Задача 23

Київський молокозавод і Центральний гастроном уклали угоду про розрахунки по сальдо зустрічних вимог. Розрахунковий період згідно угоди передбачений 10 днів. Звірку розрахунків покладено на молокозавод. За період з 1 по 10 жовтня поставки молочної продукції заводом Центральному гастроному склали 170820 грн. За цей же період Центральний гастроном повернув молокозаводу склотару на 82400 грн.

1. Визначити сальдо взаємних вимог стапом на 11 жовтня.

2. Які платіжні документи повинен здати молокозавод до свого банку?

3. Вирахувати % заліку за першу декаду жовтня.

Задача 24

На основі звітних даних комерційного банку розрахуйте норматив поточної ліквідності та складіть висновки щодо його виконання.

Нижче наведені вимоги і зобов'язання банку з кінцевим строком погашення до 30 днів, тис.грн.:

• готівкові кошти - 10 000

• банківські метали - 5 000

• кошти на коррахунках, відкритих в НБУ - 7 000

• строкові депозити, розмішені в НБУ - 3 000

• боргові цінні папери в портфелі банку на продаж - 15000

• надані кредити - 40000

• кошти до запитання – 10 000

• строкові депозити інших банків та клієнтів - 40 000

• зобов'язання за всіма видами гарантій і порук – 30 000.

Задача 25

На основі звітних даних комерційного банку розрахуйте норматив короткострокової ліквідності та склади висновки щодо його виконання.

• Нижче наведені ліквідні активи та короткострокові зобов'язання з початковим строком погашення до одного року, тис.грн.:

• готівкові кошти 20 000

• банківські метали 10000

• кошти на коррахунках в НБУ та інших банках 15 000

• короткострокові кредити надані іншим банкам 25 000

• кошти до запитання 200 000

• короткострокові кредити, одержані від НБУ та інших банків 20 000

• короткострокові депозити інших банків і клієнтів 10 000

• зобов'язання за всіма видами гарантій, порук, авалів 50 000

• зобов'язання з кредитування, надані банкам і клієнтам 150 000

Задача 26

На основі наведених звітних даних комерційного банку розрахуйте норматив адекватності регулятивного капіталу, грн.

• регулятивний капітал комерційного банку 2500000

• готівкові кошти 12000000

• банківські метали 5000000

• короткострокові кредити, надані центральним органом виконавчої влади 100000000

• короткострокові депозити розміщені в банку, який має офіційний кредитний рейтинг не нижчий за "інвестиційний клас" 18000000;

• короткострокові кредити, надані місцевим органам виконавчої влади 10000000

• прострочені нараховані доходи за коштами до запитання в інших банках 1000000

• довгострокові депозити, розміщені в інших банках 4000000

• прострочена заборгованість за кредитами, наданими іншим банкам 1000000

• товарно-матеріальні цінності 5000000

• основні засоби 15000000

• зобов'язання за всіма видами гарантій 400000

• створені резерви за активними операціями 1000000

Задача 27

Банк здав в оренду підприємству устаткування вартістю 300 тис. грн. Строк угоди 3 роки. Лізинговий відсоток – 20%, періодичність орендних платежів – один раз на квартал.

Назвіть складові лізингового платежу. Визначте розмір орендних платежів.

Задача 28

На тримісячний депозит до банку внесли грошові кошти у сумі 10тис. грн.. під 45% річних із щомісячним нарахуванням простих відсотків. Розрахувати загальний розмір вкладу на кінець встановленого періоду.

Задача 29

Клієнтові банку відкрито кредитну лінію на 2 роки, яка дає можливість на початку кожного кварталу отримувати по 5 млн. грн.., на які щорічно нараховуються 12% річних. Розрахувати загальну дохідність до закінчення терміну.

Задача 30

Облігації номінальною вартістю 20 тис. грн.. продають за 9 місяців до погашення за курсом 23 тис. грн. Розрахувати абсолютну величину доходу від купівлі 20 облігацій та дохідність інвестицій в них за схемою простих та складних відсотків.

Задача 31

Підприємство «Світоч» 10 вересня достроково пред’явило до банку для оплати куплений раніше дисконтний вексель цього ж банку з терміном погашення 28 жовтня. Номінал векселя 10 млн. грн.., облікова ставка - 19% річних. Розрахувати суму дисконту за векселем та суму, яку сплатить банк.

Задача 32

Є облігація номінальною вартістю 400 тис. грн. зі ставкою купонної дохідності 20%. Розрахуйте поточну дохідність облігації.

Задача 33

Визначте термін, упродовж якого величина кредитних ресурсів складе 100 млн. грн.., якщо ресурси поповнюються на суму 10 млн. грн:- на початку року; наприкінці року. Відсотки на поповнення нараховуються щоквартально за ставкою 12% річних.

Задача 34

Позичальникові потрібен кредит у сумі 100 тис. грн.. на тримісячний термін під процентну ставку 25% річних. Банк надає міжбанківський кредит на такий же термін під 15% річних. Розрахувати суму кредиту до повернення з урахуванням нарахованих відсотків. Визначити відсотки за кредитом і грошову суму з оплати даного кредиту з боку позичальника. Розрахункова тривалість -360 днів.

Задача 35

При формуванні статутного капіталу акціонерного комерційного банку для оплати акцій було внесено? Грошові кошти у гривні та вільноконвертованій валюті, нерухомість, офісне обладнання. Назвіть типи акцій, які може емітувати комерційний банк. Визначити, які види матеріальних активів можуть бути прийнятими для оплати акцій.

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО ВИКОНАННЯ КОНТРОЛЬНИХ РОБІТ

Контрольна робота повинна бути виконана у передбачені графіком строки, акуратно, розбірливо, без скорочення слів, написана або надрукована. На поставлене теоретичне питання студентам належить дати чітку і змістовну відповідь, яка має супроводжуватись конкретними прикладами з практики роботи кредитно-фінансових установ.

Обсяг відповіді на теоретичне питання повинен бути в межах 6-10 сторінок друкованого тексту (формат А-4, шрифт 14, інтервал між рядками – 1,5). Сторінки контрольної роботи слід пронумерувати, відвести поля (з усіх боків – 20 мм).

Рекомендується наступна структура контрольної роботи:

1. титульний аркуш із зазначенням ПІБ студента, номера групи, назви дисципліни, варіанту роботи, домашньої адреси (зразок титульної сторінки подано далі);

2. відповідь на теоретичне питання, перед якою необхідно зазначити текст самого питання;

3. розв’язок задачі, обов’язково зазначити її порядковий номер.

Перед тим, як приступати до розв’язання задачі, насамперед, слід вивчити відповідну тему (питання теми).

4) список літературних джерел, використаних для написання контрольної роботи, треба додати в алфавітному порядку, вказавши прізвище та ініціали автора, повну назву видавництва, рік видання і кількість сторінок

Укінці роботи проставити дату її виконання, свій особистий підпис і залишити одну чисту сторінку для рецензії викладача.