Финансовый план
Общая сумма инвестиций на создание бизнеса составляет 30 719,34 грн.
Из них, единоразовое пособие от РЦЗ – 19 200,00 грн. Собственные средства – 11 558 грн.
№ |
вид затрат из расчета на первый год |
Единоразовое пособие от РЦЗ |
Собственные средства, грн |
ВСЕГО: |
19200 |
11558 |
|
1 |
Регистрация (все платежи) |
|
250 |
2 |
Единый налог, 3-я группа (5% от дохода) |
500 |
|
3 |
ЕСВ 34,7 % от мин. зар.пл. |
423 |
|
4 |
Коммунальные платежи, электроэнергия |
400 |
|
5 |
Аренда помещения, м.кв. |
4800 |
|
6 |
МФУ А3 принтер-сканер-копир |
|
3000 |
7 |
Струйный принтер А4 (сублимация) |
|
1900 |
8 |
ЛАМИНАТОР AGENT LM-A4 250 |
|
750 |
9 |
Пленка для ламинирования А5 38 мк |
150 |
|
10 |
БИНДЕР CB 60 под пластиковую пружину |
|
400 |
11 |
Стартовый набор для переплета "Эконом" |
210 |
|
12 |
Нарезатель визиток 21173 С (CARD SIZE: 90x50MM) |
|
1400 |
13 |
Визиточный картон, А4 (под резку) |
54 |
|
14 |
РЕЗАК FELLOWES NEUTRON PLUS A4 |
500 |
|
15 |
СТЕПЛЕРЫ |
100 |
|
16 |
ЗАКЛЕПОЧНИК РУЧНОЙ НАСТОЛЬНЫЙ 33100 |
200 |
|
17 |
Заклепки 5,5 мм, серебро |
45 |
|
18 |
Магнитная фотобумага А4 глянцевая 20л или аналоги |
13 |
|
19 |
Термотрансферная бумага |
45 |
|
20 |
ФОТОБУМАГА BARVA МАТОВАЯ A3 90 Г/М2 20Л |
40 |
|
21 |
бумага VIDEX ГЛЯНЦЕВАЯ НЕДЕЛЕННАЯ 110 Г/М2. А4 50Л |
75 |
|
22 |
Режущий плоттер GCC Sable 60 |
|
677 |
23 |
Многофункциональный термопресс 8 в 1 Photo USA |
|
781 |
24 |
Компьютер |
3000 |
|
25 |
Офисная мебель, комплект (стулья, столы, стойка выдачи) |
4000 |
|
26 |
Расходные материалы: бумага, тонер, файлы |
1500 |
|
27 |
Размещение на сайте "Prom.ua", продвижение сайта |
2400 |
|
28 |
Затраты на связь и маркетинг: интернет и телефония. |
145 |
|
29 |
Транспортные расходы для организации процесса |
500 |
|
30 |
Амортизация оборудования |
|
2000 |
31 |
Хозинвентарь, быт техника, хоз.расходники |
100 |
400 |
Расчет затрат для старта и деятельности в первый год с целью выявления экономического эффекта. |
|||||
|
|||||
№ |
вид затрат из расчета на первый год |
кол-во |
цена за ед. |
сумма |
сумма 1 м-ца |
1 |
Регистрация (все платежи) |
1 |
250 |
250 |
250 |
2 |
Единый налог (за год), 3-я группа (5% от дохода) |
5% |
120000 |
6000 |
500 |
3 |
ЕСВ (за год) 34,7 % от мин. зар.пл. |
12 |
423 |
5076 |
423 |
4 |
Коммунальные платежи, электроэнергия |
12 |
400 |
4800 |
400 |
5 |
Аренда помещения, м.кв. |
12 |
2400 |
28800 |
4800 |
6 |
МФУ А3 принтер-сканер-копир |
1 |
3000 |
3000 |
3000 |
7 |
Струйный принтер А4 (сублимация) |
1 |
1900 |
1900 |
1900 |
8 |
ЛАМИНАТОР AGENT LM-A4 250 |
1 |
750 |
750 |
750 |
9 |
Пленка для ламинирования А5 38 мк |
200 |
0,75 |
150 |
150 |
10 |
БИНДЕР CB 60 под пластиковую пружину |
1 |
400 |
400 |
400 |
11 |
Стартовый набор для переплета "Эконом" |
300 |
0,7 |
210 |
210 |
12 |
Нарезатель визиток 21173 С (CARD SIZE: 90x50MM) |
1 |
1400 |
1400 |
1400 |
13 |
Визиточный картон, А4 (под резку) |
20 |
2,7 |
54 |
54 |
14 |
РЕЗАК FELLOWES NEUTRON PLUS A4 |
1 |
500 |
500 |
500 |
15 |
СТЕПЛЕРЫ |
1 |
100 |
100 |
100 |
16 |
