Тема 9. Цикличность развития экономики

В макроэкономике могут возникать два про­тивоположных состояния в процессах воспроизводства наци­онального продукта, занятости работников и в денежном обра­щении.

Первое из них - нестабильность национального хозяйства, обусловленная стихийным развитием рынка. Она порождает свое­образные заболевания макроэкономического организма, связан­ные с нарушениями нормального хода его развития.

Другое состояние - равновесие основных пропорций макро­экономики. Оно обеспечивает устойчивость развития всей эко­номической системы. При нормальном ходе функционирования товарного производства и рынка государство добивается поло­жительного экономического и социального эффекта.

Классификация кризисов.

В развитой рыночной экономике процесс воспроизводства национального продукта имеет следующую особенность. Через определенные промежутки времени его нормальный ход прерывается кризисом (гр. krisis - поворотный пункт, исход), что означает резкий перелом, тяжелое переходное состояние.

Все многообразие экономических кризисов можно класси­фицировать по трем разным основаниям.

1) По масштабам нарушения равновесия:

• Общие кризисы - охватывают все национальное хозяйство.

• Частичные - распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль экономики.

Так, финансовый кризис - глубокое расстройство го­сударственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюд­жетных дефицитах (когда расходы государства значительно пре­вышают его доходы).

Крайним проявлением финансового краха является неплатежеспособность государства по иностранным зай­мам (во время мирового экономического кризиса 1929- 1933гг. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Фран­ция, Германия, Италия. В 1931 г. США на год отсрочили все платежи по внешним долгам). В августе 1998 г. финансовый кризис огромной силы разразился в России.

Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммер­ческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за налич­ными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.

Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бу­маг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.

2) По регулярности нарушения равновесия:

• Периодические - повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.

• Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными.

• Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возник­новения.

3) По характеру нарушения пропорций воспроизводства:

• Кризис перепроизводства товаров - выпуск излишнего ко­личества полезных вещей, не находящих сбыта.

• Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

Экономический цикл

Цикл включает в себя ряд после­довательно сменяющих друг друга фаз.

С начала рассмотрим экономический цикл (его также часто называют деловой цикл) в его классическом варианте. Он четко распадался на четыре фазы.

В каждой из них наблюдалась разная динамика объема производства, уровня цен, занятости работников, нормы процента.

Исходной фазой цикла является кризис. В этом случае, со­гласно классификации, речь идет об общем периодическом кри­зисе перепроизводства.

В этот момент наблюдается:

• падение уровня и темпов эко­номического роста, а затем, сокращение масштабов выпуска изделий. Такие явления связаны с перепроизводством благ.

• резко увеличиваются запасы нереализованной продукции. Происходят массовые банкротства (разорение) про­мышленных и торговых предприятий, которые не могут рас­продать накопившиеся товары.

• растет безработица, сокращается заработная плата.

• расстраивается рынок ценных бумаг, падают курсы акций.

• предприниматели ис­пытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов и потому норма банковского процента значительно возрастает.

Затем наступает другая фаза - депрессия (лат. depressio - понижение, подавление):

• приостанавливается спад про­изводства, а вместе с ним и снижение цен

• умень­шаются запасы товаров

• из-за незначительного спроса увели­чивается масса свободного денежного капитала и ставка бан­ковского процента снижается до минимума

• предложение товаров перестает обгонять спрос, между ними устанавливается равновесие (пре­кращение выпуска товаров снижает их предложение до уровня спроса).

• создаются естественные условия для выхода из кризиса

• уменьшаются цены на средства производства и удешевляется кредит, что способствует новому накоплению капитала, возобновлению расширенного воспроизводства на но­вой технической основе.

На следующей фазе – оживлении:

• производство расширя­ется до его предкризисного уровня

• размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка.

• начинается небольшое повышение цен, вы­званное увеличением покупательского спроса.

• сокращаются масштабы безработицы.

• возрастает спрос на денежный капитал, и ставка процента увеличивается.

Наконец, наступает фаза подъема:

• выпуск продукции превышает предкризисный уровень

• сокращается без­работица

• с расширением спроса возрастают цены на товары

• повышается прибыльность производства.

• уве­личиваются спрос на кредитные средства и соответственно воз­растает норма банковского процента.

Впервые экономический кризис перепроизводства разразился в 1825 г. в Англии. Затем циклическое - волнообразное развитие хозяйства стало характерно для всех капиталистических стран. В XIX в. и в первой половине нынешнего столетия кризисы периодически повторялись примерно через 10-12 лет.

