4 Валютные отношения и валютные системы

Вся совокупность финансовых отношений, возникающих при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов и пр., при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений. В сфере валютных отношений появляются новые особенности и тенденции:

* усиливаются международные функции национальных валют (национальные денежные единицы участвуют в международных расчетах);

* масштабы участия любой валюты в международном платежном обороте определяются комплексом факторов (исторического, экономического, международно-правового), в том числе и национальной политики;

* отсутствует единая денежная основа в валютной сфере – мировые деньги;

* в условиях свободной конвертируемости валют и перелива капитала между странами размываются границы между внутренним денежным оборотом и международным платежным оборотом;

* тенденция к сращиванию национального и международного денежно – кредитного рынка прокладывает себе дорогу в условиях сохраняющейся специфики и особенностей национальных денежно – кредитных рынков.

Под валютной системой следует понимать форму организации отноше­ний валютного рынка на национальном или международном уровне. Решаю­щую роль в формировании любой валютной системы играют государствен­ные и межгосударственные органы валютного регулирования и контроля, которые устанавливают основные правила поведения участников валютных отношений.

Имеется множество типов валютных систем. Если в рамки системы вхо­дит одно государство, то говорят о национальной валютной системе, не­сколько — о международной валютной системе. Валютные системы делятся на международные валютные системы и национальные валютные системы. Международные системы, в свою очередь, подразделяются на мировую валютную системы и региональные международные валютные системы, а национальные валютные – на общенациональные валютные системы и региональные национальные валютные системы.

О конкретной валютной системе можно говорить в том случае, если она имеет следующие отличительные элементы, выделяющие ее среди других валютных систем: 1) средства, используемые как счетные и/или расчетно-платежные; 2) органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль; 3) условия и механизм конвертируемости валют; 4) режим опре­деления валютного курса; 5) правила проведения расчетов; 6) режим функ­ционирования рынков драгоценных металлов; 7) правила получения и ис­пользования кредитных средств в иностранных валютах; 8) механизм валют­ных ограничений.

Существует четыре основных типа международных счетных и расчетно-платежных средств: 1) валюта; 2) международные денежные еди­ницы; 3) счетные единицы; 4) золото.

Важным понятием для определения валютной системы является валют­ный курс. При прямом представлении под ним понимают цену иностранной валюты в национальных денежных единицах. Противоположное представле­ние называется обратным курсом.

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, соотношению сил в мире. Данное понятие возникло с кризисом первой мировой валютной системы – золотого монометаллизма. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913-1922 гг.) Парижская валютная система; Генуэзской валютной системы (золотодевизный стандарт) – 8 лет (1929- 1936 гг.), Бреттонвудской (золотодевизный стандарт) – 10 лет (1967 – 1976 гг.), Ямайская валютная система (стандарт СДР) существует по сей день. В настоящее время существует еще общеизвестная региональная Европейская валютная система (стандарт ЭКЮ (1979-1988 гг.); евро (с 1999 г.)) с 1979 г.