ЗАКЛЕПОЧНИК РУЧНОЙ НАСТОЛЬНЫЙ 33100 |
1 |
200 |
200 |
200 |
17 |
Заклепки 5,5 мм, серебро |
1000 |
0,045 |
45 |
45 |
18 |
Магнитная фотобумага А4 глянцевая 20л или аналоги |
20 |
13 |
260 |
13 |
19 |
Термотрансферная бумага |
10 |
6 |
60 |
6 |
20 |
ФОТОБУМАГА BARVA МАТОВАЯ A3 90 Г/М2 20Л |
20 |
2 |
40 |
40 |
21 |
бумага VIDEX ГЛЯНЦЕВАЯ НЕДЕЛЕННАЯ 110 Г/М2. А4 50Л |
50 |
1,5 |
75 |
75 |
22 |
Режущий плоттер GCC Sable 60 |
1 |
6500 |
8125 |
677,09 |
23 |
Многофункциональный термопресс 8 в 1 Photo USA |
1 |
7500 |
9375 |
781,25 |
24 |
Компьютер |
1 |
3000 |
3000 |
3000 |
25 |
Офисная мебель, комплект (стулья, столы, стойка выдачи) |
1 |
4000 |
4000 |
4000 |
26 |
Расходные материалы: бумага, тонер, файлы |
12 |
15% |
18000 |
1500,00 |
27 |
Размещение на сайте "Prom.ua", продвижение сайта |
12 |
200 |
2400 |
2400 |
28 |
Затраты на связь и маркетинг: интернет и телефония. |
12 |
145 |
1740 |
145 |
29 |
Транспортные расходы для организации процесса |
1 |
6000 |
6000 |
500 |
30 |
Амортизация оборудования |
1 |
20% |
24000 |
2000,00 |
31 |
Хозинвентарь, быт техника, хоз.расходники |
1 |
1000 |
1000 |
500,00 |
ИТОГО общие затраты за год: |
131 710 |
30719,34 |
|||
доход от деятельности, год |
|
|
120000,00 |
|
|
экономический эффект (остаток долга на сл.год) |
11710,08 |
|
|
|
|
Расчет затрат для деятельности на 2-й год с целью выявления периода окупаемости. |
|||||||||
|
|||||||||
№ |
вид затрат из расчета на второй год |
кол-во |
цена за ед. |
сумма |
квартал |
||||
1 |
Единый налог (за год), 3-я группа (5% от дохода) |
5% |
120000 |
6000 |
1500 |
||||
2 |
ЕСВ (за год) 34,7 % от мин. зар.пл. |
12 |
423 |
5076 |
1269 |
||||
3 |
Аренда помещения, м.кв. |
12 |
2100 |
25200 |
6300 |
||||
4 |
Коммунальные платежи, электроэнергия |
12 |
400 |
4800 |
1200 |
||||
5 |
Расходные детали для оборудования (усредненно) |
1 |
5% |
6000 |
1500 |
||||
6 |
ТО оборудования |
1 |
5% |
6000 |
1500 |
||||
7 |
Расходные материалы: бумага, тонер, файлы |
12 |
15% |
18000 |
4500 |
||||
8 |
продвижение сайта |
12 |
150 |
1800 |
450 |
||||
9 |
Затраты на связь и маркетинг: интернет и телефония. |
12 |
145 |
1740 |
435 |
||||
10 |
Транспортные расходы для организации процесса |
1 |
4000 |
4000 |
1000 |
||||
11 |
Амортизация оборудования |
1 |
20% |
24000 |
6000 |
||||
12 |
Хозинвентарь, быт техника, хоз.расходники |
1 |
1000 |
1000 |
250 |
||||
ИТОГО общие затраты за год : |
103616 |
28831,52 |
|||||||
Инвестиционный долг |
11710 |
|
|||||||
доход от деятельности, год |
|
|
120000 |
|
|||||
экономический эффект (остаток долга на сл.год) – полная окупаемость проекта – 24 месяца |
-4674 |
|
|||||||
Для определения входящих и выходящих денежных потоков, составляем годовой платежный календарь на 1-й год.
Валовый доход за 12 месяцев работы составит 120 000 грн.
Валовые расходы за 12 месяцев работы составят 131 710 грн.
Таким образом, чистая прибыль за первые 12 месяцев не получена, но производственная база сформирована и амортизационные отчисления для восстановления оборудования в размере 24 000 грн. учтены.
