Глава 3. Приемы финансового менеджмента на предприятии оао «тпп№1»

В практике ОАО «ТПП№1» имеют место следующие основные приемы финансового менеджмента:

1. Приемы по переводу денежных средств. Они включают приемы, связанные с расчетами за купленные товары, работы, услуги. Их основу составляют денежные отношения, связанные с куплей-продажей этих товаров. ОАО «ТПП№1» применяет безналичную форму расчетов: с помощью платежных поручений и инкассо.

Платежное поручение представляет собой поручение хозяйствующего субъекта о перечислении определенной суммы денег со своего счета на счет другого хозяйствующего субъекта.

Инкассо - банковская операция, посредствам которой банк по поручению клиента получает на основании расчетных документов, причитающиеся ему денежные средства от плательщика за отгруженные в его адрес товары (работы, услуги) и зачисляет их на его счет в банке. Упрощенно инкассо можно определить как поручение продавца своему банку получить от покупателя непосредственно или подтверждение , что эта сумма будет выплачена в установленный срок.

2.Перемещение капитала для его прироста. Основным приемом данной группы является депозит – вклад денежных средств в банк на хранение. Он является источником банковского кредитного капитала, поэтому депозит оплачивается банком. Соответственно по вкладам на депозитных счетах ОАО «ТПП№1» начисляются проценты.

Глава 4. Использование информационных систем в управлении финансами на предприятии оао «тпп№1»

ОАО «ТПП№1» использует в своей деятельности справочную правовую систему «Консультант Плюс», которая предоставляет широкие и удобные возможности для поиска, анализа и приема правовой информации. В основу алгоритма поиска положен принцип построения «инвертированных данных», широко применяемый в полнотекстовых информационно-поисковых системах, дающий возможность независимо от объема информационной базы практически мгновенно осуществлять сложные поисковые операции. В справочной правовой системе «Консультант Плюс» реализованы процедуры поиска по следующим аспектам:

1. виду документа;

2. регистрационному номеру документа;

3. названию органа, принявшего документ;

4. названию документа;

5. ключевым словам;

6. рубрикам;

7. дате принятия;

8. дате и номеру регистрации в Минюсте;

9. статусу документа;

10. словам и словосочетаниям, встречающимся в тексте документа.

Система «Консультант Плюс» содержит ретроспективу редакций всех измененных документов и обеспечивает пользователя полной информацией о состоянии законодательства на конкретные моменты времени в прошлом.

ОАО «ТПП№1» также использует справочно-правовую систему Гарант, разрабатываемую компанией «Гарант-сервис-университет» по законодательству РФ.

Программа и обновления законодательной базы распространяются через компанию-разработчика и через дилерскую сеть из 250 компаний - распространителей в России и СНГ.

Система включает все существующие виды правовой информации: акты органов власти, судебная практика, международные договоры, проекты законов , формы (бухгалтерской, налоговой, статистической отчетности, а также бланки, типовые договоры), комментарии, словари и справочники.

Помимо информационного наполнения комплекта заказчик также может выбирать вид доступа (от локальной до многопользовательской сетевой версии), способ обновления ( с переносных носителей информации или через Интернет), периодичность обновления (от 1 раза в месяц до ежедневной через Интернет), подключение услуги «правовой консалтинг».

Система поддерживает такие функции, как показ документов по состоянию на заданную дату, визуальное сравнение редакций документа, ведение календаря изменения статусов документов, запрос услуг правовой поддержки через Интернет из интерфейса системы.