54. Пассивные операции цб рф.

Все операции ЦБ носят денежный (стоимостной) и договорной характер, совершаются на комиссионной основе и осуществляются по регламенту разрабатываемому в БР в форме указаний, и инструкций. Пассивные операции связанны с формированием ресурсов, активные по размещению ресурсов. Пассивные: 1. Эмиссия банкнот и монет (наличные деньги в обращении) – основная операция БР. Банкнотная эмиссия – для платежей в розничной торговле, для обеспечения ликвидности банковской системы. каналы эмиссии: - в порядке кредитования хозяйства; - в порядке кредитования государства через государственные ценные бумаги; - под прирост золотовалютных резервов – наиболее используемый. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ ЦБ осуществляет прогнозирование и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создает резервные фонды. Устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег кредитных организаций. Устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, порядок уничтожения банкнот и монет и замену поврежденных. Определяет порядок ведения кассовых операций. 2. Депозиты (средства на счетах в БР). ЦБ принимает средства коммерческих банков в депозиты. КБ открывают кор.счета и спец.резервный счет. Иногда обяз.резервы зачисляются на обычные кор.счета. ЦБ могут принимать от КБ также депозиты (срочные и до востребования), по которым выплачиваются %) 3. Обязательства по полученным кредитам. ЦБ могут получать кредиты от межд.фин-во-кредитных организаций (МВФ) или других ЦБ. В ряде стран ЦБ прибегают к займам: выпускают собств.долговые ценные бумаги (облигации, векселя, депозитные сертификаты). Они используются для проведения операций на открытом рынке и принимаются ЦБ в залог при кредитовании КБ. 4. Выпуск собственных облигаций. 5. Средства в расчетах. 5. Капитал и резервы.

55. Цели и функции цб рф.

Цели ЦБ. 1. Защита и обеспечение устойчивости рубля. 2. Развитие и укрепление банковской системы РФ. 3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. ЦБ свои цели выполняет с помощью функций, всего их 19 (ст. 4 закона о ЦБ), 10 из них: 1. Проведение единой денежно-кредитной политики. 2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует налично-денежное обращение. 3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. 4. Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ. 5. Правила проведения банковских операций. 6. Обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов. 7. Управляет золотовалютными резервами. 8. Выдает лицензии. 9. Осуществляет валютное регулирование. 10. Устанавливает правила бухгалтерского учета. И.т.д.

Функции ЦБ промышленно развитых стран: 1. Монопольная эмиссия банкнот. Банкнотная эмиссия – для платежей в розничной торговле, для обеспечения ликвидности банковской системы. каналы эмиссии: - в порядке кредитования хозяйства; - в порядке кредитования государства через государственные ценные бумаги; - под прирост золотовалютных резервов – наиболее используемый. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ ЦБ осуществляет прогнозирование и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создает резервные фонды. Устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег кредитных организаций. Устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, порядок уничтожения банкнот и монет и замену поврежденных. Определяет порядок ведения кассовых операций. 2. Денежно-кредитное регулирование экономики. Денежно-кредитная политика ЦБ является частью экономической политики правительства РФ и представляет собой регулирование экономики, путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения. ЦБ разрабатывает единую ден-кред политику. Является кредитором последней инстанции. Инструменты денежно-кредитной политики: % ставки по операциям ЦБ, ставка рефинансирования – базовая ставка денежного рынка, в настоящее время имеет тенденцию к снижению; ставка по депозитным операциям БР; нормативы обязательных резервов депонируемых в БР – механизм регулирования общей ликвидности банковской системы. Устанавливаются в % от суммы обязательств КБ, для ограничения кредитных возможностей банков и недопущения неограниченного роста денежной массы в обращении.; Купля-продажа ценных бумаг ЦБ у КБ. ; Валютная интервенция – купля-продажа БР иностранной валюты для воздействия на курс рубля.; Выпуск облигаций БР, размещаемых среди кредитных организаций. ; Депозитные операции. 3. Внешнеэкономическая функция. Представляет интересы РФ во взаимоотношениях с ЦБ иностранных государств а так же международных банков и др. орг. Участвует в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-валютной и банковских сферах. ЦБ определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями. Принимает участие в разработке прогнозного баланса РФ и организует его составление. Управляет международными резервами страны. Осуществляет валютное регулирование. 4. ЦБ как банк банков. ЦБ хранит резервы КБ, в том числе и обязательные. Предоставляет кредиты КБ – внутридневные кредиты, кредиты овернайт (однодневные); ломбардные кредиты. Принимает средства КБ на депозиты. Осуществляет контроль над банками в целях поддержания надежности банковской системы. ЦБ главный регулирующий орган расчетных систем.: организует м/б расчеты; деятельность расчетных систем; является расчетным центром всей банковской системы.