Наименование |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
За год |
1. Доход |
30719 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
10000 |
20000 |
150719 |
1.1.Вложенные средства |
30719 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30719 |
1.2 Доход от реализации услуг |
0 |
1000 |
3000 |
6000 |
9000 |
11000 |
12000 |
13000 |
14000 |
15000 |
16000 |
20000 |
120000 |
Расход |
30719 |
9326 |
9326 |
9326 |
9326 |
9326 |
9826 |
9326 |
9326 |
9326 |
9326 |
6926 |
131710 |
Регистрация (все платежи) |
250 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
250 |
Единый налог (за год), 3-я группа |
|
50 |
150 |
300 |
450 |
550 |
600 |
550 |
600 |
650 |
800 |
1000 |
5700 |
ЕСВ (за год) 34,7 % от мин. зар.пл. |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
423 |
5076 |
Коммунальные платежи, электроэнергия |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
400 |
4800 |
Аренда помещения, м.кв. |
4800 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
2400 |
31200 |
МФУ А3 принтер-сканер-копир |
3000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3000 |
Струйный принтер А4 (сублимация) |
1900 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
1900 |
ЛАМИНАТОР AGENT LM-A4 250 |
750 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
750 |
Пленка для ламинирования А5 38 мк |
150 |
0 |
0 |
150 |
0 |
0 |
150 |
0 |
0 |
150 |
0 |
0 |
600 |
БИНДЕР CB 60 под пластиковую пружину |
400 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
400 |
Стартовый набор для переплета "Эконом" |
210 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
210 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
420 |
Нарезатель визиток 21173 С (CARD SIZE: 90x50MM) |
1400 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
1400 |
Визиточный картон, А4 (под резку) |
54 |
0 |
0 |
54 |
0 |
0 |
54 |
0 |
0 |
54 |
0 |
0 |
216 |
РЕЗАК FELLOWES NEUTRON PLUS A4 |
500 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
500 |
СТЕПЛЕРЫ |
100 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
100 |
ЗАКЛЕПОЧНИК РУЧНОЙ НАСТОЛЬНЫЙ 33100 |
200 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
200 |
Заклепки 5,5 мм, серебро |
45 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
45 |
Магнитная фотобумага А4 глянцевая 20л или аналоги |
13 |
13 |
13 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
13 |
13 |
135,7 |
Термотрансферная бумага |
6 |
0 |
6 |
0 |
6 |
0 |
6 |
0 |
6 |
0 |
6 |
0 |
36 |
ФОТОБУМАГА BARVA МАТОВАЯ A3 90 Г/М2 20Л |
40 |
0 |
0 |
0 |
0 |
40 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
40 |
120 |
бумага VIDEX ГЛЯНЦЕВАЯ НЕДЕЛЕННАЯ 110 Г/М2. А4 50Л |
75 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
75 |
Режущий плоттер GCC Sable 60 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
677 |
8124,09 |
Многофункциональный термопресс 8 в 1 Photo USA |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
781 |
9372,25 |
Компьютер |
3000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3000 |
Офисная мебель, комплект (стулья, столы, стойка выдачи) |
4000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
4000 |
Расходные материалы: бумага, тонер, файлы |
1500 |
500 |
500 |
1450 |
700 |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
15150 |
Размещение на сайте "Prom.ua", продвижение сайта |
2400 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
2400 |
Затраты на связь и маркетинг: интернет и телефония. |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
145 |
1740 |
Транспортные расходы для организации процесса |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
500 |
6000 |
Амортизация оборудования |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
24000 |
Хозинвентарь, быт техника, хоз.расходники |
500 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
500 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
1000 |
Для определения входящих и выходящих денежных потоков, составляем годовой платежный календарь на 2-й год.
Наименование |
квартал |
квартал |
квартал |
квартал |
сумма |
Доход |
30000 |
30000 |
30000 |
30000 |
120000 |
Доход от реализации услуг |
30000 |
30000 |
30000 |
30000 |
120000 |
Расход |
|
|
|
|
103616 |
Единый налог (за год), 3-я группа (5% от дохода) |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
6000 |
ЕСВ (за год) 34,7 % от мин. зар.пл. |
1269 |
1269 |
1269 |
1269 |
5076 |
Аренда помещения, м.кв. |
6300 |
6300 |
6300 |
6300 |
25200 |
Коммунальные платежи, электроэнергия |
1200 |
1200 |
1200 |
1200 |
4800 |
Расходные детали для оборудования (усредненно) |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
6000 |
ТО оборудования |
1500 |
1500 |
1500 |
1500 |
6000 |
Расходные материалы: бумага, тонер, файлы |
4500 |
4500 |
4500 |
4500 |
18000 |
продвижение сайта |
450 |
450 |
450 |
450 |
1800 |
Затраты на связь и маркетинг: интернет и телефония. |
435 |
435 |
435 |
435 |
1740 |
Транспортные расходы для организации процесса |
1000 |
1000 |
1000 |
1000 |
4000 |
Амортизация оборудования |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
24000 |
Хоз.инвентарь, быт техника, хоз.расходники |
250 |
250 |
250 |
250 |
1000 |
Валовый доход за 12 месяцев работы составит 120 000 грн.
Валовые расходы за 12 месяцев работы составят 103 616 грн + остаток инвест. долга в размере 11 710 грн = 115 326 грн.
Таким образом, чистая прибыль составит 120 000 - 115 326 = 4 674 грн.
За 2 года работы:
Валовый доход =
Валовые расходы =
Основные средства (в собственности) на сумму =
Амортизационные отчисления на сумму =
Рентабельность затрат
(рассчитывается по формуле: (чистая прибыль/сумма расходов) * 100%.
Период окупаемости проекта (в месяцах):
(сумма вложенных средств за год/чистая годовая прибыль) * 12 месяцев