Каковы же причины циклического развития производства?

Все экономисты-теоретики сходятся, пожалуй, в одном: кризисы перепроизводства непосредственно обусловлены глубоким наруше­нием необходимого соотношения между покупательским спросом и предложением товаров, или между потребностями и потреблением общества, с одной стороны, и производством - с другой.

Разрыв между спросом и предложением может быть срав­нительно легко обнаружен. Однако он нуждается в объяснении. Многие экономисты выявляют более глубокие причины кризисов.

Производство товаров отрывается от потребления не слу­чайно. Технический прогресс в условиях классического капи­тализма порождал тенденцию нормы прибыли к понижению (как следствие широкомасштабного вытеснения работников из предприятий). Снижение эффективности бизнеса предпринима­тели стремятся возместить увеличением размеров капитала, рас­ширением производства, а тем самым умножением массы по­лучаемой прибыли. В результате производство выходит далеко за пределы возможностей рыночного спроса. Когда такой разрыв достигает недопустимых масштабов, неизбежно наступает кризис.

Экономические кризисы имеют две стороны:

1) Одна из них - разрушительная. Она связана с решительным устранением сло­жившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко боль­шие излишки товаров варварски уничтожались. Вот как опи­сывает такой случай американский писатель Д. Стейнбек в романе “Гроздья гнева” (1939): “Апельсины целыми вагонами ссыпают на землю. Люди едут за несколько миль, чтобы подобрать вы­брошенные фрукты, но это совершенно недопустимо! Кто же будет платить за апельсины по двадцать центов за дюжину, если можно съездить за город и получить их даром? И апельсиновые горы заливают керосином из шланга, а те, кто это делает, не­навидят самих себя за такое преступление, ненавидят людей, которые приезжают подбирать фрукты. Миллионы голодных нуждаются во фруктах, а золотые горы поливают керосином”.

2) Другая сторона - оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время депрессии падение цен делает производство невыгод­ным: оно не дает обычной, средней прибыли. Выходу из этого тупика помогает обновление основного капитала (его активной части - машин, оборудования). Это позволяет удешевить изго­товление продукции, сделать ее в достаточной степени при­быльной.

Безработица и занятость. Начнем с выяснения ключевого понятия - “безработный”. По определению Международной ор­ганизации труда, безработный- это человек, ко­торый хочет работать, может работать, но не имеет рабочего места.

Чтобы определить количество безработных в каждой стране, надо подразделить все население на группы по степени его трудовой активности. Для этого воспользуемся новой класси­фикацией рабочей силы, введенной с 1993г. в российскую ста­тистику (в ней учтены рекомендации Международной органи­зации труда).

Сначала все лица подразделяются на две группы:

1. Экономически неактивное население - жители страны, ко­торые не входят в состав рабочей силы. Сюда включены:

а) учащиеся и студенты дневных учебных заведений;

б) пенсионеры (по старости и другим основаниям);

в) лица, ведущие домашнее хозяйство (в том числе осуществ­ляющие уход за детьми, больными и т. п.);

г) отчаявшиеся найти работу;

д) лица, которым нет необходимости работать (независимо от источника их дохода).

2. Экономически активное население - часть трудоспособных граждан, которая предлагает рабочую силу для производства то­варов и услуг.

Исходя из такой структуры, определяется уровень экономи­ческой активности населения - доля численности экономически активных людей в общей численности населения. Такой уровень подсчитывается по формуле

,

где Уа - уровень экономически активного населения;

Н - численность населения;

Эа - численность экономически активного населения.

В нашей стране в 1998г. уровень экономически-активного населения составил 50% (экономически активными были 72 млн человек).

В свою очередь, экономически активное население делится на две группы:

1. Занятые - лица в возрасте 16 лет и старше (а также лица младших возрастов), которые:

а) работают по найму за вознаграждение (на условиях полного или неполного рабочего времени);

б) трудятся без оплаты на семейных предприятиях.

2. Безработные - лица 16 лет и старше, которые:

а) не имеют работу (доходного занятия);

б) занимаются поиском работы (обращались в службы заня­тости и т. п.);

в) готовы приступить к работе;

г) обучаются по направлению государственной службы заня­тости.

На основании данных о занятости (3) и безработицы опре­деляется уровень безработицы. Уровень безработицы (Уб) - удель­ный вес численности безработных в численности экономически активного населения (Эа). Этот уровень определяется по формуле

В 28 индустриально развитых странах Организации эконо­мического сотрудничества и развития уровень безработицы по­высился с 1,1% в 1984-1994гг. до 7,5% в 1996г., а затем стал немного снижаться до 7,1% в начале 1998г.

