Практичне заняття №4

Термін

Відповідь

Визначення

1

2

3

(1) Транзитний валютний рахунок

А. Рахунок, що відкривається для отримання банківських позик в іноземній валюті незалежно від наявності поточного рахунку в банку кредитора

(2) Поточний валютний рахунок

Б. Рахунок, призначений для зарахування валютної виручки підприємства

(3) Позиковий валютний рахунок

В. Рахунок кредитної установи в банках-кореспондентах, на якому відображаються взаємні платежі

(4) Депозитний

валютний

рахунок

Г. Рахунок, який відкривається уповноваженим банком постійним представництвам іноземних компаній, фірм, міжнародних організацій, створених в будь-якій організаційній формі без статусу юридичної особи, через які повністю або частково здійснюється підприємницька діяльність нерезидента на території України

(5) Рахунок "Лоро"

Д. Рахунок, який відкривається уповноваженим банком іноземним, дипломатичним, консульським, торговим та іншим офіційним представництвам, міжнародним організаціям і філіям, які користуються імунітетом і дипломатичними привілеями, а також представництвам юридичних осіб - нерезидентів, установам або особам, що представляють їх інтереси в Україні та не займаються підприємницькою діяльністю на території України

(6) Рахунок "Ностро"

Е. Рахунок, призначений для зарахування коштів , що вносяться для формування статутного капіталу господарського товариства(якщо не передбачено засновницькими документами)

(7) Рахунок типу "Н"

Є. Рахунок, що відкривається фізичним та юридичним особам (резидентам та нерезидентам) для зарахування на нього валютних депозитів з поточного рахунку з наступним поверненням суми основного депозиту та нарахованих відсотків по закінченню строку депозитного договору

(8) Рахунок типу "П"

Ж. Рахунок, який відкривають банки своїм банкам-кореспондентам, на які вносяться всі суми, які одержуються чи видаються за їх дорученням

(9) Тимчасовий поточний рахунок в іноземній валюті

З. Рахунок, призначений для проведення безготівкових і готівкових розрахунків в іноземний валюті при здійсненні поточних операцій, визначених законодавством України

Термін

Відповідь

Визначення

(1) Розрахунки в міжнародній торгівлі

А. Переказ авансу за умови, що банк експортера (бенефіціара) здійснить фактичну виплату авансу на його рахунок лише проти надання транспортних (відвантажувальних) документів

(2) Банківський переказ

Б. Письмове платіжне доручення, що надсилається одним банком іншому (іноземному), яке може бути автентифіковане як підписане відповідною посадовою особою у банку, що надсилає, і являє собою вказівку іншому банку виплатити певну суму грошей зазначеному бенефіціару

(3) Документарний (умовний) переказ

В. Система регулювання платежів по грошових зобов’язаннях та вимогах, що виникають між державами, юридичними особами та громадянами різних країн на основі економічних, політичних, науково-технічних, культурних та інших відносин

(4) Поштовий переказ

Г. Угода, в силу якої банк, що діє на прохання та на підставі інструкцій свого клієнта або від свого імені, повинен провести платіж третій особі (бенефіціару) або оплатити (акцептувати) чи негоціювати) тратти проти передбачених документів, якщо дотримані всі умови акредитиву

(5) Документарний акредитив

Д. Грошовий документ встановленої форми, що містить письмове розпорядження власника поточного рахунку банку про безумовну виплату певної суми конкретній особі або пред’явнику

(6)Інкасо

Е. Цінний папір, що посвідчує безумовне грошове зобов’язання векселедавця оплатити у визначений строк певну суму грошей власнику векселя (векселеотримувачу)

(7)Чек

Є. Послуга, що пропонується банком, завдяки якій експортер в одній країні може одержати платіж від дебітора в іншій країні

(8) Вексель

Ж. Доручення банку своєму банку-кореспонденту виплатити певну суму грошей за розпорядженням і за рахунок переказодавця іноземному отримувачу (бенефіціару) із зазначенням способу відшкодування банку-платнику виплаченої ним суми

Термін

Відповідь

Визначення

1

2

3

(1) Вексельний кредит

А. Кредит, що надається іноземним покупцям чи їх банкам з метою фінансування продажу товарів та послуг, тобто засіб стимулювання експорту

1

2

3

(2) Експортний кредит

Б. Кредитування експорту, при якому експортер надає іноземному покупцю відстрочку платежу за угодою

(3) Акцептний кредит

В. Кредитування експорту (або імпорту) під виданий або отриманий акцептований вексель

(4) Кредит по відкритому рахунку

Г. Кредит у формі відстрочення платежу по експорту цінностей

(5) Комерційний кредит

Д. Форма кредитування експорту, при якій розрахунки з експортером здійснює посередник (як правило, банк), який за певну комісію і банківський процент викупає платіжні документи експортера

(6) Овердрафт

Е. Форма кредитування експорту банком (або фінансовою компанією) шляхом купівлі ним (без обороту на продавця) векселів та інших боргових зобов’язань по зовнішньоторгових операціях

(7) Факторинг

Є. Акцепт банком векселя, який стає гарантією оплати експорту

(8) Форфейтинг

Ж. Форма кредитування експорту, за якою банк списує грошові кошти з рахунку клієнта понад залишок коштів на і рахунку, наслідком чого є дебетове сальдо по розрахунках у клієнта