1. Финансовый агент и клиент

2. Факторингодатель и факторингоприниматель

3. Заимодатель и заемщик

4. Банк и предприниматель

5. Банк и государство

13.Назовите предмет договора факторинга

1. Уступка денежного требования

2. Валюта

3. Оплата долга

4. Продажа предприятия

5. Деньги

14. В какой форме надлежит заключить договор факторинга

1. Письменная форма

2. Устная форма

3. Расписка

4. Формат А4

5. Формат ГОСа

15. Назовите сроки в договоре факторинга

1. предусмотренные законодательными актами

2. По желанию сторон

3. По желанию государственных органов

4. От 5 до 15 лет.

5. От 3 до 7 лет

16. Кто являеться субьектами договора факторинга

1. Физические и юридические лица

2. Физические лица

3. Юридические лица

4. Не резиденты РК.

5. Резиденты РК

17. Кто несет ответственность по договору факторинга

1. Стороны договора

2. Заинтересованное лицо

3. Лицо получившее задание факторинга

4. Юридические лица

5. Государство

18. Назовите одно из существенных условий факторинга

1. Уступка денежного требования

2. Оплата счетов

3. Оплата долга, путем применения насилия

4. Передача имущественного комплекса

5. Стороны граждане РК

19. Существуют ли третьи лица в договоре факторинга

1. Существуют, так как это вытекает из его сущности

2. Не существуют

3. Не предусмотрены

4. Если это оговаривается заранее.

5. Запрещено законом

20. Должны ли стороны быть извещены об заключении договора факторинга

1. Должны быть извещены в письменной форме

2. Должны

3. Не должны

4. Только в случае если сторона будет заинтересована в этом.

5. В случаях смерти одной из сторон.

21. Норма банковского права – это …

1. Это санкционированное государством общеобязательное, социально определенное правило поведения, направленное на урегулирование общественных отношений в сфере банковской деятельности, закрепляющее права и обязанности субъектов соответствующих отношений и являющееся критерием оценки поведения как правомерного либо неправомерного.

2. Это закрепленные требования предъявляемые к Банку

3. Это признаваемое и обеспечиваемое государством общеобязательное правило, из которого вытекают права, обязанности и ответственность участников общественных отношений

4. Это санкционированный обычай включающий себя требования к общественным отношениям

5. Общепринятый порядок, традиционно установившиеся правила общественного поведения

22. Из каких частей состоит правовая норма?

1. Гипотеза, диспозиция, санкция

2. Гипотеза, определение, вывод

3. Введение, описание, резолюция

4. Вводная часть, описательная часть, заключительная часть

5. Введение, содержание, заключение

23. Какие из перечисленных норм, относятся к Банковским правовым нормам?

1. Управомачивающие, Запрещающие, Ограничивающие

2. Принуждающие, Утверждающие, Разрешающие

3. Субъективные, Объективные, Относительные

4. Диспозитивные, Позитивные, Императивные

5. Кредитные, Депозитные, Банковские

24. На каком методе строятся отношения правового регулирования Нацбанком?

1. Методом властного приказа

2. Методом правового регулирования

3. Методом ограничения

4. Методом контроля

5. Методом управомачивания

25. Банковскими правоотношениями являются:

1. Урегулированные нормами банковского права общественные отношения, возникающие между банками, иными кредитными организациями и их клиентами, с одной стороны, а так же, связанные с организацией денежной системы, деятельностью Нацбанка, осуществляющего денежно – кредитную политику в РК.

2. Отношения возникающие между банком и клиентом

3. Услуги, предоставляемые банком клиенту

4. Общественные отношения возникающие при совершении сделок, переводов денег, кредитования и оказание банком услуг клиенту

5. Отношения, возникающие в экономической сфере

26. Какова экономическая сущность банковских правоотношений?

1. Денежная

2. Экономическая

3. Финансовая

4. Регулятивная

5. Охранительная

27. Что является предметом банковских правоотношений?

1. Деньги, ценные бумаги, драгоценные металлы, драгоценные камни

2. Услуги, операции, сделки, расчеты

3. Юридические обязательства

4. Юридическая ответственность

5. Имущественные права

28. Какие начала содержат в себе банковские правоотношения?

1. Частноправовые, публично – правовые

2. Публичные

3. Частные

4. Регулятивные и охранительные

5. Принудительные, разрешительные

29. Какой орган осуществляющий властно – контрольные полномочия в сфере банковской деятельности?