В СССР с конца 30-х годов официально было признано от­сутствие безработицы. Однако на самом деле, с одной стороны, имели место различные формы принудительного трудоустройства (не только в военное, но и в мирное время), что мотивировалось необходимостью борьбы против “тунеядства”. С другой стороны, типичным был особый вид скрытой безработицы (содержание на предприятиях излишнего числа рабочей силы), уровень ко­торой доходил до 15% от общей численности работников. Пред­приятия были вынуждены содержать дополнительный персонал, поскольку их регулярно обязывали посылать работников на убор­ку урожая, создавать сельскохозяйственные предприятия при заводах и т. п.

Официально безработица в нашей стране была признана толь­ко в конце 80-х годов. В результате обострения экономическою кризиса численность безработных в России в последние годы значительно возросла: с 3,8 млн человек в 1992 г. до 8,9 млн . человек в 1999 г. (что составляет 12,3% от экономически активного населения).

Теперь мы вплотную подошли к причинам безработицы и ее различным видам.

Причины и виды безработицы

Причины (и соответствующие виды) безработицы существенно различаются на разных этапах развития производства.

Промышленная революция на начальной фазе развития ка­питализма породила такие формы безработицы, как текучая, скры­тая и застойная:

• Текучую безработицу мы обнаруживаем, когда временно ста­новятся незанятыми работники умственного и физического труда, обладающие рабочей силой нормального качества. Из-за нерав­номерного развития отдельных отраслей и регионов, особенно из-за периодически повторяющих спадов в экономике, спрос на рабочую силу бывает временами недостаточным и, наоборот, потребность в ней возрастает в период хозяйственного подъема. Из-за связи с экономическими циклами такую безработицу на­зывают также циклической.

• Скрытой безработицей охвачена главным образом часть сель­ских жителей (которая не выдерживает конкуренции с крупными предприятиями), а также разоряющиеся мелкие производители и торговцы. Такие резервы труда обнаруживаются, когда воз­росшая потребность в работниках быстро восполняется за счет указанной части общества. По имеющимся оценкам, более 500 млн человек, или 1/3 экономически активного населения, в развивающихся странах не имеют работы или заняты неполный рабочий день.

• Застойная безработица охватывает людей с крайней нерегу­лярностью занятий. Это главным образом люди, живущие на случайные заработки, например работающие на дому лишь в определенные сезоны.

Современный этап развития производства породил причины безработицы, имеющие макроэкономические масштабы. Эти причины непосредственно связаны с научно-технической рево­люцией.

К новейшим формам сокращения занятости рабочей силы относится технологическая безработица, связанная с внедрением малолюдной и безлюдной технологии, основанной на электрон­ной технике. Например, если в настоящее время 40 типографских рабочих высшей квалификации могут набирать примерно 170 тыс. знаков в час, то с помощью компьютерных принтеров 10 человек способны за это же время набрать около 1 млн знаков, в результате чего технологическая безработица возрастает в 20 раз.

Широко развивается и структурная безработица, которая обус­ловлена перемещением производства из одного региона в другой, упадком старых отраслей промышленности и появлением новых. Работники сходящих с исторической сцены видов производства попадают в тяжелое положение, поскольку теряют не только занятость, но и профессию.

С 70-х годов западные экономисты признают неизбежность двух видов безработицы - структурной и фрикционной. Под фрикционной (лат. frictio - трение) понимается безработица, свя­занная с временными затруднениями в трудоустройстве - ожи­данием работы людьми, которые стремятся сменить место работы или профессию. К ним относятся, по-видимому, те, кто добро­вольно оставляет прежнее место труда и ищет другое, кто вре­менно теряет сезонную работу, или молодежь, выбирающая место, где можно больше заработать. Попавшим в такое состояние нужно время, чтобы найти соответствующие вакантные места, приобрести квалификацию или переехать в другое место.

Сейчас в западной экономической литературе подсчитывается естественный уровень безработицы - сумма уровней структурной и фрикционной безработицы. Этот уровень характеризует долю естественной безработицы в составе всей рабочей силы. Данный показатель время от времени уточняется с учетом изменения состава трудящихся. Так, при увеличении удельного веса молодых людей норма естественной безработицы увеличивается (молодежи труднее найти работу и удержаться на ней). Например, в США за исходный уровень была принята ее норма середины 60-х годов (4,5%). В начале 70-х годов уровень естественной безработицы возрос до 5,5%, а в 80-х годах- до 6%.

