- •Содержание
- •Введение
- •1. Методические указания к практическим занятиям
- •2. Задания к практическим занятиям и самостоятельной работе
- •Тема 1. Характеристика банковской системы россии. Общая характеристика банка как экономического субъекта
- •Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Темы рефератов
- •Тема 2. Организация анализа и планирования в коммерческом банке Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Темы рефератов
- •Тема 3. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Темы рефератов
- •Тема 4. Собственные и привлеченные средства коммерческого банка: анализ и планирование Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Темы рефератов
- •Тема 5. Анализ и планирование кредитных операций коммерческого банка Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Темы рефератов
- •Тема 6. Анализ и планирование операций коммерческого банка с иностранной валютой Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Темы рефератов
- •Тема 7. Анализ и планирование операций коммерческого банка с ценными бумагами Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы
- •Темы рефератов
- •Тема 8. Управление рисками в коммерческом банке Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •Тема 9. Расчетно-касссовое обслуживание корпоративных и индивидуальных клиентов: анализ и планирование Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы
- •Темы рефератов
- •Тема 10. Цены и ценообразование в коммерческом банке Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы
- •Тема 11. Доходы и расходы коммерческого банка. Анализ и планирование финансовых результатов деятельности коммерческого банка Вопросы для самоподготовки
- •Задания для самостоятельной работы Тесты
- •3. Список рекомендуемой литературы
- •3.1.Основная литература
- •3.2.Нормативная литература
- •3.3.Дополнительная литература
Тема 9. Расчетно-касссовое обслуживание корпоративных и индивидуальных клиентов: анализ и планирование Вопросы для самоподготовки
Современные формы безналичных расчетов.
Основные формы дистанционного банковского обслуживания.
В чем заключаются преимущества дистанционного банковского обслуживания для банка и для клиента?
Назовите основные виды доходов, получаемых банком от расчетно-кассового обслуживания клиентов.
Почему банки выполняют некоторые расчетно-кассовые операции бесплатно?
Назовите основные виды расходов, возникающих при оказании расчетно-кассовых услуг.
В чем преимущества межбанковских корреспондентских отношений?
Какие виды доходов банк получает при организации так называемых «зарплатных проектов»?
Какие возможности для денежных переводов предоставляют физическим лицам банки?
Какие сопутствующие услуги клиент может получить в банке?
Назовите основные направления анализа расчетно-кассовых операций коммерческого банка.
Задача 44. Проведите анализ динамики основных показателей, характеризующих операции корпоративных клиентов банка «Х», используя данные таблицы 35. В таблице приведены обороты и количество документов по дебету счетов клиентов, то есть расходные.
Таблица 35
Операции корпоративных клиентов банка «Х»
в 2006-2007 годах
Наименование показателя |
2006 |
2007 |
Темп роста, в проценах |
Количество расчетных и текущих счетов на конец периода, ед. |
10230 |
11612 |
|
Из них - «электронных клиентов», ед. |
3080 |
4235 |
|
Уд.вес «электронных клиентов», % |
|
|
|
Обороты по счетам корпоративных клиентов, млн. руб. |
98562 |
111845 |
|
Из них - по счетам «электронных клиентов», млн. руб. |
41922 |
55689 |
|
Уд.вес «электронных клиентов», % |
|
|
|
Количество документов, проведенных по счетам корпоративных клиентов, тыс. ед. |
1965 |
2468 |
|
Из них – по счетам «электронных клиентов», тыс. ед. |
698 |
997 |
|
Уд.вес «электронных клиентов», % |
|
|
|
Комиссия за расчетное обслуживание, тыс. руб. |
26312 |
30541 |
|
Комиссия за обслуживание «электронных клиентов», тыс. руб. |
7687 |
9721 |
|
Сумма выданных наличных денежных средств корпоративным клиентам, млн. руб. |
9985 |
10988 |
|
Сумма внесенных наличных денежных средств на счета корпоративных клиентов, млн. руб. |
16108 |
18115 |
|
Комиссия за обслуживание операций корпоративных клиентов с наличными денежными средствами, тыс. руб. |
72240 |
75852 |
|
Задача 45. Проведите анализ динамики основных показателей, характеризующих операции индивидуальных клиентов банка «Х», используя данные таблицы 36.
Таблица 36
Операции физических лиц, выполняемые в банке «Х»
в 2006-2007 годах
Наименование показателя |
2006 |
2007 |
Темп роста, 2007 в процентах к 2006 |
1 |
2 |
3 |
4 |
Количество вкладов «до востребования» на конец периода, ед. |
6892 |
7124 |
|
Остатки средств на вкладах «до востребования» на конец периода, тыс. руб. |
45026 |
43156 |
|
Окончание таблицы 36
1 |
2 |
3 |
4 |
Средняя величина вклада «до востребования», тыс. руб. |
|
|
|
Количество срочных вкладов на конец периода, ед. |
23564 |
36458 |
|
Остатки средств на срочных вкладах на конец периода, тыс. руб. |
2829654 |
4568970 |
|
Средняя величина срочного вклада, тыс. руб. |
|
|
|
Количество картсчетов на конец периода, ед. |
25468 |
34659 |
|
Остатки средств на картсчетах на конец периода, тыс. руб. |
269040 |
286752 |
|
Общее количество транзакций по банковским картам, ед. |
1654820 |
2123564 |
|
Из них – транзакций в торговой сети, ед. |
22892 |
148562 |
|
Уд.вес транзакций в торговой сети, % |
|
|
|
Сумма наличных денежных средств, выданных через банкоматы, тыс. руб. |
2769023 |
3112565 |
|
Количество банкоматов на конец периода, ед. |
24 |
31 |
|
Комиссия за транзакции по операциям с банковскими картами, тыс. руб. |
22035 |
16589 |
|
Количество переводов физических лиц, ед.: |
|
|
|
в рублях |
52356 |
72345 |
|
в иностранной валюте |
86975 |
91423 |
|
Задача 46. Рассчитайте план доходов от расчетно-кассового обслуживания клиентов на сентябрь 2008 года, используя данные, приведенные в таблице 37.
Таблица 37
План доходов от расчетно-кассового обслуживания клиентов банка «Х» на сентябрь 2008 года
Наименование услуги |
Планируемый объем |
Тариф |
Планируемый доход, тыс. руб. |
Открытие расчетного счета |
100 ед. |
1200 руб. |
|
Переводы внутри банка |
3500 ед. |
5 руб. |
|
Переводы внутрирегиональные |
25000 ед. |
10 руб. |
|
Переводы межрегиональные |
15000 ед. |
50 руб. |
|
Прием наличных денежных средств в кассу |
120000 тыс. руб. |
0,05 % от принятой суммы |
|
Выдача наличных денежных средств из кассы |
60000 тыс. руб. |
1 % от выданной суммы |
|
Консультационно-информационные услуги |
Х |
Х |
200 |
Итого |
Х |
Х |
|