1. Национальный Банк

2. Агентство

3. Налоговый орган

4. Финансовая полиция

5. Коммерческий банк

30. Какие правоотношения характерны для банковских правоотношений?

1. Регулятивные, охранительные

2. Принудительные, ограничивающие

3. Властные, охранительные

4. Сберегательные

5. Неимущественные

31. Как классифицируются банковские операции?

1. Пассивные, активные, посреднические, вспомогательные

2. Активно – пассивные

3. Посреднеческо – вспомогательные

4. Структурные

5. Организационные

32. Какие элементы образуют структуру банковских правоотношений?

1. Объект правоотношения, субъект правоотношения, содержание правоотношений

2. Предмет, клиент, конкуренты

3. Состав правоотношений, субъект правоотношений, участники правоотношений

4. Нацбанк, коммерческий банк, кредитная организация

5. Правительство, Нацбанк

33.Что является банковской деятельностью?

1. Это общий объект для всего комплекса правоотношений, которые с ней так или иначе связаны

2. Это совершение банков расчетных операций, оказание банком услуг

3. Банковские операции

4. Межбанковские отношения

5. Отношения между Нацбанком и коммерческими банками

34. Какие уровни выделяются в субъектном составе банковских правоотношений?

1. Клиенты, кредитные организации, банк, производные банковские образования, органы власти, микро кредитные организации

2. Кредитные организации, микро кредитные организации, органы власти

3. Правительство как орган исполнительный, Нацбанк как орган власти

4. Коммерческие банки и Нацбанк

5. Кредитная организация и банк

35. Как классифицируются правоотношения банка и клиента?

1. Имущественные, неимущественные, организационные

2. Объективные, субъективные

3. Простые, сложные

4. Организационные, принудительные

5. Денежно – кредитные

36. Какие банковские правоотношения можно выделить в зависимости от субъектного состава?

1. Между банками и клиентами, между двумя коммерческими банками, между банками по поводу создания союзов, между центральным банком и правительством, между центральным банком и высшими органами власти

2. Между коммерческими банками и микро кредитными организациями, между ломбардами и обменниками

3. Между Нацбанком и организациями, между Агентством и коммерческим банком, между правительством и центральным банком

4. Между банками по поводу создания союзов, между центральным банком и правительством

5. между центральным банком и правительством, между центральным банком и высшими органами власти

37. Мера должного поведения обязанного лица, это:

1. Субъективная обязанность

2. Юридическая обязанность

3. Юридическая ответственность

4. Банковская обязанность

5. Объективная обязанность

38. Укажите право, которое принадлежит субъекту как участнику правоотношения:

1. Субъективное право

2. Банковское право

3. Правоохранительное право

4. Личное право

5. Естественное право

39. В связи, с чем изменяются или прекращаются правоотношения?

1. В связи с юридическими фактами

2. В связи с возникновение прав и обязанностей

3. В связи с событием

4. В связи с действием

5. В связи с правонарушением

40. Какие три правомочия включает в себя субъективное право?

1. Право на собственные действия, право требовать от другой стороны исполнения обязательств, право на защиту

2. Право на совершение банковских операций, право на заключение сделок, право на получение услуг от банка

3. Право на выбор, право на имущество, право на реализацию

4. Право на предпринимательскую деятельность

5. Право на требование конкретной банковской операции

41. Какие из перечисленных относятся к банковским операциям?

1. все перечисленные

2. кассовые операции

3. переводные операции

4. заемные и учетные операции

5. прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физ. юр. лиц

42. Какие виды проф. деятельности на рынке ценных бумаг осуществляемы банком?

1. брокерская, дилерская деятельности и управление инвестиционным портфелем

2. выпуск платежных карточек

3. выпуск чековых книжек

4. инкассация

5. организация обменных операций с иностранной валютой

43. Комплексная отрасль права, которая представляет собой совокупность правовых норм, определяющих правовой статус Нацбанка и банков 2 уровня, иных кредитных организаций осуществляющие иные банковские операции, правовой режим отдельных банковских сделок, а также порядок осуществления банковской деятельности?

1. банковское право

2. банковские правоотношения

3. банковская тайна

4. банковская деятельность

5. система банковского права

44. С какими отраслями права тесно связано Банковское право?

1. с гражданским правом, с финансовым правом, с налоговым правом

2. с гражданским правом, с финансовым правом, с конституционным правом

3. с административным правом и финансовым правом

4. с гражданским правом, с налоговым правом, с нотариатом

5. с гражданским правом, с финансовым правом, с уголовным правом

45. Из скольких уровней состоит банковская система РК?