С позиции новоклассической теории, признающей дейст­венными только рыночные силы, возможность ликвидировать безработицу фактически отрицается. Более того, неполная за­нятость многими авторами признается необходимой для обес­печения гибкости экономики (для быстрого ее роста за счет резервов работников). Высказывается также мнение о пользе безработицы для поддержания строгой трудовой дисциплины.

Однако совершенно очевидно, что неполная занятость че­ловеческого фактора экономики наносит ущерб производствен­ному потенциалу страны. Впрочем, он теперь подсчитывается несколько иначе по сравнению с тем определением, которое было дано в 1-й теме. Производственный потенциал- это ре­альный объем валового национального продукта, который можно произвести при относительно полном использовании ресурсов (с учетом естественного уровня безработицы).

Известный исследователь макроэкономики Артур Оукен (США) математически выразил отношение между уровнем без­работицы и так называемым отставанием - невыпущенной или безвозвратно потерянной продукцией. Такое отношение, полу­чившее название закона Оукена, показывает: если фактический уровень безработицы превышает ее естественный уровень на 1%, то отставание объема валового национального продукта со­ставляет 2,5%.

По признанию западных экономистов, безработица сегодня - центральная проблема стран с развитой рыночной экономикой. Экономические потери периода массовой безработицы значи­тельно больше, нежели потери, связанные, например, с моно­полизацией. В 70-80-е годы в США они составили 1 трлн долл. К тому же потеря работы - это психологическое напряжение, уступающее по уровню только вызванному смертью ближайшего родственника или заключению в тюрьму. Американские иссле­дователи установили, что 1 год безработицы отнимает у человека 5 лет жизни. Известны и тяжелые социальные последствия без­работицы: рост наркомании, преступности и увеличение коли­чества самоубийств.

Серьезные социально-экономические последствия безрабо­тицы повысили ответственность государства за обеспечение за­нятости трудоспособного населения.

Инфляции

Инфляция (лат. inflatio - вздутие) означает переполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительной потребности национального хозяйства.

Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к трем вещам. Во-первых, в период золотого стандарта инфляция выражается в повышении рыночной цены золота в бумажных деньгах.

Во-вторых, аналогичный процесс ведет к возрастанию цены товаров.

В-третьих, при инфляции курс национальной валюты падает по отношению к иностранным денежным единицам, которые сохранили прежнюю стоимость или обесценились в меньшей степени.

Классификация инфляции:

1. В зависимости от характера обесценения денег различаются следующие виды инфляции:

• Открытая инфляция: ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен.

• Скрытая, или подавленная, инфляция: государство устанавливает жесткий контроль над ценами.

2. С учетом места распространения выделяются такие формы падения курса валюты:

• Локальная: рост цен происходит в границах одной страны.

• Мировая: обесценение денег охватывает группу стран или всю мировую экономику.

3. Инфляцию подразделяют по темпам развития на следующие виды:

• Ползучая: цены поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе - примерно на 10% в год.

• Галопирующая: вздорожание продуктов и услуг от 20 до 200% в год может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т. п.).

• Гиперинфляция: катастрофический рост цен- на 500-1000% и более в год.

Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги начинают утрачивать свои функции. Это происходит, когда заработная плата выдается не деньгами, а талонами и купонами, на которые приобретаются продукты по установленным ценам. Подобное же наблюдается, если среди населения начинается так называемое “бегство от денег”: люди не желают держать свои сбережения в денежной форме и стремятся вложить их в материальные ценности.

Под “ценой” инфляции мы будем понимать конечные ре­зультаты ее воздействия на доходы общества в целом и ею структурных звеньев. То есть речь идет о том, кому и насколько повышение цен выгодно, а для кого оно разорительно.

На практике встречаются три основных варианта “цены” инфляции: позитивный (что означает прирост дохода), нулевой и негативный (убыточный). Рассмотрим каждый из них.

Позитивный вариант существует не случайно: если бы вздо­рожание товаров никому не было выгодно, то инфляция могла возникнуть, скорее всего, только по ошибке.

Прежде всего инфляция приносит доход государству. Когда правительство не решается увеличить прямые налоги для фи­нансирования своих расходов, то оно через центральный банк организует печатание новых денег. Таким способом покрывается бюджетный дефицит.

