, участь у вирішенні спорів між клієнтом та банком, і ,звичайно ж, представляє інтереси банку в суді.
Відділ служби безпеки банку забезпечує неможливість «виходу» інформації, що містить банківську таємницю за межі установи (банку).
Відділ супроводження банківських операцій слідкує за правильністю надання та відповідністю установчим документам банківських послуг з точки зору фінансових розрахунків.
Відділ касових операцій забезпечує касове обслуговування банківських процесів.
І останній і найголовніший відділ у структурі Відділення «Івано-Франківська регіональна дирекція» ПАТ «ВТБ Банк» є Відділ продажів роздрібних продуктів, за яким я і був закріплений на весь період проходження практики.
Організаційну структуру Відділу продажів роздрібних продуктів можна зобразити наступним чином:
У своїй діяльності Відділ продажу роздрібних продуктів керується чинним законодавством України, Статутом Банку, рішеннями загальних зборів учасників, рішеннями спостережної ради та правління Банку, розпорядженнями Голови спостережної ради Банку, наказами і розпорядженнями Голови правління та членів правління, Положенням про Дирекції Банку, наказами і розпорядженнями директора Дирекції Банку та його заступників, начальника (заступника начальника) Відділу, Положенням про відділ продажів роздрібних продуктів, а також іншими внутрішніми нормативними документами Банку.
Відділ є самостійним структурним підрозділом Дирекції.
Під час виконання покладених на нього завдань Відділ взаємодіє з іншими підрозділами Банку, а також підтримує ділові контакти з клієнтами та зовнішніми організаціями.
Діяльністю Відділу керує начальник Відділу, який підпорядковується директору Дирекції Банку або його заступнику, що відповідає за діяльність Відділу. На період відсутності начальника Відділу, його функції виконує заступник начальника Відділу, а у разі його відсутності - особа, що призначається наказом директора Дирекції Банку, за поданням начальника Відділу.
Для здійснення своєї діяльності на Відділ покладені такі основні завдання:
реалізація на рівні Дирекції стратегії Банку щодо розвитку роздрібного бізнесу;
організація роботи з продажу роздрібних банківських продуктів та послуг у всій мережі продажу роздрібних продуктів Дирекції;
виконання цільових показників та бізнес-планів Дирекції за операціями з клієнтами Банку, що користуються продуктами та послугами для фізичних осіб ПАТ «ВТБ Банк»;
забезпечення якісного, професійного та ефективного обслуговування клієнтів на рівні стандартів Банку в процесі продажу роздрібних банківських продуктів і послуг.
Відповідно до покладених завдань Відділ виконує наступні функції:
Залучення нових клієнтів роздрібного бізнесу через інформування про діючі банківські продукти та послуги відповідно до Реєстру продуктового ряду для клієнтів роздрібного бізнесу.
Надання поточних консультацій клієнтам роздрібного бізнесу, залежно від їх потреб, щодо оптимального використання продуктів та послуг.
Здійснення збору та перевірки повного пакету документів клієнтів роздрібного бізнесу, передбачених Описами банківських продуктів та консультування клієнтів за всіма питаннями, що виникають у процесі підбору та належної підготовки необхідних документів.
Здійснення, у межах компетенції, заходів передбачених внутрішньобанківськими документами та законодавством України, що регулюють відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму, в тому числі:
проведення ідентифікації клієнтів;
заповнення, ведення та актуалізація анкет роздрібних клієнтів Банку згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання легалізації (відмивання) доходів;
проведення фінансового моніторингу операцій з роздрібними клієнтами;
інформування відповідального працівника Дирекції за здійснення фінансового моніторингу (виконуючого обов'язки відповідального працівника Відділення (дирекції) за здійснення фінансового моніторингу) про фінансові операції, що підпадають під ознаки фінансового моніторингу.
Реєстрація клієнтів роздрібного бізнесу в АБС та відкриття рахунків для проведення операцій.
Автоматичне формування договорів в АБС, візування відповідальним виконавцем і начальником Відділу роздрукованих примірників договорів, підписання договорів в уповноваженої особи Банку та проставлення на договорах печатки Банку.
Організація підписання клієнтами договорів та інших документів, пов'язаних з проведенням роздрібних операцій. Передача клієнтам їх примірників документів.
Перевірка сплати роздрібними клієнтами всіх необхідних платежів та комісій згідно з діючими Тарифами Банку та супутніх послуг, що передбачені Описами банківських продуктів.
Комплектація юридичної справи необхідним пакетом документів, зокрема - кредитної справи позичальника оригіналами первинних документів, що підтверджують факт отримання позичальником кредитних коштів, та передача її до відділу супроводження продажів (для подальшої передачі до відділу супроводження банківських операцій) за кредитними, депозитними, поточними та картковими операціями роздрібних клієнтів.
Проведення операцій з обслуговування роздрібних клієнтів за депозитними, картковими, поточними рахунками, дорожніми чеками, чеками tax free, індивідуальними сейфами, кредитними операціями та грошовими переказами, зокрема:
проведення поточного контролю операцій фізичних осіб в іноземній валюті щодо наявності підстав (підтвердних документів) для їх здійснення згідно з вимогами чинного валютного законодавства України;
здійснення моніторингу за Журналом контролю переказів, що ведеться в режимі on-line;
заповнення Журналу обліку здійснених в іноземній валюті переказів за межі України та виплата цих переказів;
заповнення Журналу обліку здійснених у межах України за дорученням фізичних осіб - нерезидентів переказів у національній валюті та виплата цих переказів;
передача до підрозділу валютного контролю документів, що підтверджують наявність підстав для здійснення операцій, які потребують рішення підрозділу валютного контролю.