1. 2 уровня

2. 1 уровневая система

3. 4 уровня

4. 3 уровня

5. Из Нацбанка и кредитных организаций

46. Дайте определение понятию банк?

1. юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, правомочной осуществлять банковскую деятельность

2. коммерческая организация, осуществляющая банковскую деятельность, а также иные кредитную операции на основании Закона РК «О банках

3. юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, правомочной совершать банковские операции от своего имени, а также иные операции предусмотренные уставом банка

4. физические и юридические лица, совершающее банковскую деятельность на основании лицензии полученной в органах юстиции, на занятие банковской деятельностью, а также имеющих свой устав, баланс и смету.

5. юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, правомочной совершать банковские операции и иные виды банковских договоров, кредитных, а также заемных операций от своего имени на основании лицензии и Закона «О банках»

47. Юридические отношения между субъектами БП, основным содержание которого является права и обязанности, возникающие по поводу соблюдения, исполнения, использования и применения установленного Законами и НПА Нацбанка порядка проведения банковских операций и сделок?

1. банковские правоотношения

2. банковское право

3. банковская тайна

4. банковский счет

5. система банковского права

48. В зависимости от субъективного состава банковские правоотношения могут быть?

1. все перечисленные

2. между банками и клиентами

3. между центра.банком и коммерческими банками

4. между 2-мя коммерческими банками

5. между банками по созданию союзов, ассоциаций

49. В зависимости от характера банковские операции могут быть?

1. все перечисленное

2. пассивные банковские операции

3. активные банковские операции

4. посреднические банковские операции

5. вспомогательные банковские операции

50. Что является причиной возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений?

1. административные акты, судебные решения, причины предусмотренные договор или иные сделки предусмотренные законодательством

2. административные акты, судебные решения в, следствии прокурорской проверки

3. административные акты, судебные решения, результаты проверки налоговых и финансовых органов

4. судебные решения, указы президента, постановления правительства, административные акты и иное предусмотренное законодательством

5. все перечисленное

51. Что составляет финансовую основу деятельности Нацбанка?

1. уставной и резервный капитал с доходами банка

2. государственный бюджет и резервный капитал с доходами банка

3. уставной капитал и дополнительное финансирование из государственного бюджета

4. финансирование частных инвесторов, а также уставной капитал

5. государственный бюджет и уставной капитал

52. В соответствии с Законом РК «О Национальном Банке РК» золотовалютные активы Нацбанка создаются и используются для обеспечения внутренней и внешней устойчивости тенге и состоит из?

1. все перечисленное

2. аффилированного золота

3. валютных ценностей хранящихся в Нацбанке

4. простых и переводных векселей в иностранной валюте

5. ценных бумаг и других внешних активов

53. Кто назначает председателя Нацбанка?

1. Президент, с согласия Парламента

2. Правительство, с согласия Парламента

3. Парламент

4. Кабинетом Министров

5. Все перечисленное

54. Высшим органом Нацбанка является?

1. Правление

2. совет директоров Нацбанка

3. коллегия адвокатов

4. кабинет министров

5. органы оперативного управления

55. Из скольких человек состоит Правление Нацбанка?

1. 9

2. 6

3. 3

4. 8

5. 7

56. Банки вправе заниматься следующими видами деятельности?

1. реализация собственного имущества, представление консультационных услуг по вопросам фин. деятельности, а также иной деятельности предусмотренной законодательством

2. отчуждение имущества в пользу банка, а также иных действий предусмотренных законодательством

3. отчуждение имущества в пользу банка, а также арест счетов клиента

4. отчуждение имущества в пользу государства

5. все перечисленное

57. Отказ выдачи разрешения на открытие банка производится по любому из следующих оснований?

1. варианты В и С

2. несоответствие учредительных документов банка действующему законодательству

3. неустойчивость финансового положения учредителей банка

4. на основании проверки органов финансовой полиции, прокурорской проверки

5. варианты 1 и 3

58. Особый режим информации, которая становится известной кредитной организацией в ходе осуществления банковской деятельности, а также некоторыми другим лицам которые получают такую информацию от кредитной организации в ходе ее проверки или взаимодействия с ней?

1. банковская тайна

2. конфиденциальная банковская информация

3. информация свободного доступа

4. банковский секрет

5. банковская информация для лиц имеющих особый доступ

59. Иное название договора финансирования под уступку денежного требования?

