Вопрос 2. Процесс образования центральных банков

Идея создания центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность, когда стало понятно, что дальнейшее развитие рынка без особого органа государственного регулирования будет тормозить развитие экономики и приведет к финансовым потерям.

Возникновение центральных банков исторически связано с централизацией банкнотной эмиссии в руках немногих наиболее надежных, пользовавшихся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Такие банки стали называться эмиссионными.

Противоречия децентрализованной эмиссии банкнот:

1. не соответствовала потребностям развивавшихся рыночных отношений.

2. банкноты отдельных, часто малоизвестных, банков не могли пользоваться всеобщим доверием у населения, могли обращаться только в районе их деятельности

3. децентрализованная эмиссия банкнот не поддавалась контролю и регулированию со стороны государства.

Исторически наблюдалось два пути образования центральных банков. В тех европейских странах, где капиталистические отношения возникли сравнительно рано, центральные банки приобрели свой статус и функции в процессе длительной исторической эволюции. В них из множества банков выделялись крупные банки национального масштаба, которые постепенно приобретали черты современных центральных банков, т. е. банков, монопольно осуществляющих эмиссию наличных денег и обслуживающих правительство.

Несмотря на то, что первым банком, осуществившим эмиссию, был Банк Стокгольма¹ (в 1650 г. он выпустил депозитные сертификаты, которые выписывались на предъявителя и обращались наравне с другими видами денег на всей территории королевства Швеции), первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 году Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Исторически его возникновение связано с тем, что правительству Англии понадобился крупный заем для ведения войны с Францией. Для его выдачи несколько лондонских купцов объединились в частный коммерческий банк и в качестве «благодарности» за оказанную правительству услугу получили исключительное право эмиссии банкнот, свободно разменивавшихся на золото.

Второй путь образования центральных банков характерен для стран, с опозданием вступивших на путь капиталистического развития. В них (например, в США и Австралии) центральные банки первоначально были утверждены как эмиссионные центры.

Методы, содействующие концентрации эмиссионной деятельности:

1. объявление банкнот универсальным платежным средством, а выпускаемым центральным банком - национальным платежным средством.

2. постепенное превращение банкнот центральных банков в средство обеспечения банкнот, эмитируемых местными эмиссионными банками;

3. введение принудительного курса банкнот местных банков по отношению к банкнотам центрального банка.

4. увеличение правил, ограничивающих банкнотную эмиссию;

5. переход местных банков на хранение денежной наличности в центральных банках;

6. потеря местными банками права эмиссионной деятельности в результате:

• слияния местных банков или их поглощения другими банками,

• добровольного отказа местных банков от эмиссионной деятельности,

• запрета заниматься эмиссионной деятельностью для вновь создаваемых кредитных учреждений,

• потери местными банками прав на эмиссионную деятельность по истечении установленного ее срока.

В большинстве развитых стран полномочия центрального банка были закреплены за определенными банками с середины XIX – начала XX в. После Второй мировой войны произошло усиление позиций центральных банков в финансовой системе и постепенное превращение их в органы государственногорегулирования экономики. На этом этапе власти большинства стран национализировали центральные банки, сохранив в некоторых случаях их акционерный статус. Причинами национализации центральных банков послужили мировой экономический кризис 1929 -1933 гг. и Вторая мировая война, усилившие тенденции государственного регулированияэкономики. Так, Банк Канады был национализирован в 1938 г., Банк Японии - в 1942 г., Банк Англии и Банк Франции - в 1946 г.

Таблица - Первые национальные эмиссионные банки, возникшие до XX в.

Банк	Год основания	Изначальная функция
Banco della Piazza del Rialto (Венеция)	1587	Первый правительственный банк в Европе, при­званный обслуживать государственный бюджет
Стокгольмский банк (Швеция)	1656	Первая эмиссия бумажных денег в Европе
Шведский Риксбанк	1668	Кредитование частного сектора
Банк Англии	1694	Эмиссия банкнот и кредитование правительства
Банк Шотландии	1695	Эмиссия банкнот, прием депозитов и кредитова­ние частного сектора
Российский Ассигна­ционный банк	1768	Первая эмиссия бумажных ассигнаций в Рос­сийской империи во времена Екатерины II
Банк Франции	1800	Эмиссия банкнот и операции с векселями
Банк Финляндии	1811	Эмиссия банкнот
Банк Нидерландов	1814	Кредитование внутренней и внешней торговли
Банк Испании	1814	Эмиссия банкнот и кредитование правительства
Банк Норвегии	1816	Эмиссия банкнот и кредитование
Национальный банк Дании	1818	Эмиссия банкнот и ипотечное кредитование
Банк Польши	1828	Эмиссия банкнот
Национальный банк Бельгии	1850	Эмиссия банкнот, прием депозитов, операции с векселями, кредитование правительства и бюд­жетные расчеты
Государственный банк Российской Империи	1860	Краткосрочное кредитование, операции с вексе­лями, золотом и серебром, прием вкладов, по­купка государственных долговых бумаг за свой счет
Немецкий Рейхсбанк	1875	Эмиссия банкнот, прием депозитов, операции с векселями, кредитование правительства и бюд­жетные расчеты
Банк Японии	1882	Эмиссия банкнот, прием депозитов, кредитова­ние правительства и бюджетные расчеты