4. Заходи, спрямовані на попередження виникнення шахрайства

Шахрайство - це незаконне вилучення майна, здійснене шляхом обману або зловживання довірою. При цьому сама жертва добровільно зраджує шахраєві в руки свої гроші і цінності, не знаючи, що більше вона і його і їх ніколи не побачить.

Засноване на достатньо тонкому знанні людської психології шахрайство є однією з якнайдавніших злочинних професій. Треба сказати, що на сьогоднішній день воно, на жаль, набуло надмірного поширення. І річ навіть не в тому, що з'явилися витончені види банківське, торгове або комп'ютерне шахрайства, про які ніколи ми не чували раніше. Тут і операції з фальшивими банківськими документами і шахрайство з кредитами і фірмами-одноднівками (чудово описане Ільфом і Петровим в "Золотому теляті") і екзотичне поки для країн СНД шахрайство із застосуванням вкраденої комп'ютерної інформації. Життя не стоїть на місці, проте і старі способи достатньо хороші.

Використання наївності, довірливості, неуважності, пожадливості наших громадян - ось основа мотивації дій будь-якого шахрая. Шахрая-професіонала. Шахрая, для якого витягання доходів шляхом обману громадян стало основним джерелом існування.

Шахрая, який практично не попадається в руки органів охорони правопорядку. І лише чутки про беззаконня, що твориться, оголяють частинку айсберга незаконного вилучення власності шляхом шахрайства.

Так, вибіркове вивчення 300 шулерів, що стояли на обліку в одному з московських відділень ще в 1970 році показало, що за п'ятнадцять років за гральний обман з них було привернуто лише декілька чоловік. Тим часом кримінальна активність останніх була очевидна: деякі стали злочинними "авторитетами", деякі розширили кримінальний бізнес і тому подібне, залишаючись практично невразливими для правоохоронних органів. Та і як можна притягати шахрая до відповідальності, коли потерпілий сам добровільно здійснює незаконну операцію, коли довести факт шахрайства можна тільки схопивши злочинця за руку, що достатньо складно із-за інтимності процесу спілкування майбутньої жертви і правопорушника.

Ось і йдуть шахраї по білому світу, плодяться і розмножуються, вдосконалюючи своє злочинне ремесло. Фахівці налічують на сьогоднішній день близько 40 видів кримінально-караного обману і, відповідно, шахрайських спеціалізацій.

До них, зокрема, відносяться:

1) Шулери. Шахраї, що обіграють товстосумів в спеціальних підпільних гральних будинках ("катрані"), а нині і в казино - "катранщики". Шулери, що обіграють громадян в суспільних місцях: у таксі - "гонщики", в поїздах -"майданщики", на пляжах - "гусари". Шулера, що діють поодинці, завданням яких є виграти всі гроші у жертви, потім дати відіграти певну суму і припинити гру ("пакувальники").

Як правило, більшість з них працює малими групами, в яких є фахівець із залучення жертви до азартної гри ("підводить"), по дії на жертву за допомогою спеціальних прийомів ("зганяє"), по управлінню грою ("ковщик колоди"), по веденню розвідки і забезпеченню безпеки гри. З вказаними категоріями злочинців тісно пов'язані лихварі і перекупники, що дають у борг і скуповуючі борги під відсоток, а також "жуки", - особи забезпечують застосування покарань відносно шахраїв, що займаються обманом усередині шулерського середовища.

2) Лотерейщики, наперстковики. Фахівці з "чесної" гри "в наперсток", в рулетку, в кістці, на більярді і т.п.

3) Лялькарі і кидали. Шахраї, що спеціалізуються на занятті обманом і вибиванням грошей за допомогою грошової "ляльки", що підкидається в суспільних місцях заздалегідь вибраній жертві. В даний час їх кваліфікація розширилася до підкидання на ринках порожніх портмоне і вимог повернення нібито грошей, що лежали там, у особи, що підняла таке портмоне. До них також відносяться і фахівці з продажу речових "ляльок", які замінюють нібито дефіцитні речі, що продаються, і фахівці з викрадання грошей при їх розміні, - "ломщики" і фахівці з вилучення валюти при її незаконному обміні і, природно, фахівці з вилучення грошей за допомогою "ляльки" при здійсненні крупних операцій купівлі-продажу в обхід чинного законодавства (продаж квартир, автомобілів, радіоапаратури і тому подібне).

