Завдання 2 (модель Міллера–Орра)

Дані про грошові потоки на підприємстві наступні:

• мінімальний запас грошових коштів – 6000 грн.;

• відсоткова ставка – 0,08% в день (щоденна дохідність короткострокових паперів);

• варіація щоденного надходження коштів – 9 млн. грн.

Витрати по конвертації цінних паперів наведені в таблиці 1.

Таблиця 1 – Вхідні дані

Показник	Варіант
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Витрати по конвертації цінних паперів	85	90	92	95	87	96	89	94	91	93

За допомогою моделі Міллера–Орра визначити політику управління коштами на поточному рахунку.

Завдання 3

Розрахуйте нарощену суму з вихідної суми (яка наведена по варіантах в таблиці 1) при розміщенні її в банку на умовах нарахування простих відсотків, якщо річна ставка 15%, а період нарахування – 10 років.

Таблиця 1 – Вихідні дані

Показник	Варіанти
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Вихідна сума, тис. грн.	15	20	19	17	18	21	23	22	25	24

Завдання 4

Підприємству надана позика (розмір якої по варіантах наведено в таблиці 1) на строк три місяці (квартал) за річною відсотковою ставкою 20 %. Підприємство повинно у встановлені строки повернути позику та заплатити відсотки за користування грошовими засобами. Визначити розмір платні за користування позикою.

Таблиця 1 – Вихідні дані

Показник	Варіанти
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Позика, тис. грн.	450	500	480	510	520	515	490	485	514	525

Завдання 5

Підприємству надані кошти (розмір яких по варіантах наведено в таблиці 1) в кредит на 4 місяці з 1.05 цього року за ставкою 14 % річних.

Таблиця 1 – Вихідні дані

Показник	Варіанти
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Кошти, які надані в кредит, тис. грн.	55	65	61	57	62	54	63	59	64	58

Необхідно визначити суму кредиту до погашення, якщо нарахування здійснюється з використанням: а) точних відсотків, б) приблизних відсотків.

Завдання 6

Відсоткова ставка на базі 360 днів по варіантах наведена в таблиці 1.

Таблиця 1 – Вихідні дані

Показник	Варіанти
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Відсоткова ставка на базі 360 днів, %	12	15	10	14	13	16	18	17	11	19

Визначити ставку відсотку на базі 365 днів.