Все это уменьшает стоимость старых денег, имеющихся на руках у населения. Такие действия называются инфляционным налогом. Величина инфляционного налога (Ни) равна произве­дению уровня инфляции (показывающему, насколько обесцениваются деньги - И) на сумму денег, имеющихся в наличии у населения (Д):

Ни = И  Д.

Совершенно очевидно, что реальные доходы населения умень­шатся на величину инфляционного налога. “Налог на наличные деньги” в западных странах обычно составляет не более 10% валового национального продукта.

В Российской Федерации в начале экономических реформ инфляционный налог достиг очень большой величины: например, во втором квартале 1992 г. - 28% ВВП и 46% дохода домашних хозяйств, а во втором квартале 1993 г. - 20% ВВП и 25% дохода домашних хозяйств.

Кроме государства в нашей стране на инфляции наживаются коммерческие банки. При инфляции обычно значительно воз­растает скорость обращения денег (люди стремятся быстрее тра­тить возросшую массу наличных). Но в России, несмотря на высокие темпы инфляции, в 1992-1993гг. скорость обращения денег была очень низкой: 4-8 оборотов в год при 24-разовой оплате труда. Это во многом объясняется тем, что коммерческие банки часто срывали сроки выплат заработной платы и иных платежей с тем, чтобы полученные ими для этих целей деньги отдавать в кредит под большие проценты.

Большой выигрыш от роста цен получают у нас многочис­ленные промышленные и торговые монополии. Они регулярно создают искусственный дефицит (уменьшая продажу ходовых товаров и накапливая их на складах). Вызвав тем самым до­полнительный спрос, они повышают цены товаров.

Нулевой вариант “цены” инфляции - редкое явление (в этом случае потери от роста цен полностью покрываются увеличением доходов). Такой случай имеет место, когда на отдельных пред­приятиях или в национальном масштабе проводится “автома­тическая индексация” денежных доходов.

Негативный вариант “цены” инфляции, вызывающий умень­шение реальных доходов фирм и домашних хозяйств, возникает чаще всего.

А. Потери от хранения наличных денег дома. В данном случае “цена” инфляции равна тому количеству дополнительных денег, которые можно было бы получить при их хранении в банке (под определенный процент).

Чтобы свести к минимуму утрату части дохода при росте цен, люди пытаются найти наличным деньгам наиболее надежное и выгодное применение. Из-за непрерывного хождения по фи­нансовым учреждениям расходы на эти цели образно назвали “издержки на обувные подметки”.

Б. Издержки меню - расходы при инфляции, связанные с ростом цен в магазинах, кафе, транспортных тарифов и пр.

В. Убытки из-за несовершенства юридической практики. Дело в том, что при составлении контрактов юристы нередко ука­зывают номинальные величины стоимости вещей, не предус­матривая их индексацию по определенному уровню цен. Поэтому целесообразно указывать в договорах реальные стоимостные ве­личины (с учетом их индексации или в пересчете на стабильную иностранную валюту).

Г. Потери из-за несовершенства налогового законодательства. Нередко многие положения налогового законодательства состав­лены без учета воздействия инфляции. Так, не учитывается, что облагаемые налогом прибыли растут медленнее, чем повы­шаются цены. Однако налог на прибыль взимается по таким ставкам, словно эти доходы связаны с ростом цен.

Д. Издержки из-за неверных инфляционных ожиданий. Эти по­тери возникают у людей, которые не предвидели роста цен или неправильно определили ход инфляции. При внезапном скачке Цен процент за кредит оказывается меньше темпов инфляции. В этом случае происходит спекулятивное перераспределение до­ходов. Проигрывают кредиторы: они получают деньги, которые за время предоставления кредита обесценились. Напротив, выигрывают должники, ибо возвращают долг с процентами в обесцененных деньгах.

Отсюда - особая проблема “отцов и детей” в масштабе макроэкономики. Ведь основными кредиторами в обществе являются пожилые люди (они выплатили все свои долги и имеют накопления на старость). Основными же должниками выступают молодые люди и среднее поколение, взявшие ссуды. Значит, частично перераспределение ценностей, связанное с неожиданной инфляцией, имеет определенную макроэкономическую направленность: от старшего поколения к молодому.

Многие люди не без основания испытывают страх перед непредсказуемой стихией инфляции. Они задаются вопросом! какие силы раскручивают маховик инфляции?

Макроэкономические факторы инфляции

Сначала выясним те условия стабильности денежного обращения в масштабе национальной экономики, нарушения которых вызывают инфляцию.

