- •Министерство образования и науки российской федерации
- •Кафедра финансов и кредита
- •Цель, задачи, место дисциплины в учебном процессе
- •Цель преподавания дисциплины
- •1.2. Задачи изучения дисциплины
- •2.1. Формы проведения занятий, контроля знаний студентов
- •1.3. Перечень дисциплин, усвоение которых необходимо для изучения данного курса
- •1.4 Компетенции обучающегося, формируемые
- •В результате освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки»
- •2. Содержание дисциплины
- •2.2. Распределение часов аудиторных занятий
- •2.3. Наименование тем, их содержание
- •Тема 1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег в условиях рыночной экономики, роль денег в воспроизводственном процессе
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот, кредитный характер современной денежной эмиссии
- •Тема 3. Денежный оборот, его содержание и структура, организация безналичного и налично-денежного оборотов, денежные системы
- •Тема 4. Инфляция: формы проявления, причины, социально-экономические последствия
- •Тема 5. Основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений
- •Тема 6. Кредит и его роль в развитии экономики
- •Тема 7. Ссудный процент и его экономическая роль
- •Тема 8. Возникновение и развитие банков, правовые основы банковской деятельности
- •Тема 9. Центральный банк государства: функции и роль
- •Тема 10. Коммерческие банки: роль и место в кредитной системе
- •Тема 11. Операции и услуги коммерческих банков
- •Тема 12. Финансовые риски в деятельности коммерческих банков
- •Тема 13. Основы банковского менеджмента и маркетинга
- •Тема 14. Международные финансовые и кредитные институты
- •3. Методические указания по выполнению контрольных работ
- •3.1. Порядок выполнения и оформления контрольной работы. Выбор варианта контрольной работы.
- •3.2. Темы теоретических вопросов контрольной работы
- •Варианты задач
- •4. Примерный перечень вопросов к зачету и экзамену
- •5. Список рекомендуемой литературы
- •5.1 Список основной литературы
- •5.2 Список дополнительной литературы
- •5.3 Нормативные акты
- •5.4 Интернет-ресурсы
- •Деньги, кредит, банки
Тема 10. Коммерческие банки: роль и место в кредитной системе
Коммерческие банки. Правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации.
Операции и услуги коммерческих банков.
Виды кредитных организаций. Классификация банков. Порядок создания и ликвидации коммерческих банков. Организационно-правовые формы банков. Банк как акционерное предприятие, порядок учреждения банка.
Управление коммерческим банком. Органы управления. Организационная структура банка. Филиалы и другие подразделения банков.
Взаимоотношения коммерческих банков с Центральным банком. Экономические методы регулирования деятельности коммерческих банков. Понятие банковских резервов. Нормативы обязательных резервов. Страхование депозитов. Ставка рефинансирования. Регулирование валютных операций. Административные методы воздействия ЦБ РФ на коммерческие банки.
Функции и принципы деятельности коммерческих банков. Финансовое посредничество. Базовые функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных денежных средств в депозиты, размещение привлеченных средств и расчетно-кассовое обслуживание.
Тема 11. Операции и услуги коммерческих банков
Пассивные операции коммерческого банка: цели осуществления и структура.
Формирование собственного капитала. Функции банковского капитала. Состав капитальных статей баланса банка. Достаточность банковского капитала. Акции и формирование капитала банка.
Привлеченные средства. Депозитные операции. Депозиты и вклады. Политика банка по привлечению вкладов и депозитов. Недепозитные источники привлечения ресурсов банка. Эмиссионные операции коммерческого банка. Депозитный сертификат. Вексель. Эмиссия банковских сертификатов и векселей. Соглашения об обратном выкупе ценных бумаг (РЕПО).
Заемные средства коммерческого банка. Кредиты Центрального банка. Рефинансирование коммерческих банков.
Рынок межбанковских кредитов и порядок межбанковского кредитования.
Активные операции коммерческого банка: понятие и классификация по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные).
Кредитные операции коммерческого банка. Классификация кредитных операций и кредитов. Методы кредитования и формы ссудных счетов. Основные условия кредитной сделки.
Инвестиционные операции коммерческого банка. Операции коммерческих банков на фондовом рынке.
Расчетные операции коммерческих банков. Безналичные расчеты и расчеты наличными денежными средствами. Кассовые операции.
Электронные банковские услуги.
Лизинговые операции в деятельности банков. Понятие и экономическое значение лизинга. Виды лизинга. Правовые основы лизинга. Порядок проведения лизинговой сделки.
Факторинговые операции банка. Экономическое содержание факторинга и его значение. Виды факторинга. Договор факторинга.
Трастовая деятельность банков. Понятие траста. Основные виды траста. Трастовое управление портфелем ценных бумаг клиента банка. Правовые основы трастовой деятельности банков в России.