- •Мазмұны
- •8. Пәннің күнтізбелік-тақырыптық жоспары
- •Тақырыптардың мазмұны
- •9. Лекциялық, практикалық (семинар), зертханалық сабақтар жоспары
- •10. Соөж жүргізу жоспары
- •11. Сөж тапсырмаларын орындау және өткізу графигі
- •12. Курстық жұмыстардың тақырыптары (пән бойынша курстық жұмыс қарастырылмаған)
- •13. Негізгі және қосымша әдебиеттер тізімі Негізгі әдебиеттер:
- •Нормативтік-құқықтық база
- •Мерзімдік әдебиеттер
- •Интернет-көздер
- •Қосымша әдебиеттер:
- •8. Пәннің күнтізбелік-тақырыптық жоспары
- •9. Лекциялық, практикалық (семинар), зертханалық сабақтар жоспары
- •10. Соөж жүргізу жоспары
- •11. Сөж тапсырмаларын орындау және өткізу графигі
- •12. Курстық жұмыстардың тақырыптары (пән бойынша курстық жұмыс қарастырылмаған)
- •13. Негізгі және қосымша әдебиеттер тізімі Негізгі әдебиеттер:
- •Қосымша әдебиеттер:
- •Нормативтік-құқықтық база
- •Мерзімдік әдебиеттер
- •Интернет-көздер
- •14. Студенттің оқу бойынша жетістіктерін бақылау сұрақтары
- •15. Студенттің білімін бағалау жүйесі
- •15.1 Студенттің рейтингін қою шкаласы
- •15.2 Қорытынды бағаны есептеу
- •15.3 Студенттің оқу жетістіктерінің балдық- рейтингтік әріптік жүйе бойынша бағалау және сәйкесінше бағалаудың дәстүрлі шкаласына аудару
- •1. Банктік қызметтегі маркетингтің мәні, түсінігі және қажеттілігі.
- •2. Банк қызметіне маркетингті енгізу алғышарттары. Банктік маркетингтің спецификасы.
- •3. Банктік маркетингтің қағидалары, функциялары мен міндеттері. Банкте маркетингті ұйымдастыру.
- •Тақырып 2. Банктік қызмет нарығын зерттеу
- •1. Банк саласындағы маркетингтік зерттеулердің бағыттары мен ерекшеліктері.
- •2. Нарық субъектілерін талдау, банктің сыртқы ортамен байланысы.
- •3. Бөлшек нарығындағы тұтынушылардың мінез-құлқын модельдеу.
- •4. Банктік өнімді бөлшек және көтерме нарығында сатып алу туралы шешім қабылдау үрдісі.
- •Тақырып 3. Банктік қызмет нарығын сегменттеу
- •1. Банктік қызмет тұтынушыларының ерекшелігі және сегменттеу үрдісі.
- •2. Ұсынылатын қызметтер сипаттамасы бойынша сегменттеу. Кредиттік қызмет. Салымды операциялар. Инвестициялық операциялар. Басқа да қызметтер.
- •3. Тұтынушылар тобына қарай сегменттеу. Бөлшек және корпоративтік нарықты сегменттеу критерилері мен принциптері.
- •4 Тақырып. Банктік қызметтің нарықтың мүмкіндіктерін талдау
- •1. Ішкі есеп және сыртқы ақпарат жүйесі.
- •2. Маркетинг зерттеулер жүйесі және талдау.
- •Тақырып 5. Өнім қатарын жоспарлау
- •1. Банктік қызмет, банктік өнім және оның деңгейлері. Банктің инвестициялық және басқа да қызметтері.
- •2. Банктегі ассортиментті жоспарлау.
- •3. Қызмет көрсету стандарттары. Өнім қатарын талдау. Ассортиментті жоспарлау.
- •Тақырып 6. Пасcивтер мен активтерді басқару
- •1. Коммерциялық банктердің ресурстары.
- •2. Активтер мен пассивтердің құрылымы.
- •3. Банктің несиелік әлеуеті.
- •4. Қазақстан Республикасының несиелік жүйесі.
- •5. Активтер мен пасcивтерді басқару әдістері.
- •6. Активтер мен пасcивтердің даму стратегиясы.
- •Тақырып 7. Банктік қызметтегі баға саясаты
- •1. Банктік қызмет бағасының түсінігі. Банктік өнімдер мен қызметтердің баға белгілеу ерекшеліктері.
- •2. Баға деңгейіне әсер етуші факторлар.
- •3. Баға белгілеу стратегиялары.
- •Тақырып 8. Банктік қызметті өткізуді ұйымдастыру
- •2. Өткізу нүктелерін анықтау, бөлімшелер және филиалдар саны туралы шешім қабылдау үрдісі.
- •Тақырып 9. Банктің коммуникациялық саясаты
- •1. Банктік коммуникацияның ерекшеліктері. Банктегі маркетингтік коммуникацияның элементтері. Коммуникацияның стратегиялары.