Стабильность денежного обращения означает равенство двух макроэкономических потоков, которые образуют так сказать “кровообращение” национального хозяйства: потока товаров и услуг и потока денег.

Такое равенство четко обозначил американский экономист Ирвинг Фишер в формуле

Д  О = Ц  Т,

где Д - предложение денег (или масса денег в обращении);

О - скорость обращения (сколько раз за данное время де­нежная единица обслуживает торговые сделки - переходит из рук в руки);

Ц - средняя цена типичной торговой сделки;

Т - количество реализуемых товаров и услуг. Как же обеспечивается указанное в формуле равенство обмена товаров и денег?

Стабильность денежного обращения достигается совершенно по-разному в условиях двух эпох - золотого стандарта и сов­ременных денежных средств. Рассмотрим эти различия подроб­нее.

В эпоху золотого стандарта указанное равенство обеспечи­валось как бы “автоматически”. Тогда в товарно-денежном об­ращении исправно действовал стихийный рыночный механизм, который регулировал действия продавцов и покупателей.

Как правило, в обращении постоянно находилось нужное для торговых сделок количество золотых монет. Когда у поку­пателей и продавцов появлялось излишнее количество денег, то оно переходило в разряд сокровищ. Если же деньги вновь требовались для купли-продажи товаров, то они извлекались из мест накопления и поступали в обращение.

При золотом стандарте инфляция была редкостью - при каких-то экстремальных условиях (например, во время войн), а цены стабильны в течение длительного периода. Например, в США цены на потребительские товары в 1905 г. были на уровне 1860г.

При отсутствии инфляции у людей складывалась адекватная (соответствующая) экономическая психология. Вот та модель по­ведения покупателей, которая способствовала поддержанию рав­новесия величин товаров и денег:

когда начиналась инфляция цен, то люди были уверены, что это - временное явление, а поэтому переставали покупать вздорожавшие товары;

излишнюю часть золотых монет население обращало в со­кровище;

в результате уменьшались размеры спроса, а это приводило к превышению предложения товаров по сравнению со спросом. При таком соотношении товаров и денег цены снижались до прежнего уровня.

Совершенно иные процессы в области денежного обращения наступили после упразднения золотого стандарта. В эпоху сов­ременных денежных средств уже нет прежнего автоматического поддержания равновесия потоков товаров и денег. Наоборот, характерной стала нестабильность денежного обращения.

Особенно велики были темпы инфляции во время и сразу после мировых войн. Так, в Австрии (1921-1922 гг.) максималь­ный месячный подъем цен достигал 134%. Из-за этого в пивных барах посетители заказывали сразу две порции пива, ибо цены росли быстрее, чем пиво выдыхалось.

Не приходится удивляться, что в условиях постоянной инф­ляции резко изменилась экономическая психология людей. У них появился особый “сдвиг” в психике, который назван адап­тивным (лат. adaptatio - прилаживание, приноравливание) инф­ляционным ожиданием. С этим связана новая модель поведения покупателей:

• потребители твердо верят в тенденцию роста цен;

• люди сокращают сбережения, которые обесцениваются, и увеличивают спрос (чтобы уменьшить потери от инфляции);

• спрос еще больше превышает предложение. Тем самым по­купатели провоцируют (подстрекают) рост цен. В итоге потре­бители не уменьшают, а в конечном счете увеличивают собст­венные потери от инфляции.

Подъем цен, вызванный увеличением массового спроса, на­зывают инфляцией спроса.

Однако современные “сдвиги” в экономической психологии людей являются, конечно, не первопричиной, а лишь следствием действия тех движущих сил, которые сейчас порождают инф­ляцию.

Что же это за факторы нестабильности денежного обращения? Их можно четко представить, если мы вновь обратимся к рассмотренной формуле товарно-денежного обращения. В ее ле­вой стороне указано предложение денег (Д  О), а в правой - спрос на них (Ц  Т). Где же искать причины (и виновников) инфляции - на стороне предложения или на стороне спроса денег?

Экономисты-теоретики разошлись на противоположные по­зиции, разрешая данную дилемму.

Одну позицию занимают сторонники широко распростра­ненной на Западе и в России монетаристской концепции. Они выдвигают следующие аргументы:

а) цены товаров зависят только от количества (предложения) денег в обращении (в этом существо так называемой количе­ственной теории денег);

б) инфляция порождается избытком количества денег (их предложения);

в) вся ответственность за инфляцию возлагается на государ­ство, допускающее чрезмерную эмиссию денег.

