13. Cубъекты международных финансов и их особенности

Система международных финансовых отношений складывается между различными субъектами. Субъектами международных финансов являются:

• государство;

• международные организации;

• юридические лица, среди которых особое место занимают:

транснациональные корпорации; ⎯

транснациональные банки; ⎯

финансово-кредитные организации; ⎯ бирже

• физические лица.

Субъекты системы международных финансов с позиций конкретного государства делятся на резидентов и нерезидентов.

Систему международных финансов формирует множество денежных отношений, возникающих между субъектами по поводу платежей: за товары и услуги, предоставление и погашение кредитных обязательств; открытие и обслуживание валютных счетов, предоставление гарантий, страхование рисков, выполнение договоров страхования по оплате труда; осуществление международных банковских, почтовых и наличных денежных переводов; уплаты налогов и выполнения определенных обязательств, вытекающих из правил государственного регулирования международных финансовых отношений; уплате (получению) контрибуций и репараций; по поводу денежных вкладов в международно-природные организации, получение субсидий.

Характеристика субъектов международных финансов.

Государство - это основной субъект, действующий в сфере международных финансов и в лице государственных органов (Кабинет Министров, Министерство финансов, Министерство иностранных дел и др.). И через официальных должностных лиц (президент, премьер-министр) в праве осуществлять следующие виды деятельности: принимать участие в международных экономических и финансовых конференциях, в деятельности международных организаций, заключать межгосударственные договоры по экспорту-импорту товаров и услуг, а также клиринговые, платежные и валютные сделки, межгосударственные договоры аренды движимого и недвижимого имущества, ипотеки, кредитования, займов, инвестирование, финансирования, осуществлять операции с золотом и драгоценными металлами, эмитировать государственные казначейские обязательства, ценные бумаги, обеспечивать финансовыми и другими гарантиями операции различных юридических и других лиц, предоставлять бесплатную финансовую помощь. Основными критериями характеристики суверенного государства, действующего в сфере международных финансов, являются: правосубъектность, то есть способность вступать в отношения с другими субъектами; иммунитет, исходит из принципа суверенного равенства (т.е. равный над равным власти не имеет) преемственность, которая заключается в переходе прав и обязанностей вследствие смены одной формы государственной власти другой.

Центральные банки - это органы государственного регулирования экономики, которым предоставлено право монопольного выпуска банкнот, регулирование денежного обращения, кредита и валютного курса, хранение золотовалютных резервов. Центральный банк является агентом правительства при обслуживании государственного бюджета. С точки зрения собственности на капитал, центральные банки можно разделить на государственные (например, Немецкий федеральный банк (Дойче Бундесбанк), капитал которых принадлежит государству, акционерные (например, ФРС США) и смешанные (например, Японии - только 55% уставного капитала принадлежит государству).

Функции центрального банка, хотя и модифицировались, но остаются в течение многих десятилетий неизменными. Основные из них:

• центральный банк имеет монополию на осуществление эмиссии наличных денег и организацию их обращения;

• является банкиром правительства;

• выполняет роль банка для других банков (банк банков);

• проводит денежно-кредитное регулирование и осуществляет банковский надзор.

Центральный банк имеет право участвовать в капиталах и деятельности международных организаций. Представляет интересы государства во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, международными организациями. Центральный банк выдает разрешение на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов зарубежных банков в стране.

Международные организации - это созданные на основе международного договора и устава для выполнения определенных функций объединения суверенных государств, которые имеют систему постоянно действующих органов, обладающих международной правосубъектностью и основанные на соответствии по международному праву. Понятие правосубъектности включает:

• правоспособность - способность иметь права и обязанности;

• дееспособность - способность независимо от других субъектов осуществлять свои права и обязанности.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации (между-народные финансовые организации) - это экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений для регулирования международных валютных и финансово-кредитных отношений с целью стабилизации мировой экономики.

Ведущее место среди международных финансовых организаций занимают: Международный валютный фонд (МВФ), Банк международных расчетов (БМР), Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его подразделения, Международная ассоциация раз-развития (МАР), Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ ), Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития развивающихся стран, Европейский банк реконструкции и развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС и др..

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает международные организации, которые:

1) имеют большие полномочия и ресурсы, осуществляют регулирования международных валютно-кредитных и финансовых отношений;

2) существуют как форум для межправительственного обсуждения, для выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политики;

3) обеспечивают сбор и распространение статистической и научно-исследовательской информации по актуальным валютно-кредитных и финансовым проблемам и экономики в целом.

14. Международные организации как субъект международных финансов

Международные организации - это созданные на основе международного договора и устава для выполнения определенных функций объединения суверенных государств, которые имеют систему постоянно действующих органов, обладающих международной правосубъектностью и основанные согласно международному праву. Понятие правосубъектности включает:

правоспособность - способность иметь права и обязанности;

дееспособность - способность независимо от других субъектов осуществлять свои права и обязанности. Международные валютно-кредитные и финансовые организации (международные финансовые организации) - это экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений для регулирования международных валютных и финансово-кредитных отношений с целью стабилизации мировой экономики.

Ведущее место среди международных финансовых организаций занимают: Международный валютный фонд (МВФ), Банк международных расчетов (БМР), Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его подразделения, Международная ассоциация развития (МАР), Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ), Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития развивающихся стран, Европейский банк реконструкции и развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС и др..

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает международные организации, которые:

имеют большие полномочия и ресурсы, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений;

существуют как форум для межправительственного обсуждения, для выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политики;

обеспечивают сбор и распространение статистической и научно-исследовательской информации по актуальным валютно-кредитных и финансовых проблем и экономики в целом.

Международные финансовые институты выполняют следующие задачи:

объединение усилий мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

осуществление межгосударственного валютного и кредитно-финансового регулирования;

совместную разработку и координацию стратегии и тактики мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Межгосударственные (международные, региональные) организации

Классификация:

• Международные + государственные универсальные организации ООН

• Специализированные учреждения ООН (являющиеся самостоятельными международными организациями: МВФ, МБРР, МФК, МАР)

• Международные организации регионального характера

• Лига арабских государств

• Европейский союз

• Организация африканского единства

• Межгосударственные неправительственные организации

• Юридическая сила нормативных актов международных организаций

• Решения, имеющие обязательную юридическую силу (принимаются по процедурным вопросам: принятие правил процедуры, утверждение бюджета организации, распределение средств по направлениям деятельности, расходы между членами, принятия и исключения из членов организации и т.д.). Эти решения являются обязательными для государств - членов организации. Рекомендации (имеют меньшую юридическую силу)

Международные финансовые организации

Международные и региональные валютно - кредитные и финансовые организации - это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью урегулирования международных экономических отношений, в том числе валютно - кредитных и финансовых.

• МВФ (Международный валютный фонд); БМР (Банк международных расчетов); ВБ (Всемирный банк); МАР (Международная ассоциация развития); МАИГ (Международное агентство по инвестиционным гарантиям); Региональные банки развития.