Тема 4. Тема 4: Елементи теорії портфеля цінних паперів

1. Втрати, що виникають внаслідок господарчої діяльності і викликані одиничними небезпеками, враховуються при:

а) запобіганні появи можливих ризиків;

б) розподілі ризиків;

в) передачі ризиків;

г) прийнятті ризику на себе

2. В умовах виникнення ризикової ситуації прийняття на себе ризику може бути:

а) диференційованим;

б) запланованим або незапланованим;

в) горизонтальним і вертикальним;

г) немає правильної відповіді

3. Поповнення асортименту виробами, несхожими на товар підприємства, але цікавими для існуючих споживачів, це:

а) диверсифікація;

б) передача ризику;

в) горизонт диверсифікації;

г) концентрична диверсифікація

4. Якщо постачальник уклав договір з банком і надсилає йому копії рахунку за укладеними угодами, не сповіщаючи про це своїх покупців, тоді це:

а) відкритий факторинг;

б) закритий факторинг;

в) біржова оцінка;

г) ф’ючерсний контракт

5. Особа, що зобов'язується повернути борг кредитора, це:

а) принципал;

б) фактор-посередник;

в) підприємство-покупець;

г) поручитель

6. Чутливість до ризику у фірми, що має великий капітал, буде:

а) нижчий, ніж у невеликої фірми;

б) вищий, ніж у невеликої фірми;

в) приблизно однакова з чутливістю невеликої фірми;

г) чутливість буде відсутня

7. Який із засобів мінімізації економічного ризику дає можливість знижувати виробничі, комерційні та інвестиційні ризики:

а) засіб запобігання ризику;

б) засіб аналогій;

в) засіб диверсифікації;

г) засіб конкордації

8. Основним засобом передачі ризиків є:

а) укладання контрактів;

б) об'єднання ризиків;

в) диверсифікація;

г) самострахування

9. Страхування ризику відноситься до засобу:

а) диверсифікації;

б) засобу Дельфі;

в) засобу передачі ризику;

г) засобу запобігання ризику

10. За допомогою страхування можна мінімізувати:

а) фінансовий, галузевий, технічний ризики;

б) майнові ризики, політичні, кредитні;

в) інноваційні ризики, політичні, фінансові;

г) усі статистичні ризики

11. Концентрична диверсифікація це:

а) поповнення асортименту виробами, схожими на ті, вже що випускаються;

б) виділення в кожній групі товару пріоритетних;

в) поповнення асортименту виробами, що відрізняються від уже створюваних, але що користуються популярністю;

г) немає відповіді

12. Трансфер ризику це:

а) передача ризику;

б) розподіл ризику;

в) об'єднання ризику;

г) обмеження ризику

13. До основних критеріїв, що характеризують оптимальною політику зниження ризику, відносять:

а) граничну корисність реалізації вибраної політики;

б) трансакційні витрати на реалізацію даної політики;

в) сукупні граничні доходи від реалізації даної політики;

г) всі вище перераховане

14. До основних засобів зниження ризику не відносяться:

а) організаційні;

б) превентивні;

в) економічні;

г) структурні

15. До організаційних засобів зниження ризику не відноситься:

а) відхилення ризику;

б) зовнішнє страхування ризику;

в) мінімізація збитків;

г) формування резервного фонду

16. Якщо вплив ризику мінімізується за допомогою відрахувань до резервного фонду підприємства, тоді в даному випадку використовувались:

а) організаційні засоби;

б) комерційні засоби;

в) економічні засоби;

г) комплексний підхід

17. До зовнішніх засобів зниження ризику відносять:

а) трансфер ризику;

б) попередження ризику;

в) прийняття страхового полісу;

г) відрахування з чистого прибутку в резервний фонд

18. Якщо рівень ризику по підприємству знаходиться в максимальній або критичній областях, тоді в цих умовах доцільно застосовувати засіб мінімізації ризику:

а) попередження ризику;

б) мінімізація ризику;

в) відхилення ризику;

г) самострахування ризику

19. Недопущення збитків як один із засобів мінімізації впливу ризику допускає:

а) одержання додаткової інформації і підвищення обгрунтованості управлінських процесів;

б) лімітування обсягу господарської діяльності;

в) розробка схем ділової активності;

г) формування портфельних стратегій

20. Диверсифікація діяльності підприємства, використання портфельних стратегій і лімітування обсягу ризикованих операцій відносяться до засобу мінімізації ризику:

а) запобігання ризику;

б) запобігання збиткам;

в) попередження збитків;

г) трансфером ділової активності

21. Якщо вартість майна, що страхується, відносно невелика у порівнянні з майновими і фінансовими критеріями усього бізнесу та імовірність збитків мала, тоді в цьому випадку застосовуються:

а) організаційні засоби мінімізації ризику;

б) економічні засоби мінімізації ризику;

в) організаційно-економічні засоби мінімізації ризику;

г) комерційне прогнозування ризику

22. Основним джерелом формування резервного фонду підприємства виступає:

а) статутний фонд підприємства;

б) трансакційні витрати підприємства;

в) балансовий прибуток підприємства;

г) нерозподілений прибуток підприємства

23. Якщо ризикова ситуація залежить від діяльності контрагентів, тоді в цій ситуації слід удатися до системи:

а) зовнішнього страхування ризику;

б) трансферу ризику;

в) штрафних санкцій;

г) немає відповіді

24. Ризикова надбавка (НО) за

відстрочку оплати дебітору на умовах комерційного кредиту розраховується за формулою:

а) НО=Цр_Рф.в_Д/360_100

б) НО=Цо.о_Рк_Д/360_100

в) НО=Цр_Рв.ф_Д/360

г)НО=Цр_Рф.в/Д_360_100

де Цр – роздрібна ціна;

Цо.о– ціна оптово-відпускна;

Рк – рентабельність капіталу;

Рф.в– рентабельність фінансових

вкладень;

Д – період відстрочки оплати

товару

25. Розмір фінансових санкцій (ФС) розраховується за формулою

а) ФС=ПУ+І;

б) ФС=У+І;

в) ФС=ПУ+У+І;

г) ФС=ПУ/І,

де ПУ – упущений прибуток за

день до виконання контракту;

У – збитки підприємства;

І – інфляційні втрати