7.1. План семінарського заняття

1. Сутність управління ризиками

2. Етапи управління ризиками

3. Принципи управління ризиками

4. Риск-позиція підприємства

7.2. Питання для обговорення

1. Що таке управління ризиком?

2. В чому полягає сутність інтегрального методу факторного аналізу?

3. У чому полягає сутність понять “об’єкт” і “суб’єкт” управління ризиком?

4. Для чого використовують певний стереотип при виборі стратегії управління ризиком?

5. Що означає багатоваріантність ризик-менеджменту?

6. Розкрийте сутність 4-х правил стратегії ризик менеджменту.

7. Які умови необхідні для прийняття господарських рішень

8. Які чинники впливають на прийняття господарського рішення щодо ризику та запобігання ризикової ситуації?

9. Які складові має система управління ризиками?

10. Чим відрізняється якісна та кількісна оцінка ризиків?

11. Які принципи управління ризиком є, на ваш погляд, найбільш пріоритетними? Обґрунтуйте свою відповідь.

7.3. Тести для поточної перевірки знань

1. Схема процесу управління ризиком включає наступні етапи:

а) виявлення передбачуваного ризику, оцінка ризику, вибір засобів управління ризиком, застосування засобів мінімізації дії ризику, оцінка результатів;

б) вибір засобів управління ризиком, застосування засобів, оцінка ризику;

в) виявлення передбачуваного ризику, оцінка ризику, прийняття рішень, пом’якшення впливу ризику;

г) б+в.

2. Під управлінням ризиками розуміється:

а) дії по визначенню прийнятного рівня ризику для фірми і напрямків зниження дій ризику, що для фірми неприпустимі;

б) особливий вид діяльності, спрямований на пом’якшення впливу ризику на кінцеві результати діяльності фірми;

в) методичний інструментарій оцінки і урахування ризику;

г) процеси, що пов’язані з ідентифікацією, аналізом ризиків і прийняттям рішення, що включає максимізацію позитивних і мінімізацію негативних наслідків настання ризикових подій.

3. Правило вибору найбільш ефективного і менш ризикованого варіанту стратегії і тактики управління ризиком будується на:

а) теорії максимізації результативних показників;

б) теорії оптимізації;

в) раціональному використанні елементів теорії максимізації і оптимізації;

г) немає правильної відповіді.

4. Конкретні методи і прийоми для досягнення поставленої мети в конкретних умовах – це:

а) стратегія управління;

б) тактика управління;

в) політика управління;

в) варіанти а) і б).

5. До основних принципів стратегії і тактики управління ризиком не відносять:

а) недоцільно ризикувати більшим заради малого;

б) заздалегідь передбачати можливі наслідки ризику;

в) недоцільно ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу;

г) розробляти заходу щодо мінімізації впливу ризику.

6. Яке завдання не вирішуються при формуванні стратегії управління економічним ризиком:

а) які саме види комерційних ризиків підприємство зобов’язана враховувати у своїй діяльності;

б) які способи й інструменти дозволяють управляти цими ризиками;

в) який обсяг комерційного ризику підприємство може взяти на себе (прийнятна сума збитку, що може бути погашена з власних коштів);

г) які види угод доцільно використовувати із партнерами-учасниками обміну.

7. До функцій суб’єкта управління не відноситься:

а) страхування ризиків;

б) прогнозування;

в) організація;

г) регулювання.

8. До основних принципів управління ризиками належить:

а) порівнянність рівня прийнятих ризиків з можливими втратами підприємства;

б) урахування фактору часу в управлінні ризиками;

в) урахування стратегії підприємства в процесі управління ризиками та можливості передачі ризиків;

г) всі варіанти вірні.

9. Можливі правила управління ризиками, обумовлені обраним варіантом стратегії управління підприємства включають:

а) готовність до самостійного покриття великих збитків;

б) передача всіх ризиків, що можуть негативно вплинути на фінансову стійкість підприємства;

в) відмовлення від освоєння нової ринкової ніші при визначеному розмірі збитків;

г) всі варіанти вірні.

10. Під ризик-позицією підприємства розуміють:

а) стан матеріально-технічної бази підприємства і його чутливість до зовнішнього оточення;

б) відношення керівництва підприємства до ризику;

в) положення підприємства в певній ризиковій області;

г) динаміка чинників ризику в торговельно-фінансовому стані підприємства.

11. Якщо на графіку відповідності кут нахилення дорівнює 45⁰, то ризик-позиція підприємства характеризується як:

а) збалансована; б) консервативна;

в) новаторська; г) агресивна.

12. При консервативній ризик-позиції підприємства кут нахилення кривої співвідношення ризику і доходності дорівнює:

а) 90⁰; б) 45⁰; в) більш 45⁰; г) менш 45⁰.

13. Для розрахунку коефіцієнту ризику (КР), який полягає в основі принципу не ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу, використовується наступна формула:

а) КР= ЗВ/СС *100; б) КР= У/СС *100;

б) КР= У * СС *100; г) КР= (ЗВ+У)/СС * 100.

де ЗВ – запаси і витрати; СС - власні кошти; У- сукупні витрати.

14. Правило розумного ризику ґрунтується на співвідношенні:

а) 90: 10; б) 40: 60;

в) 70: 30; г) немає відповідей,

де перша цифра характеризує певність успіху діла, а друга - сумнів щодо вдалої реалізації проекту.

15. Під вартістю ризику розуміють:

а) граничні збитки від наступу ризикової ситуації;

б) прямі збитки, зв'язані з наступом ризикової ситуації;

в) побічні збитки, що є наслідком виникнення прямих збитків;

г) сукупні збитки (а+б+в).