2. Практическое задание.

Администрация Ивановской области приняла решение о создании Муниципального банка г.Иваново и паевого инвестиционного фонда с целью эффективного использования бюджетных средств области.

Дайте понятие кредитной организации и раскройте их виды.

Имеет ли право администрация области принимать данное решение? Каков порядок создание банка и небанковской кредитной организации муниципальными органами власти?

Билет № 7

1. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и полномочия.

2. Практическое задание.

Территориальный орган Федеральной службы России по валютному и экспортному контролю (ФСВЭК) принял решение о взыскании с Санкт-Петербургского отделения Кредобанка 7000 млн рублей штрафа за нарушение порядка ведения валютных операций. Кредобанк обжаловал в арбитражном суде действия ВЭК России по наложению санкций.

Предложите свои доводы в опровержение либо обоснование правомерности действий ФСВЭК.

Билет № 8

1. Операции кредитных организаций с векселями.

2. Практическое задание.

Гражданин РФ, житель г.Москвы – Иванцов А.А. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам:

1. Имеет ли право гражданин РФ открыть счет за границей в иностранном банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им предоставлены?

2. Какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может осуществить гражданин РФ в иностранном банке? Должен ли он об том уведомлять налоговые органы, если да, то в какой стране?

Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.

Билет № 9

1. Операции уполномоченных банков с наличной валютой и чеками. Обменные пункты.

2. Практическое задание.

Гражданин Суров А.А. и ООО "Свирель" имеют намерение создать небанковскую кредитную организацию.

Дайте понятие небанковской кредитной организации.

Каков порядок ее создания? Какие документы и куда должны быть представлены для ее создания? Назовите возможные организационно-правовые формы небанковской кредитной организации.

Билет № 10

1. Понятие валюты и валютных ценностей. Субъекты валютных правоотношений.

2. Практическое задание.

ООО "Дино" имеет намерение открыть валютный счет в коммерческом банке.

Дайте понятие договора банковского счета, его видов. Перечислите существенные условия договора банковского счета? Какие виды счетов могут быть открыты в банках РФ физическим и юридическим лицам? Какие требования предъявляются Центральным банком РФ к банкам, имеющим намерение осуществлять сделки по купле-продаже иностранной валюты?

Билет № 11

1. Понятие и виды банковских вкладов.

2. Практическое задание.

ОАО «Ассоль», зарегистрированное в г.Сургуте, заключило договор с ООО «Мир» расположенным в г.Томске, о поставке последнему оборудования на сумму 10 млрд руб. Расчеты между сторонами согласно договору должны осуществляться в форме аккредитива.

Дайте понятие аккредитива, его видов. Определите, какой вид аккредитива предпочтительнее для каждой из сторон. Что должно указать в заявлении на открытие аккредитива ООО "Мир"?

Билет № 12

1. Понятие и виды банковских рисков.

2. Практическое задание.

Управление Федерального казначейства по Саратовской области, осуществляя текущий контроль ведением операций с бюджетными средствами, подвергло проверке ЗАО "Луна". В ходе проверки бухгалтерских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в банк "Леда" предоставить справки о состоянии счетов данного предприятия. В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение:

• приостановить операций по счетам предприятия в банке на 30 дней;

• внести в ЦБ РФ представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций;

• наложить штраф на руководителя банка "Луна" в размере 100 МРОТ.

Правильно ли поступил орган казначейства? Дайте подробный анализ сложившейся ситуации.

Билет № 13