Между тем нельзя не заметить, что монетаристские взгляды являются несимметричными, Они усматривают все изменения в обращении только в левой части формулы. Однако эта часть должна быть уравнена с правой частью формулы.

Другую позицию занимают последователи трудовой теории стоимости (и теории издержек производства). Они выдвигают свои контраргументы:

а) цены благ зависят только от их стоимости (или издержек производства), а не от количества денег;

б) цена является денежным выражением стоимости товара;

в) само количество денег в обращении зависит только от суммы стоимости всех товаров.

Данные взгляды тоже несимметричны, поскольку учитывают только правую часть указанной формулы. При этом не усмат­ривается определенная зависимость суммы цен произведенных вещей (правой части) от количества денег (от левой части).

Сравнение противоположных взглядов позволяет прийти к заключению:

• нельзя, по-видимому, полностью отрицать известную право­мерность двух рассмотренных позиций;

• каждая теоретическая позиция не отражает всей истины;

• для полного рассмотрения причин инфляции важно учесть все факторы увеличения цен, находящиеся и на стороне пред­ложения денег, и на стороне спроса их.

Итак, отметим факторы инфляции на стороне предложения денег. Их можно разделить на два вида.

А. Внутренние факторы:

а) государство, как правило, превышает свои расходы над доходами (образуется бюджетный дефицит). Для покрытия де­фицита правительство обычно увеличивает внутренний государ­ственный долг (выпускает ценные бумаги, получает кредиты, за которые затем приходится расплачиваться);

б) центральный банк допускает чрезмерную эмиссию денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства;

в) банки осуществляют кредитную экспансию (дают кредиты сверх нормальной возможности должников возвратить долги).

Б. Международные факторы:

а) государство увеличивает свой внешний долг (берет взаймы иностранные валюты);

б) банки ведут обмен иностранных валют на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск денег).

Таким образом, главным виновником инфляции является государство и подчиненные ему финансовые учреждения.

Теперь выясним факторы инфляции на стороне спроса. Мы их также подразделяем на два вида.

А. Внутренние факторы:

а) монополии, дающие основную массу товаров, заинтере­сованы в повышении цен на свою продукцию и добиваются этого;

б) военные расходы государства обычно ведут к превышению спроса денег над их предложением;

в) увеличение размеров долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что на долгое время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег,

Б. Международные факторы:

а) рост цен на средства производства на мировом рынке вы­зывает увеличение цен внутри страны, ввозящей из-за границы вещественные условия экономического роста;

б) структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;

в) войны между государствами сопровождаются огромной по­требностью в деньгах.

Одним из факторов, который может влиять на инфляцию, является безработица.

Инфляция и безработица

Безработица и инфляция находятся в определенной количественной зависимости. Профессор Лондон­ской экономической школы А. Филипс в конце 50-х годов установил такую закономерность: чем ниже уровень инфляции, тем выше уровень безработицы, и наоборот. И это объяснимо. С повышением уровня безработицы уменьшается покупательная способность населения. Безработица отрицательно сказывается на уровне оплаты труда. В итоге уровень инфляции снижается. Этот процесс наглядно представлен в виде кривой Филипса (рис. 15.1).

Рис. 15.1. Кривая Филипса

Исходя из данной кривой, возникают два варианта для разного практического сочетания взаимозависимых величин:

или низкая безработица и высокая инфляция (точка А на графике); или низкая инфляция и высокая безработица (точка Б на графике).

Между тем кривая Филипса отражает взаимосвязь инфляции и безработицы только в краткосрочном периоде. Если взять дли­тельные периоды (5-10 лет), то при высоком уровне безработицы цены продолжают повышаться.

То, что кривая Филипса не “срабатывает” в долгосрочном периоде, объясняется следующими обстоятельствами. Как пра­вило, предприниматели и работники заключают долгосрочные договоры о величине заработной платы. Более того, из-за инф­ляционных ожиданий предприниматели увеличивают оплату тру­да в порядке компенсации будущего роста цен.

В итоге возникает такое явление, как инфляция издержек. Инфляция издержек- рост цен, который вызван повышением производственных расходов (увеличением оплаты труда и удоро­жанием сырья, энергоносителей и др.). Стало быть, при инфляции издержек цены повышаются вместе с увеличением безработицы.

