32)Емісія нбу власних боргових зобов’язань та операції з ними

    НБ здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів. Вони випускаються терміном на 1 день - "депозитні сертифікати овернайт", чи терміном на 90 днів.  Депозитні сертифікати "овернайт" розміщуються через постійно діючу лінію проведення тендерів. А терміном до 90 днів розміщуються в результаті проведення тендерів щотижня. 

   Депозитні сертифікати випускаються лише в безготівковій формі тільки в національній валюті і в обігу перебувають тільки серед банків. 

  Крім впливу на пропозицію грошей депозитні сертифікати також можуть мати інше призначення в операціях між банком, а саме:

- виступають як застава міжбанківських кредитів;

- забезпечення кредитів рефінансування;

- напрямком інвестування і джерелом для отримання доходів. 

  НБУ за допомогою депозитних сертифікатів може зв'язувати надлишкову ліквідність здійснюючи операції з їх продажу, або збільшувати кількість грошей в обігу купуючи депозитний сертифікат. 

33)Операції нбу

    Відповідно до свого функціонального навантаження

НБУ виконує певний перелік операцій, які можна поділити на групи:

1) Емісійно касові операції ( операції пов’язані з випуском грошей, організацією готівкового обігу створення резервних фондів банкнот і монет, касовим обслуговуванням банків, інкасацією грошей)

2) Депозитно розрахункові операції ( операції пов’язані з організацією міжбанківських розрахунків відкриттям і веденням рахунків комерційних банків, веденням рахунків міжнародних операцій, працівників НБУ, операції пов'язані з організацією роботи національної системи масових елементів платежів,

 відкриття власних рахунків у закордонних банках та ведення рахунків банків кореспондентів).

3) Кредитні операції - операції пов'язані з рефінансуванням банків і операцій в сфері міжнародних кредитів. 

4) Операції з цінними паперами ( випуск власних цінних паперів, розміщення державних цінних паперів, купівля продаж власних і державних цінних паперів, а також депозитарна діяльність пов’язана з зберіганням цінних паперів)

5) Операції з золото-валютними цінностями ( про зберігання управління золотовалютним резервом, купівля-продаж валютних цінностей з метою здійснення валютних інтервенцій)

6) Операції надання гарантій і порук. 

34)Інструменти банківського регулювання і нагляду

Встановлення НБ здійснює банківське регулювання і нагляд з метою забезпечення стабільності системи. Інструментами такого впливу є:

1.реєстрація та ліцензування банків, які проводяться з метою недопущення на ринок суб'єктів, які не відповідають обґрунтованим вимогам до їхньої діяльності і можуть дестабілізувати ситуацію на ринку. 

  Нормативно-правовим забезпеченням є ЗУ "Про банки і банківську діяльність" і Положення "Про порядок реєстрації ліцензування банків відокремлених підрозділів" #306 від 8 вересня 2011р.

   Друге положення називається "Про порядок надання відомостей про структуру власності" від 8.09.11р #306. 

2. Встановлення економічних нормативів діяльності для банків. Мета захист інтересів вкладників і кредиторів і ці нормативи покликані знижувати ризик, пов'язаний з:

- капіталом

- ліквідністю

- кредитним ризиком

- ризиком інвестування

- валютним ризиком. 

Ці групи нормативів від 28.08.2001р. регулює: #368 "Про порядок регулювання діяльності банків в Україні", Положення "Про порядок встановлення НБУ лімітів відкритої валютної позиції в безготівковій і готівковій формах та контроль за їх дотримання уповноваженими банками #290 від 12.08.2005р. 

3.визначення розмірів, порядок формування і використання резервів банків для покриття можливих втрат за кредитними операціями, операціями з ЦП для покриття валютних, відсоткових і інших ризиків банку. Регулюється положенням "Про порядок формування і виконання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями" #23 від 25.01.2012р. 

4.отримання від банків інформацію про їх діяльність, проводить діяльність банківського сектору і застосовує рейтингову оцінку діяльності банків CAMELS. Застосування цієї методики регулюється Положенням "Про __________ визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою САМЕLS" від 08.05.2002р. #171, де:

С - капітал, достатність капіталу, тобто оцінка капіталу з точки зору достатності його рівня для захисту інтересів його вкладників. 

А- активи, якість активів, можливість забезпечити їх ________ банку і питома вага проблемних активів в портфелі банку. 

М- менеджмент: оцінка методів управління банківською установою, організація роботи банку і забезпечення внутрішнього контролю за _______. 

Е- надходження, рентабельність, що включає оцінку прибутку банку з точки зору його достатності для розширення діяльності. 

L- ліквідність: визначення рівня ліквідності активів і їх достатність для виконання як звичайних так і непередбачуваних зобов'язань. 

S-чутливість до коливань ринкової кон’юнктури. 

  Кожен компонент системи оцінюється за 5-бальною системою від 1(найсильніша) до 5(найслабша), а сукупний рейтинг установи визначається на підставі оцінок всіх компонентів, залежно від того, яка трапляється найчастіше. 

Також НБУ має право вимагати від банків проведення обов'язкових аудиторських перевірок банків і отримують висновок аудиторів про результати діяльності банків. 

5.санкції. У разі порушення банківського, НПА НБУ, проведення надто ризикових операцій НБУ застосовує адекватні порушенням заходи впливу: 

- штрафи

- письмові попередження

- усунення керівництва від упр. банком

- призначення куратора

- застосування особливого режиму контролю для банків

- встановлення більш жорстких економічних Нормативів діяльності для банків.