- •2. Коммуникация стратегияларын өңдеу үрдісі.
- •3. Банктің жарнамалық қызметі.
- •4. «Public relations». «Public relations» мақсаттары мен міндеттері. «Public relations» әдістері.
- •5. Банктегі жеке сату мен өткізуді ынталандыру.
- •Тақырып 10. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау
- •1. Банктегі маркетингті жоспарлаудың мақсаты, міндеттері мен кезеңдері. Маркетингті жоспарлаудың түрлері.
- •2. Статегиялық жоспарлаудың мазмұны. Стратегиялық жоспарлаудың кезеңдері.
- •3. Маркетингтік бақылау.
- •1 Тақырып. Банктік саладағы маркетинг.
- •2 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын зерттеу.
- •3 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын сегменттеу.
- •4 Тақырып. Банктің нарықтық мүмкіндіктерін талдау.
- •5 Тақырып. Өнім қатарын жоспарлау.
- •6 Тақырып. Пассивтерді және активтерді басқару.
- •7 Тақырып. Банктегi баға саясаты.
- •8 Тақырып. Банктiк қызметтердi өткiзудi ұйымдастыру.
- •9 Тақырып. Банктiң коммуникациялық саясаты.
- •10 Тақырып. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау.
- •3. Студенттің оқытушымен өздік жұмысын рәсімдеуге қойылатын талаптар.
- •1 Тақырып. Банктік саладағы маркетинг.
- •2 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын зерттеу.
- •3 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын сегменттеу.
- •4 Тақырып. Банктің нарықтық мүмкіндіктерін талдау.
- •5 Тақырып. Өнім қатарын жоспарлау.
- •7 Тақырып. Банктегі баға саясаты.
- •8 Тақырып. Банктік қызметттерді өткізуді ұйымдастыру.
- •9 Тақырып. Банктің коммуникациялық саясаты.
- •10 Тақырып. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау.
- •3. Сөж тапсырмасын рәсімдеуге қойылатын талаптар
- •2013-2014 Оқу жылына 4 курс Маркетинг мамандығының кп циклындағы таңдау бойынша компоненті «Банктік маркетинг» пәнінің оқу-әдістемелік қамту картасы (бакалавриат)
Тақырып 3. Банктік қызмет нарығын сегменттеу
Лекция мақсаты: банктік қызметтер нарығының ерекшеліктерін түсіндіру.
Лекция жоспары:
1. Банктік қызмет тұтынушыларының ерекшелігі және сегменттеу үрдісі.
2. Ұсынылатын қызметтер сипаттамасы бойынша сегменттеу. Кредиттік қызмет. Салымды операциялар. Инвестициялық операциялар. Басқа да қызметтер.
3. Тұтынушылар тобына қарай сегменттеу. Бөлшек және корпоративтік нарықты сегменттеу критерилері мен принциптері.
1. Банктік қызмет тұтынушыларының ерекшелігі және сегменттеу үрдісі.
Сұранысты зерттеу үрдісі:
1. Ағымдағы сұранысты зерттеу – потенциалдық және қызмет көрсетілетін клиенттердің қалыптасатын жалпы сұраныс бағытын қарастырады.
2. Сұранысты болжау – жүзеге асыру үшін қарастырылатын нарықтағы бар тенденцияны, сұраныс жағдайына әсер ететін бар факторды зерттеп және мүмкін болатын әсер ету дәрежесін анықтау қажет. Мақсатты нарық сегментін анықтауға мүмкіндік береді.
Қызмет көрсетілетін нарық географияның, тұтынушылардың және банк көрсететін қызметтердің қиылысуы ретінде анықталады. Сегменттеу екі бағытта жүзеге асады:
1. тұтынушы топтары бойынша сегменттеу;
2. ұсынылатын қызметтер мінездемесі бойынша сегменттеу.
Бірінші бағыт бойынша төрт негізгі тұтынушылар тобын анықтайды:
1. корпоративті нарық;
2. бөлшек сауда нарығы;
3. қаржы-несиелік институты;
4. үкімет нарығы.
Корпоративті нарықтың айнымалылары болып: айналыс, қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді қарыз, түсім, өндіріс ерекшеліктері табылады.
Бөлшек сауда сегментінің қағидалары болып: демографиялық, георафиялық, тәртіптік және психографиялық қағидалар табылады. Бөлшек сауда нарығының негізгі сегменттеріне: өте бай клиенттер, жоғары деңгейлі табыс табатын клиенттер, мамандар, кәсіпкерлер, қызметкерлер мен жұмысшылар, студенттер, жастар, үлкен жастағы азаматтар жатады.
