- •Навчальна програма дисципліни модуль і. Теоретична основа функціонування грошей
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •Тема 2. Грошовий обіг та грошові потоки
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •Тема 4. Теорії грошей
- •Тема 5. Роль грошей в ринковій економіці
- •Тема 6. Грошові системи
- •Тема 9. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Сутність і функції кредиту
- •Тема 7. Інфляція і грошові реформи
- •Тема 8. Валютний ринок і валютні системи
- •Тема 11. Форми, види і роль кредиту
- •Тема 12. Теоретичні засади проценту
- •Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку
- •Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків
- •Тема 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління
- •Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з україною
- •Тематичний план дисципліни
- •Модуль і. Теоретичні основи функціонування грошей
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •Походження грошей
- •2. Виникнення обміну і поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарного виробництва. Зміна форм вартості.
- •Еволюція грошового товару
- •4. Функції грошей та їх взаємозв’язок
- •Демонетизація золота
- •Практичні завдання до теми 1
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 2. Грошовий обіг та грошові потоки
- •1. Характеристика і структура грошового обороту
- •2. Форми грошового обігу
- •3. Закон грошового обігу
- •4. Грошова маса та її показники
- •Практичні завдання до теми 2
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •1. Структура і суть грошового ринку
- •2. Інституційна модель грошового ринку
- •3. Депозитний та грошовий мультиплікатор
- •Практичні завдання до теми 3 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 4. Грошові системи
- •1.Сутність грошової системи та її елементи
- •2. Еволюція грошових систем
- •Грошова система України
- •Практичні завдання до теми 4
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 5. Інфляція і грошові реформи
- •1. Сутність і причини інфляції
- •2. Види інфляції
- •3. Типи інфляції
- •4. Наслідки інфляції та антиінфляційна політика
- •5. Грошові реформи та методи їх проведення
- •6. Особливості інфляційних процесів в Україні
- •Практичні завдання до теми 5 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 6. Валютний ринок і валютні системи
- •Валютна система та її елементи
- •2.Етапи розвитку світової валютної системи
- •3.Конвертованість валюти. Валютний курс та його види
- •Практичні завдання до теми 6 Тести
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Приклади розв’язання задач
- •Визначте крос-курс купівлі і продажу долару сша до Євро.
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 7. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика
- •1. Механізм формування попиту та пропозиції грошей
- •2. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та відсоток
- •3. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти
- •Практичні завдання до теми 7 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 8. Роль грошей ринковій економіці
- •Специфіка функціонування грошей на етапі становлення ринкових відносин
- •2. Роль та призначення грошей в економіці країни з вирішення завдання стабілізації економіки та забезпечення її сталого розвитку
- •Практичні завдання до теми 8 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 9. Теорії грошей
- •Металістична теорія грошей
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Теми рефератів
- •2. Номіналістична теорія грошей
- •3. Кількісна теорія грошей
- •4. Монетаризм
- •Практичні завдання до теми 9 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Теми рефератів
- •Тема 10. Сутність і функції кредиту
- •Необхідність та сутність кредиту
- •2. Роль кредиту в умовах ринкової економіки
- •3. Функції кредиту
- •Практичні завдання до теми 10 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Теми рефератів
- •Тема 11. Форми, види і роль кредиту
- •1. Форми та види кредиту
- •2. Кредитні системи
- •Практичні завдання до теми 11 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Тема 12. Теоретичні засади проценту
- •1. Сутність і функції судного проценту
- •2. Теорії і види позичкового проценту
- •3. Проценти по цінним паперам
- •Практичні завдання до теми 12 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Тема 13. Фінансові посередники грошового ринку
- •1. Фінансові посередники і їх місце у структурі фінансового ринку
- •2. Спеціалізовані небанківські кредитно-фінансові установи
- •Практичні завдання до теми 13 Тести
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Тема 14. Теоретичні засади комерційних банків
- •1. Класифікація і характеристика комерційних банків
- •Операції комерційних банків
- •3. Доходи, видатки і ліквідність активів комерційних банків
- •Практичні завдання до теми 14 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Тема 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління
- •1. Загальна характеристика центральних банків
- •2 Функції центральних банків
- •3. Національний банк України та його функції
- •Практичні завдання до теми 15 Тести
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •Практичні завдання до теми 16 Тести
- •Підберіть кожному терміну його визначення
- •Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
- •Приклади розв’язання задач
- •Теми рефератів
- •Список рекомендованої літератури
Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати
Процес формування пропозиції грошей починається зі зменшення грошової бази.
Грошова база включає готівку в обігу та банківські резерви.
Готівка в обігу – це гроші, що перебувають у банках.
Вільні резерви – це сукупність грошових коштів, які є в розпорядженні банків і які можуть вільно використовуватись для пасивних операцій.
Пасиви НБУ – це напрямки витрачання НБУ коштів.
Цінні папери є найбільш зручним та ефективним інструментом управління банківськими резервами та грошовою базою.
На процес мультиплікації депозитів, а отже, на зростання пропозиції грошей впливають центральні банки, комерційні банки, клієнти банків.
Грошово-кредитна політика може бути вибірковою.
Попит грошей – це ключовий об’єкт грошово-кредитної політики центрального банку.
Приклади розв’язання задач
1. Депозитні гроші комерційного банку збільшились на 200 тис. грн., норма банківських резервів становить 25 %, а вилучення грошей у формі готівки відсутні. Скільки грошей зможе створити банк?
Розв'язок:
Якщо вилучення грошей у формі готівки відсутнє, то коефіцієнт готівки дорівнює нулю, а грошовий мультиплікатор дорівнює депозитному:
Приріст грошової маси може бути на суму.
▲М=▲R×1/r= 200 000 1/0.25 = 800 000 грн.
2. З метою втримання інфляції була використана рестрикційна грошово-кредитна політика. На основі її проведення грошова маса зменшилася на 30%. При цьому реальний обсяг ВНП скоротився на 10%, а швидкість обігу грошей не змінилася. Який висновок можна зробити щодо результатів проведення такої політики?
Розв’язок:
Результатом проведення рестрикційної грошово-кредитної політики стане зменшення загального рівня цін на 22,22%.
Використовуючи рівняння Фішера, знаходимо індекс цін Ір = Іm∙Iv/Iq = =0,7∙1/0,9=0,7778. 0,7778-1=-0,2222 або -22,22%.
Задачі
Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 5 млн. дол. Відомо, що облігації на суму 1,2 млн. дол. купує населення за рахунок готівки, а останні - за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 11%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?
В умовах високої інфляції (20% річних) Центральний банк намагався зменшити грошову масу в обігу за допомогою політики відкритого ринку. Які міри повинен застосувати Центральний банк, щоб знизити інфляцію до 12% річних при умовах, що грошова маса склала 400 млн. грн., а норма мінімальних резервів – 15%.
Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 9 млн. дол. Відомо, що облігації на суму 2 млн. дол. купує населення за рахунок готівки, а останні за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 7%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?
При збільшенні норми обов'язкових резервів із 20% до 30% виявилося, що система комерційних банків відчуває недостачу резервів у розмірі 60 млн. грошових одиниць. Якщо суму резервів збільшити неможливо, на скільки необхідно скоротити грошову масу ?