Перелік існуючих шахраїв буде неповним без вказівки таких категорій, як, наприклад, осіб, що продають фальшиві вироби з дорогоцінних металів, осіб, що здійснюють обман при купівлі-продажі автомобілів і квартир, осіб, що продають підроблені квитки (залізничні, лотерейні і ін.), осіб, що діють під виглядом жениха, комівояжера, продавця, представника влади, осіб тих, що діють під виглядом інвалідів і тому подібне

Всі вони зробили обман громадян своєю професією і не можуть існувати без нього. Резонно було б відмітити, що якщо не хочеш бути обдуреним, то не роби нічого в обхід існуючому порядку. Але тут ми ризикуємо бути такими, що не зрозуміли.

Тому для того, щоб не стати жертвою шахрайства рекомендовано:

1. Не користуйтеся послугами незнайомих облич при покупці дорогих виробів, дефіцитних товарів, автомобілів, нерухомості, виробів з дорогоцінних металів. Дійте тільки через систему магазинів і спеціалізованих агентств.

2. Купуючи або продаючи цінну річ, ніколи не робіть цього поодинці. Якщо ви вирішили придбати товар у незнайомця, то ні в якому разі не передавайте йому гроша заздалегідь, як завдаток, не оплачуйте покупку вперед, не передавайте особисті речі як завдаток.

3. Операції по купівлі-продажу нерухомості обов'язково завіряйте нотаріально. Цілком можлива ситуація, при якій шахраї, користуючись дублікатами документів, продадуть вам вже продану раніше квартиру.

4. Не грайте в азартні ігри в суспільних місцях, не погоджуйтеся на ворожіння, ворожбу і ін.

5. Ніколи не піднімайте портмоне, сумочки, згортки з грошима, сиротливо лежачі на землі в суспільних місцях (на вокзалах, речових ринках). У 90 відсотках випадків ви потім неприємностей не оберетесь.

6. Якщо ви вирішили купувати товар з рук, рахуйте гроші і перевіряйте товар відразу після здійснення операції, не даючи вашому компаньйонові гроша назад для перерахунку, або перерахувавши їх ще раз у випадку, якщо вони побували у нього в руках. Будьте гранично уважні при отриманні обумовлених грошових сум, упакованих в паперові пакети, перев'язаних декількома гумками, заклеєних в обгортки.

7. Не довіряйте оголошенням, що обіцяють вирішити всі можливі ваші проблеми, від виграшу і заробітку мільйона за один місяць, працевлаштування на нафтових вежах в Лемурії, до чудодійного рецепту довголіття, схуднення або методики вивчити іноземну мову за один тиждень. Особливо відноситеся обережно до подібного роду рекламам у випадках, якщо вас просять прислати певну дрібну суму грошей заздалегідь, нібито для покриття поштових і секретарських витрат.

8. Не грайте в поштові азартні ігри, пов'язані з реалізацією "принципу піраміди Понци". У будь-якому випадку певний дохід гарантований тільки першій сотні гравців, ви ж просто втратите свої гроші.

9. Не довіряйте і не впускайте в будинок "складальників податей", що раптово приходять до вас, "погорільців", "біженців", "інспекторів", що старається під виглядом надання допомоги кому завгодно, збору грошових коштів на ремонт будинку, сплати вами штрафу за сприяння забрудненню океанського шельфу і т.п, виманити у вас певну суму. Це може закінчитися не тільки шахрайством, а і крадіжкою або квартирною крадіжкою.

10. Ретельно перевіряйте документи у осіб, що просять вас надати добродійну допомогу. Останнім часом з'явилися навіть мерзотники, які, спекулюючи здоров'ям власних дітей і близьких, просять грошей на їх операції, показуючи фальшиві медичні довідки і напрями.

11. Не здійснюйте операцій обміну валюти поза спеціалізованими обмінними пунктами.

12. Проте, не дивлячись на сказане вище, у випадку, якщо ви стали жертвою шахрайської операції, не соромлячись звертайтеся в органи міліції. Пам'ятаєте - саме потурання потерпілих породжує безкарність шахраїв.