1-кесте – Банктің нарық сегментін анықтау
1 топ. Жоғарғы тап өкілдері. |
2 топ. Жаңа ғана зейнеткерлікке шыққан азаматтар. |
3 топ. Төмен табысты, үлкен жастағы азаматтар. |
1 |
2 |
3 |
МАҢЫЗДЫЛЫҒЫ ЖОҒАРЫ ФАКТОРЛАР |
||
Әділ Жеке сыйластық Компетентті |
Уақыт ыңғайлылығы Банк философиясы Баға деңгейі |
Орналастыру ыңғайлылығы Уақыт ыңғайлылығы Банк философиясы |
МАҢЫЗДЫЛЫҒЫ ЖОҒАРЫ ФАКТОРЛАР |
||
Орналастыру ыңғайлылығы Уақыт ыңғайлылығы |
Орналастыру ыңғайлылығы
|
Компетентті Әділ
|
ДЕМОГРАФИЯЛЫҚ МІНЕЗДЕМЕ |
||
45-54 жас аралығы Колледж бітірген Жоғарғы табыстар Басшылар, мамандар, фермерлер, оқытушылар |
55 және одан жоғары жастағылар Көшіп-қонушылар
Орта деңгейден жоғары табыстар Зейнеткерлер |
55 және одан жоғары жастағылар Төмен табыстар Нашар білімділер Сатушылар мен клеркетер Үй иелері |
ҚАРЖЫЛЫҚ ҚЫЗМЕТТЕРМЕН АРАҚАТЫНАС |
||
Оптимистік Жинақтауға бейімделмеген Бағаға сезімталдығы жоқ Несие карталарын жиі қолданды Банкке нейтралды қарым-қатынас |
Пессимистік Жинақтауға бейімделген Несие карталарын аз қолданады Банкке жағымды қарым-қатынас
|
Пессимистік Жинақтауға бейімделген Несиелерге жағымсыз қарым-қатынас Қолма-қол ақша қолданады Банкке нейтралды қарым-қатынас |
БАНКПЕН ҚАРЫМ-ҚАТЫНАС |
||
Ашық жинақ шотының саны орташадан жоғары Алынатын ссудалар саны орташадан жоғары Банк жұмыс сағаттарымен қанағаттанған |
Несиелік бірлестікке айналу жиілігі орташадан жоғары Банк жұмыс сағаттарымен қанағаттанған |
Банкке айналу жиілігі орташадан жоғары Ссуда, несие карточкалары, жинақтау шоты орташадан төмен Банк жұмыс сағаттарымен қанағаттанған |
ҚОЛДАНЫЛАТЫН АҚПАРАТ ҚҰРАЛДАРЫ |
||
Радио, тв, газет қолдануы орташадан төмен |
Радио, тв, газет қолдануы орташадан жоғары |
Радио қолдануы кең ауқымда
|
4 топ жастар |
5 топ бағаға сезімтал азаматтар |
6 топ жинақтауға бейім және қарыз алмайтындар |
МАҢЫЗДЫЛЫҒЫ ЖОҒАРЫ ФАКТОРЛАР |
||
Орналастыру ыңғайлылығы Уақыт ыңғайлылығы
|
Орналастыру ыңғайлылығы Уақыт ыңғайлылығы Баға деңгейі |
Орналастыру ыңғайлылығы Әділеттілік Банк философиясы |
МАҢЫЗДЫЛЫҒЫ ТӨМЕН ФАКТОРЛАР |
||
Банк философиясы Жеке сыйластық |
Жеке сыйластық Компитенттілік Банк философиясы
|
Уақыт ыңғайлылығы Баға деңгейі |
1-кестенің жалғасы
1 |
2 |
3 |
ДЕМОГРАФИЯЛЫҚ МІНЕЗДЕМЕ |
||
35 ке дейінгі жастағылар Төмен табыс Көк жағалылар Арендаторлар Көшіп-қонушылар |
44 ке дейінгілер Табысы орташадан төмен Үлкен отбасылары |
Табыстың орташа деңгейі |
ҚАРЖЫЛЫҚ ҚЫЗМЕТТЕРМЕН АРАҚАТЫНАС |
||
Оптимистік Жинақтауға қажеттілік жоқ Несие карточкаларын қолданудың орташа деңгейі |
Несие карточкаларын қолданудың орташадан жоғары Қарыз алуға қарсы Банкке жағымсыз қарым-қатынас |
Қолма-қол ақшаны таңдайды Қарыз қайтаруға жауаптылықты сезіну Жинақтауға бейім |
БАНКПЕН ҚАРЫМ-ҚАТЫНАС |
||
Банкке жиі жолығады |
Несие карточкаларын қолданудың орташадан жоғары Банк жұмыс сағаттарымен қанағаттанбаған |
Қаржы институттарына жиі жолығады Несие карточкаларын және жинақ шотының саны рташадан жоғары Персоналды ссуда саны орташадан төмен Банк жұмыс сағаттарымен қанағаттанған |
ҚОЛДАНЫЛАТЫН АҚПАРАТ ҚҰРАЛДАРЫ |
||
Ақпарат құралдарымен оташадан төмен қолдану |
Радио қолдануы кең ауқымда
|
Радио, газеттермен ортшадан жоғары, кейде тв қолданады |
|
|
|