Практические задания

Задача 1. В сентябре 2013 г. в банк обратился заемщик за кредитом в сумме 250 000 руб. на 3 года по ставке 21 % годовых. За три месяца предшествующего периода он имел следующие доходы: в июне – основной оклад в сумме 18 000руб.; в июле – премия в размере 7% от основного оклада; в августе он был оштрафован за неправильную парковку автомобиля в сумме 1000 руб. Заемщик имеет двух детей дошкольного возраста. 

Требуется: 

1) рассчитать чистый среднемесячный доход; 

2) определить величину платежеспособности заемщика; 

3) определить максимальный размер кредита; 

4) определить финансовое состояние заемщика и категорию качества ссуды; 

5) рассчитать размер расчетного резерва на возможные потери по ссудам. 

Задача 2. Кредит в 500 тыс. руб. выдан на 200 дней. Расчетный уровень инфляции за год принят равным 80%, реальная доходность операции должна составить 12% годовых, количество дней в году равно 365.

Требуется определить:

1) ставку процентов при выдаче кредита

2) погашаемую сумму и сумму полученных процентов.

Задача 3. Базовая годовая сумма оплаты обучения в вузе равна 2000 руб. и повышается с учетом инфляции (10%). Срок обучения пять лет. Вуз предлагает выплатить сразу 10 тыс. руб., оплатив весь срок обучения. Банковский процент на вклад составляет 12%, сумма вклада равна 12 тыс. руб.

Требуется определить, выгодно ли это предложение для студента.

Задача 4. Банк выдал в начале квартала кредит на сумму 100 млн руб. сроком на один месяц по ставке 20% годовых и через месяц кредит на сумму 200 млн руб. сроком на два месяца по ставке 25% годовых.

Требуется определить сумму процентов за кредиты (полученный доход).

Задача 5. По данным бухгалтерского баланса (форма № 1) и отчета о прибылях и убытках (форма № 2) дайте оценку кредитоспособности предприятия — заемщика (форма № 1 и форма № 2 выбирается самостоятельно):

1. Составляется агрегированный баланс и формируются основные показатели отчета о прибылях и убытках.

2. Выполняются расчеты фактических значений финансово-экономических показателей:

• коэффициентов ликвидности;

• коэффициентов финансовой устойчивости:

• коэффициентов рентабельности;

• коэффициентов деловой активности.

1. Дается рейтинговая оценка предприятия-заемщика в зависимости от значимости группы показателей.

4. Осуществляется расчет прогноза возможного банкротства предприятия-заемщика по «Z-счету» Э. Альтмана.

Вопросы и задания к итоговой аттестации

1. Необходимость и происхождение денег.

2. Сущность денег.

3. Функции денег.

4. Виды денег.

5. Роль денег в рыночной экономике.

6. Денежный оборот и его структура.

7. Денежный оборот при разных моделях экономики.

8. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Эмиссия.

9. Прогнозирование кассовых оборотов.

10. Организация обращения наличных денег в РФ

11. Денежная масса и денежная база.

12. Законы денежного обращения.

13. Металлическая теория денег.

14. Классическая школа о теории денег.

15. Номиналистическая теория денег.

16. Количественная теория денег.

17. Монетаризм: теория и практика.

18. Безналичный оборот и система безналичных расчетов.

19. Счета предприятий в банках: виды, порядок открытия, операции.

20. Расчеты с помощью платежного поручения и аккредитива.

21. Расчеты чеком и векселями.

22. Расчеты по инкассо

23. Способы безналичных расчетов.

24. Денежная система и ее типы.

25. Денежная система России и процесс исторического развития.

26. Денежная система социалистической экономики.

27. Причины и сущность инфляции.

28. Формы и виды инфляции.

29. Теории и регулирование инфляций.

30. Особенности денежных систем США, Франции и Великобритании.

31. Особенности денежных систем ФРГ, Японии, Канады, Италии.

32. Понятия и классификация валют.

33. Валютный рынок.

34. Региональная валютная система (ЕВС) и валютная система России.

35. Деятельность международных финансово-кредитных организаций.

36. Понятие международных расчетов, их участники.

37. Расчеты банковскими переводами и чеками.

38. Международные расчеты по инкассо и аккредитивами.

39. Необходимость и сущность кредита.

40. Стадии движения и основы кредита.

41. Функции и законы кредита.

42. Теории кредита.

43. Роль и границы кредита.

44. Виды кредита.

45. Классификация форм кредита.

46. Ростовщический и банковский кредит.

47. Лизинг и ипотека.

48. Потребительский и коммерческий кредит.

49. Государственный и международный кредит.

50. Ссудный процент и его роль.

51. Взаимодействие кредита и денег.

52. Мировая история возникновения банковского дела.

53. Банковское дело в дореволюционной России.

54. Советский период деятельности банков.

55. Банки в период рыночных реформ.

56. Банковская система: понятия и развитие.

57. Банковские системы США, Франции, Великобритании.

58. Банковские системы ФРГ, Японии, Канады, Италии.

59. История возникновения и формы организации ЦБ.

60. Функции ЦБ.

61. Денежно-кредитная политика ЦБ.

62. Понятие банковского права.

63. Правовое положение ЦБ.

64. Правовое положение коммерческих банков.

65. Коммерческий банк: понятия, функции, принципы.

66. Классификация коммерческих банков.

67. Классификация банковских операций.

68. Банковские ресурсы, их структура.

69. Активные операции банков.

70. Валютные операции и операции с ценными бумагами.

71. Факторинговые, лизинговые и трастовые операции банков.

72. Банковские риски и управление ими.

73. Банковский маркетинг и менеджмент.

74. Сберегательные и ипотечные банки.

75. Инвестиционные и специализированные банки.

76. Специализированные небанковские институты.