1. договор факторинга

2. договор ренты

3. договор франчайзинга

4. договор энергоснабжения

5. договор займа

60. По договору одна сторона (банк) обязуется по поручению другой стороны (клиента) оказать банковские услуги, а клиент обязуется оплатить эти услуги, если иное не предусмотрено договором?

1. договор банковского обслуживания

2. договор банковского счета

3. договор банковского вклада

4. договор о переводе денег

5. договор факторинга

61. Юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с Законом о банках правомочно осуществлять банковскую деятельность?

1. Банк

2. Парламент

3. Правительство

4. Производственный кооператив

5. Акционерное общество

62. Официальный статус банка определяется?

1. Государственной регистрацией и наличием лицензии

2. Сведением об учредителях

3. Учредительным договором

4. Местом расположения головного офиса

5. Место проживания

63. Банки создаются в форме?

1. Акционерного общества

2. Государственного предприятия

3. Производственного кооператива

4. Товарищества с ограниченной ответственностью

5. Союза

64. Уставной капитал банка формируется?

1. В национальной валюте РК за счет продажи акций

2. В иностранной валюте за счет продажи акций

3. В любой валюте за счет продажи акций

4. В любой валюте, без продажи акций

5. За счет покупки акций

65. Учредителями банка могут быть?

1. Юридические и физические лица-резиденты и не резиденты РК

2. Юридические лица

3. Физические лица

4. Резиденты РК

5. Граждане РК

65. Акционерами банка могут быть?

1. Юридические и физические лица-резиденты и не резиденты РК

2. Юридические лица

3. Физические лица

4. Резиденты РК

5. Иностранные лица

65. Государство может быть учредителем и акционером банка только в лице?

1. Правительства

2. Национального банка

3. Парламента

4. Маслихата

5. Министерства финансов

65. Государственная регистрация банка осуществляется органами?

1. Министерство юстиции

2. Внутренних внутренних дел

3. Таможенного комитета

4. Налогового комитета

5. Комитета национальной безопасности

65. Лицензии на проведение банковской, а также иных установленных операций выдаются?

1. Уполномоченным органом или Национальным банком

2. Правительством РК

3. Парламентом РК

4. Министерством финансов

5. Министерство сельского хозяйства

65. В целях защиты депозиторов банков второго уровня РК создается система?

1. Обязательного гарантирования депозитов

2. Проверок деятельности банков

3. Санкций на банки и должностных лиц

4. Проверок налоговыми органами

5. Банковские проверки

65. Добровольная реорганизация банков может быть осуществлена?

1. По решению общего собрания акционеров с разрешения уполномоченного органа

2. По решению президента РК

3. По решению органов юстиции

4. По решению депутатов парламента

5. Премьер-министром

65. Принудительная ликвидация банка производится?

1. Судом

2. Органами юстиции

3. Правительством

4. Председателем банка

5. Частным лицом

65. Информация, которая возникает в связи с совершением кредитной организацией предусмотренной для нее законом и лицензией банковских операций?

1. Банковская информация

2. Коммерческая тайна

3. Информация государственных служащих

4. Личная тайна

5. Корпоративная тайна

65. Основные виды банковской информации?

1. Общедоступная и информация, которую кредитные организации обязаны публиковать и доводить до сведения своих клиентов

2. Запретная и доступная

3. Тайная и общедоступная

4. Скрытая и свободная

5. Все перечисленные

65. По способу происхождения банковскую информацию классифицируют?

1. Создаваемое кредитными организациями и национальным банком

2. Создаваемое Правительством и Парламентом

3. Создаваемое органами юстиции и Правительством

4. Создаваемое председателем и акционерами

5. Создаваемое полными товариществами

65. Особый режим информации, которая становится известной кредитной организации в ходе осуществления банковской деятельности, а также некоторым другим лицам, которые получают такую информацию от кредитной организации в ходе ее проверки или взаимодействия с ней?

1. Банковская тайна

2. Государственная тайна

3. Коммерческая тайна

4. Личная тайна

5. Корпоративная тайна

65. Субъектами правоотношений, возникающих в связи с охраной банковской тайны, являются?

1. Кредитная организация и банковские служащие

2. Председатель и акционеры

3. Клиент и банк

4. Председатель и клиент

5. Клиент и депутат

65. Субъектом, имеющим право знакомиться с банковской тайной, являются?

1. Прокурор

2. Дилер

3. Депутат

4. Президент

5. Секретарь

65. Аффилированным лицом акционерного общества является?