Формування та надання роздрібним клієнтам, за їх вимогою, виписок та довідок за проведеними операціями.
Отримання та реєстрація запитів, листів, скарг та заяв від клієнтів щодо здійснення роздрібних операцій. Надання клієнтам письмових відповідей на вищевказані документи.
Оформлення заяв на купівлю/продаж іноземної валюти.
Виконання рішень керівництва та колегіальних органів Банку щодо діяльності Відділу.
Ініціація розробки нових банківських продуктів для клієнтів роздрібного бізнесу через подання пропозиції директору Дирекції з подальшим погодженням начальником управління роздрібних продуктів Головного офісу Банку.
Ведення діловодства щодо документів, які утворюються в діяльності відділу. Відбір, підготовка і передача на зберігання документів, що утворюються у діяльності Відділу.
Вживання всіх можливих дій, у тому числі надання відповідних пропозицій керівництву для мінімізації або уникнення операційних ризиків для Банку, що можуть виникати під час виконання функцій працівниками Відділу. Інформування про будь-які відомі факти реалізації операційного ризику у Банку в порядку, визначеному внутрішніми нормативними та розпорядчими документами Банку щодо операційних ризиків.
Забезпечення обміну інформацією з управлінням по роботі з проблемними активами та іншими підрозділами, що задіяні у процесі збору проблемної кредитної та прирівняної до неї заборгованості, зокрема:
- надання інформації щодо факту звернення позичальника до Банку з питання реструктуризації заборгованості та забезпечення оформлення необхідних документів для реструктуризації заборгованості;
забезпечення надання до юридичного управління інформації щодо відмови страхової компанії від сплати страхового відшкодування;
здійснення заходів щодо збору проблемної кредитної та прирівняної до неї заборгованості та надання відповідної інформації до управлінням по роботі з проблемними активами щодо проведених заходів із позичальником (дана функція стосується виключно роботи відділу у групі по роботі з проблемними кредитами);
- надання нової/додаткової контактної інформації по позичальнику/поручителю до управлінням по роботі з проблемними активами за запитом;
- надання іншої необхідної інформації та документації за запитом управління по роботі з проблемними активами.
19. Проведення регулярних перевірок стану та наявності заставного майна з періодичністю, визначеною внутрішніми нормативними документами Банку протягом дії кредитного договору до моменту виконання позичальником своїх зобов'язань або передачі кредитної справи до підрозділу по роботі з проблемною заборгованістю (при призначенні директором Дирекції відповідальних осіб за моніторинг заставного майна з числа працівників Відділу). Оформлення результатів перевірок актами (звітами) перевірок стану та наявності заставного майна та підписання їх зі сторони Банку працівником, відповідальним за моніторинг заставного майна, а зі сторони позичальника – позичальником або заставодавцем. Комплектування кредитної справи позичальника актами (звітами) перевірок стану та наявності заставного майна.
Відкриття в ПК IS-Card картрахунку клієнта та внесення необхідної інформації по клієнту (утому числі по кредитних картках).
Комплектація, формування та складання опису юридичної справи за картрахунками клієнтів. Передача юридичної справи за актом приймання-передавання на зберігання до відділу супроводження банківських операцій.
Надання клієнтам доступу до замовлених сервісів (GSM-банкінг, тощо), внесення змінених параметрів клієнта в ПК IS-Card, перевипуск картки на новий строк дії, блокування картки. Передача документів за вищезазначеними операціями до відділу супроводження банківських операцій для зберігання (на підставі акту приймання-передавання).
Попередній контроль на предмет відповідності операції вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України та Банку.
Попередній контроль за правильністю складання первинних платіжних документів при здійсненні розрахункових операцій (окрім документів, що надходять від клієнтів в електронному вигляді по системі Клієнт-Банк).
Виявлення, проведення попередньої оцінки, моніторингу операційних ризиків (та джерел їх виникнення) в операціях, діяльності Відділу (в т.ч. у процесі, власником якого є Відділ), забезпечення (в т.ч. організація) впровадження відповідних заходів контролю (уникнення, мінімізації, зниження впливу) щодо виявлених ризиків.
Аналіз виконуваних функцій/процесів та, у разі наявності, надання пропозицій щодо їх удосконалення (в т.ч. аналіз достатності ресурсного забезпечення для здійснення Відділом діяльності згідно з покладеними завданнями та функціями).
Відділ Дирекції Банку здійснює координовану взаємодію з іншими структурними підрозділами Дирекції, структурними підрозділами Головного офісу Банку з питань, що входять у їх компетенцію, відповідно до встановленого в Банку порядку організації взаємодії структурних підрозділів.
При здійсненні функцій і вирішенні поставлених завдань Відділ Дирекції Банку погоджує з зовнішніми організаціями (клієнтами, органами державного і банківського регулювання і нагляду, іншими зовнішніми організаціями) умови питань, що входять до його компетенції, з наступним поданням пропозицій/проектів керівництву Дирекції Банку для розгляду.