Список использованной литературы

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г.) (Новая редакция)

2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ (Новая редакция) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп. от 10 января, 23 декабря 2003 г.)

3. Банковское дело: Учебник./ Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 1999 (Новая редакция)

4. Бездудный М.А «Управление рисками и совершенствование банковского надзора» // - 2011. - N 2

5. Беляков А.В. «Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования».// М: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2012.

6. Гололобова М.Н. «Критерии классификации банковских рисков, возникающих при кредитовании физических лиц» / М. Н. Гололобова // Вопросы экономических наук. - 2012. - № 6. - С. 202-210.

7. Иванов В.В. «Банковские риски, их классификация и оценка. Методические материалы»// М.:2012

8. Кабушкин С. Н. Управление банковским кредитным риском // М.: Новое издание, - 2013. – с. 234

9. Кандратюк Е.А. «Понятие банковских рисков и их классификация» Деньги и кредит №6, 2012 год.

10. Кузавкова Л. В. Банковские операционные риски: совершенствование методов управления // Труд и социальные отношения. - 2011. - № 3. - с. 111-115.

11. Лаврушин О. И. Банковские риски // О. И. Лаврушин. - М.: КНОРУС, 2012. - 232 с.

12. Лазарева О. Н Управление рисками в банковской деятельности // Экономика: теория и практика. - 2013. - № 2 (20). - С. 62a-63.

13. Ломоносова Е.А. Управление рисками и внутренний контроль., Учебно-информационный материал по итогам семинара, проведенного в ЦПП ЦБ РФ 2013г.

14. Меликьян Г.Г. Роль и задачи Главной инспекции кредитных организаций в совершенствовании инспекционной деятельности Банка России. Доклад// www.cbr.ru

15. Официальный сайт банка «Сбербанк». URL : http:// www.sberbank.ru (дата обращения: 25.05.2012).

16. Официальный сайт Банка России. URL : http://www.cbr.ra /credit/tra-nsparent.asp (дата обращения: 25.05.2012).

17. Хенни Ван Грюнинг, Братанович С.Б. «Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском». М: Издательство «Весь мир», 20012

Приложение 1

Перечень документов, определяющих систему управления рисками «Банка»

№ п.п.	Название внутреннего локального нормативного документа
	ОБЩЕЕ УПРАВЛЕНИЕ
1	Устав
2	Положение о совете директоров
3	Положение о единоличном исполнительном органе
4	Положение о коллегиальном исполнительном органе
5	Схема разделения функций управляющего персонала (управления)
6	Положение об организации внутреннего контроля за рисками банковской деятельности
7	Положение о системе оценки и управления рисками ««Банка»
8	Положения об отделах и службах «Банка»
	КРЕДИТНЫЙ РИСК
10	Положение о кредитовании
11	Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
12	Порядок оценки кредитного риска
13	Методика оценки кредитоспособности предприятия-заемщика
14	Методика по оценке и оформлению залога имущества
15	Порядок списания нереальных для взыскания ссуд
16	Порядок кредитования физических лиц
17	Порядок формирования и регулирования резерва на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера
18	Условия автокредитования
19	Положение об экспертно-кредитном комитете
20	Регламент рассмотрения документов и заявок на получение кредитов клиентами
21	Методика оценки кредитного риска по портфелю однородных ссуд, держателей банковских карт
22	Методика оценки кредитоспособности физических лиц по определению возможности выдачи кредита в форме "овердрафт" по банковской карте _
23	Методика оценки кредитоспособности физических лиц по определению возможности выдачи кредита в форме "овердрафт" по банковской карте __
24	Положение об оценке кредитного риска ссудной задолженности заемщиков-кредитных организаций
25	Методика расчета лимита риска на Банк-контрагент
	ЛИКВИДНОСТЬ
26	Положение о порядке формирования резервов на возможные потери
27	Приказ № ___ о мероприятиях по выполнению обязательных экономических нормативов в
28	Регламент выдачи наличных денежных средств по международным пластиковым картам
28	Порядок формирования резервов на возможные потери по операциям с использованием банковских карт
30	Порядок проведения ежемесячного анализа доходов и расходов «Банка»
31	Методика проведения финансового анализа деятельности «Банка» за отчетный период
32	Положение о порядке принятия решений при привлечении и размещении ресурсов
33	Положение о политике в сфере управления и контроля за ликвидностью в
	ОПЕРАЦИОННЫЙ РИСК
34	Учетная политика
35	Положение о службе внутреннего контроля
36	Порядок доставки и инкассации денежной наличности и других ценностей специалистами группы сопровождения грузов
37	Порядок работы вечерней кассы
38	Порядок контроля за совершаемыми бухгалтерскими операциями
39	Правила документооборота и технология обработки учетной информации в ««Банке»
40	Порядок и регламент проведения расчетных операций по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях.
41	Порядок составления и ведения досье заемщика
42	Инструкция о резервном копировании информации
43	Положение по разграничению прав доступа пользователей
44	Инструкция по хранению и использованию ключевой информации
45	Порядок проведения проверок информационной безопасности локальной вычислительной сети
46	Инструкция по настройке, установке и эксплуатации программ, использующих средства криптографической защиты данных (СКЗД)
47	Внутренний порядок проведения операций с использованием пластиковых карт
48	Положение о порядке предоставления денежных средств физическим лицам - Держателям банковских расчетных карт с разрешенным "овердрафтом"
49	Инструкция "О мероприятиях по проверке физических лиц с целью выдачи им банковских карт ____ с разрешенным "овердрафтом".
50	Порядок выдачи «Банк»овской карты _______ с разрешенным "овердрафтом.
51	Положение "О порядке предоставления денежных средств физическим лицам - Держателям банковских расчетных карт с разрешенным "овердрафтом"
52	Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма
53	Порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма
54	Регламент формирования и направления «Банком» в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным Законом
55	Порядок осуществления операций по отправлению и выплате переводов в долларах США по системе "Вестерн Юнион"
56	Система мер по снижению рисков при осуществлении депозитарной деятельности и совмещении различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
57	Правила ограничения обмена служебной информацией между структурными подразделениями «Банка»
58	Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
59	Перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе при совмещении различных видов профессиональной деятельности
60	Положение о порядке осуществления операций по размещению и привлечению денежных средств на рынке межбанковских кредитов/депозитов в рублях РФ и иностранной валюте.
	ВАЛЮТНЫЙ РИСК
61	Инструкция о порядке представления резидентами в «Банк» подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления ««Банком» контроля за проведением валютных операций
62	Положение о порядке представления резидентами и нерезидентами документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета валютных операций и оформления паспортов сделки в ««Банке»
63	Инструкция о порядке представления резидентами в «Банке» подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления ««Банком» контроля за проведением валютных операций
64	Регламент работы обменных пунктов ««Банка»
	ПРАВОВОЙ РИСК
65	Положение о порядке разработки, утверждения и управления типовыми формами договоров в ««Банке»