Тема 4. Кредитні операції банків

Класифікація банківських кредитів. Принципи та умови кредитування. Оцінка кредитоспроможності позичальника.Забезпечення кредитів і особливості кожного виду забезпечення кредитів. Процес банківського кредитування. Ціна банківського кредиту. Проблемні кредити, порядок їх погашення.

Кредитні ризики. Класифікація кредитів за ступенем ризику. Загальні положення про створення банками резерву на покриття кредитних ризиків.

Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредиту: кредит у поточну діяльність, контокорентний кредит, рахунки за овердрафтом, кредит в інвестиційну діяльність, споживчий кредит, іпотечний кредит.

Тема 5. Операції банків з векселями

Поняття векселя, види векселів. Класифікація банківських операцій з векселями.

Розрахункові вексельні операції банків.Комісійні операції з векселями: прийом на інкасо; доміциляція векселів. Активні кредитні операції банків з векселями – врахування векселів і надання кредитів під заставу векселів. Пасивні кредитні операції з векселями – перезастава векселів і переврахування векселів у НБУ та інших банках. Гарантійні операції з векселями – авалювання векселів, надання акцептного кредиту та вексельних гарантій.

Тема 6. Операції банків з цінними паперами

Загальна характеристика діяльності банків на ринку цінних паперів. Класифікація операцій банків з цінними паперами.

Пасивні операції банків з цінними паперами – первинна і повторні емісії акцій для формування та збільшення статутного капіталу. Емісія банками облігацій.

Види активних операцій банків з цінними паперами: інвестиційні операції банків з цінними паперами. Ризики фондового ринку та методи управління ними. Порядок формування резерву на відшкодування збитків від операцій з цінними паперами.

Види позабалансових операцій банків з цінними паперами. Посередницькі операції банків із цінними паперами інших емітентів: стороння емісія та андерайтинг. Брокерські операції банків з цінними паперами. Депозитарна діяльність банків.

Тема 7. Банківські інвестиції

Інвестиційний процес і місце банків у цьому процесі. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності і ефективності інвестування. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів.

Тема 8. Операції банків у іноземній валюті

Порядок відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів.

Неторговельні операції банків в іноземній валюті. Операції банків з обміну іноземної валюти. Купівля/продаж іноземної валюти фізичними особами через обмінні пункти. Касові операції з інвалютою у касових відділах банків.

Операції з дорожніми чеками міжнародних платіжних систем. Порядок здійснення переказів іноземної валюти за межі України.

Торговельні операції банків в іноземній валюті. Операції на валютних ринках. Міжнародні комерційні умови і документи, що застосовуються при міжнародних розрахунках. Документарні міжнародні розрахунки: розрахунки документарним інкасо; розрахунки документарним акредитивом.

Валютне кредитування.

Тема 9. Нетрадиційні банківські операції і послуги

Загальна характеристика та види нетрадиційних банківських операцій та послуг

Лізингові операції. Посередницькі, консультативні та інформаційні послуги банків. Трастові послуги. Факторинг та форфейтинг. Операції банків з дорогоцінними металами. Фінансовий інжиніринг