В таком случае цена борьбы с инфляцией путем увеличения уровня безработицы становится очень высокой. По расчетам зарубежных экономистов, чтобы инфляция могла снизиться на 1%, безработица должна превысить свой “естественный уровень” на 2%. Но от этого реальный валовой национальный продукт уменьшится на 4% по сравнению с потенциальной его величиной.

Макроэкономические регуляторы инфляции

Нам уже известны причины инфляции. Поэтому мы без особых затруднений ответим на вопрос: можно ли вообще избавиться от инфляции? В торы инфляции современной рыночной экономике инфляцион­ный рост цен неистребим, ибо невозможно искоренить такие глубокие причины этого явления, как:

• значительная монополизация экономики;

• структурные кризисы, вызываемые НТР и другими обсто­ятельствами;

• военно-промышленный комплекс;

• долгосрочные инвестиции;

• локальные войны;

• государственный бюджетный дефицит и др.

Стало быть, остается одно: вести борьбу не столько с при­чинами обесценения денег, сколько с их последствиями. Иначе говоря, более реально сделать инфляцию управляемой, а ее уро­вень - умеренным.

В условиях нынешней рыночной экономики государство при­меняет следующие важнейшие регуляторы инфляции.

А. Государство проводит политику доходов. Имеется в виду сдерживание инфляции издержек. В развитой рыночной эко­номике правительство избегает прямого регулирования уровня заработной платы. Оно использует косвенные методы в виде “социального партнерства” - поиска соглашения работодателей с профессиональными союзами наемных работников путем вза­имных уступок.

Например, в Японии ежегодно проводится серия переговоров между бизнесменами и профсоюзами о размере заработной платы. Сначала достигается общенациональное соглашение между пра­вительством, союзами предпринимателей и национальными профсоюзами. Затем на предприятиях договариваются о гибкой системе заработной платы: 25-30% ее величины выплачивается в виде премий, зависящих от размера прибыли фирмы. Если спрос на выпускаемую продукцию понижается, то уменьшается объем получаемой прибыли, что ведет к автоматическому сни­жению уровня оплаты труда. В итоге существенно падает уровень инфляции (например, в 1995 г. в Японии был почти нулевой уровень инфляции- 0,2% по отношению к 1994г.).

Б. Государство ограничивает монополистическую деятельность в области ценообразования. В этом случае правительство берет под контроль монополистическое “вздувание” цен.

Например, в Англии управление по телекоммуникациям обя­зало корпорацию “Бритиш телеком” (имеющую 50% продаж на рынке) выполнять следующие условия. Темп роста тарифа на услуги корпорации должен быть на 3 процентных пункта ниже среднегодового индекса цен в английской экономике. Если, ска­жем, индекс цен равен 5%, то “Бритиш телеком” может установить свой тариф на уровне 2%.

В. Твердо проводимая антиинфляционная политика правитель­ства способствует существенному уменьшению инфляции спроса. Успех в этом деле может прийти только к сильному правительству, которое пользуется доверием большинства населения, правильно прогнозирует ход инфляции, четко ставит антиинфляционные задачи и заблаговременно информирует об этом граждан. Причем основой программы авторитетного правительства являются не компенсации роста цен (что усиливает инфляцию), а меры, на практике противодействующие стихийному повышению цен.

Г. Регулирование ценовой динамики становится эффективным благодаря умелой денежной политике центрального банка. По­учителен в этом отношении опыт Федеральной резервной сис­темы (центрального банка) США (ФРС).

ФРС применяет такие способы регулирования предложения денег:

а) операции на открытом рынке. Чтобы уменьшить предло­жение денег, ФРС продает государственные ценные бумаги (госу­дарственные облигации и векселя казначейства - правительст­венного финансового органа, ведающего кассовым исполнением государственного бюджета), что способствует изыманию денег из экономики. Чтобы увеличить предложение денег, ФРС по­купает у банков такие бумаги;

б) изменение ставки банковского процента. Если такая ставка возрастает (кредит дорожает), то предложение денег сокращается. Когда эта ставка снижается (кредит дешевеет), то предложение денежных средств увеличивается;

в) изменение нормы обязательных резервов. По решению ФРС все банки обязаны держать определенную долю их депозитов (от 3 до 18%) в качестве резерва. При увеличении нормы резервов банки уменьшают объем кредитования клиентов. При снижении этой нормы банки расширяют предложение денег. Такое регу­лирование является самым мощным инструментом воздействия на денежное обращение.

Таким образом, изучение острых макроэкономических проб­лем вплотную подвело нас к тому, чтобы рассмотреть, как ор­ганизовано управление национальным хозяйством.