1. Дайте ґрунтовні відповіді на поставлені питання:

Міжбанківські розрахунки в грошовій одиниці України, їх суть, значення. Необхідність і види міжбанківських розрахунків. Принципи організації та ведення рахунків.

2. Виберіть правильний варіант відповідей і охарактеризуйте їх:

1.  До принципів організації безготівкових розрахунків належать:

а) підприємство та індивідуальні підприємці, які мають поточні рахунки в банку зобов'язані зберігати свої кошти в установах банків;

б) залишки готівки в касах підприємств (підприємців) лімітуються;

в) банки списують кошти з рахунків підприємств тільки за розпорядженням їх власників;

г) кожне підприємство, що має касу веде одну касову книгу;

д) доручення підприємств на перерахування коштів приймаються банками до виконання тільки в межах наявних коштів на їх рахунках;

е) кожне підприємство для здійснення розрахунків повинно мати касу.

ж) зарахування коштів на рахунок одержувача відбуваються після списання відповідних грошових сум з рахунків платника;

з) у строки встановлені керівником підприємства, проводиться раптова ревізія каси;

й) банк на договірній основі здійснює розрахунково-касове обслуговування

своїх клієнтів;

к) підприємства самостійно обирають форми розрахунків та вказують їх при укладенні між собою договорів;

л) дотримання встановленого порядку ведення касової та емісійної роботи; м) взаємні претензії за розрахунками між платником та одержувачем

коштів розглядаються сторонами в претензійно-позовому порядку без участі банку.

2. Які основні види банківських рахунків у національній валюті відкривають комерційні банки підприємствам та їх відокремленим підрозділам згідно чинного законодавства?

а) розрахункові;

б) поточні;

в) кореспондентські;

г) кредитні;

д) позичкові;

е) бюджетні;

ж) поточні бюджетні;

з) вкладні;

й) депозитні;

к) контокорентні.

3.  Які документи підприємства подають установам банків для відкриття поточних рахунків та поточних бюджетних рахунків згідно чинного законодавства ?

а) заяву;

б) документ, що засвідчує особу;

в) копію свідоцтва про державну реєстрацію;

г) баланс підприємства;

д) копію належним чином зареєстрованого статуту (положення);

е) звіт про фінансові результати та їх використання;

ж) копію документа, що підтверджує взяття підприємства на податковий облік;

з) звіт про витрати на виробництво продукції, робіт, послуг;

й) картку із зразками підписів і відбитка печатки підприємства;

к) звіт з праці;

л) довідка про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України;

м) звіт про фінансово-майновий стан підприємства.

4.  Що може бути формою забезпечення зобов’язань перед банком:

а) застава майна;

б) гарантія, поручительство третьої особи;

в) усе вище перераховане;

г) жоден з варіантів.

5. Що не належить до різновиду міжбанківських кредитів:

а) кредит овернайт;

б) строковий кредит;

в) онкольний кредит;

г) факторинговий кредит.

6. За об’єктами вкладень коштів виділяють такі види інвестицій:

а) прямі;

б) реальні;

в) непрямі;

г) приватні.

7. Ціна акції, що дорівнює частці власного капіталу емітента яка припадає на одну акцію - це:

а) номінальна вартість;

б) балансова вартість;

в) курсова вартість;

г) емісійна вартість.

8. Які види ризиків виникають під час здійснення інвестиційних операцій: а) ризик ліквідності;

б) кредитний ризик;

в) ризик зміни курсу;

г) всі відповіді вірні.

9. Такі цінні папери як опціони, ф’ючерси, свопи належать до:

а) похідних цінних паперів;

б) боргових цінних паперів;

в) пайових цінних паперів;

г) емісійних цінних паперів.

10. Якою буде валютна позиція, якщо сума активів перевищує суму зобов’язань:

а) відкрита;

б) закрита;

в) довго відкрита;

г) коротка відкрита.

ВАРІАНТ 17