Контрольная работа сдается для проверки на кафедру не позднее 2 недель до начала экзаменационной сессии.

Контрольное задание №1.

1. Денежные агрегаты формируются в зависимости от:

а) степени ликвидности

б) скорости обращения

в) выполняемых функций

г) степени подверженности инфляции

2. Деньги как средство платежа используются при:

а) покупке товаров

б) выплате заработной платы

в) погашении задолженности перед поставщиками за товар

г) оплате транспортных услуг

д) оформлении вклада в банке

е) уплате подоходного налога

3. Для покупки автомобиля Вам нужны деньги и Вы собираетесь продать дачу. В этом случае деньги выполняют функцию:

а) средства обращения

б) средства платежа

в) средства накопления

г) мера стоимости

д) мировые деньги

4. В ресторане, куда Вы пришли, официант предлагает Вам меню с указанием цен блюд. В этом случае деньги выполняют функцию:

а) средства обращения

б) средства платежа

в) средства накопления

г) мера стоимости

д) мировые деньги

5. Вы пришли в отделение Сбербанка для уплаты налога с владельцев транспортных средств. В этом случае деньги выполняют функцию:

а) средства обращения

б) средства платежа

в) средства накопления

г) мера стоимости

д) мировые деньги

6. Вы обменяли рубли на доллары и отложили их на “черный день”.

В этом случае деньги выполняют функцию:

а) средства обращения

б) средства платежа

в) средства накопления

г) мера стоимости

д) мировые деньги

7. Вы обменяли рубли на доллары для поездки за границу. В этом случае деньги выполняют функцию:

а) средства обращения

б) средства платежа

в) средства накопления

г) мера стоимости

д) мировые деньги

8. Денежная масса это:

а) предложение денег в экономике

б) часть пассивов Центрального Банка

в) часть пассивов коммерческих банков

г) наличные деньги в руках у населения

9.Денежная база это:

а) часть пассивов Центрального Банка (деньги повышенной активности)

б) предложение денег в экономике

в) наличные деньги в руках у населения

г) средства на счетах в коммерческих банках

10. “Узкие” деньги это:

а) М0

б) М1

в) М2

г) М3

10. ”Широкие” деньги это:

а) М0

б) М1

в) М2

г) М2х

12. Предложение денег в экономике (размер денежной массы) это:

а) М0

б) М1

в) М2

г) М3

13.На денежную массу влияют:

а) количество денег в обращении

б) величина денежного мультипликатора

в) ВНП

г) скорость обращения денег

14. Банком России для расчета денежной массы применяют агрегаты:

а) М0

б) М1

в) М2

г) М3

д) М4

15. Денежная база “узкая” - это агрегат:

а) представляющий собой сумму наличных денег, остатков наличности в кассах кредитных организаций и остатков средств кредитных организаций на счетах обязательных резервов в Банке России

б) представляющий собой сумму наличных денег, депозиты до восстребования, срочные и сберегательные депозиты

в) представляющий собой сумму наличных денег, вложения банков в облигации Банка России.

16. Денежная база ”широкая” - это агрегат, включающий:

а) “узкую” денежную базу и остатки наличных денег в кассах банков

б) наличные деньги и средства банков на счетах в Банке России,

вложения кредитных организаций в облигации Банка России

в) ”узкую” денежную базу, остатки средств кредитных организаций на корреспондентских, депозитных и других счетах в Банке России, вложения кредитных организаций в облигации Банка России.

17. Денежная база :

а) зависит от величины денежного мультипликатора

б) не зависит от величины денежного мультипликатора

в) зависит от агрегата М2

г) не зависит от агрегата М2

18. Денежный мультипликатор показывает:

а) на сколько измениться денежная масса в экономике при изменении денежной базы на единицу

б) какую часть денег держать в виде наличности. а какую в виде депозитов

в) общий объем денег в экономике, формируемый под влиянием действий ЦБ РФ

г) прочее

19.На денежный мультипликатор влияют:

а) норма обязательных резервов

б) коэффициент депонирования

в) доля наличных денег

г) прочее

20. Резервные деньги – это агрегат, включающий:

а) “узкую” денежную базу. а также депозиты до восстребования предприятий и организаций, обслуживающихся в Банке России

б) ”широкую” денежную базу, а также депозиты до восстребования предприятий и организаций, обслуживающихся в Банке России

в) ”широкую” денежную базу, обязательные резервы в банков в Банке России.

21.Основными элементами Денежной системы РФ являются:

а) наименование денежной единицы

б) эмиссионная система

в) виды денежных знаков

г) организация безналичного платежного оборота

д) курс национальной валюты

е) ответы а, б, в, г, д - верны

22.Метод девизной политики осуществляется посредством:

а) купли – продажи национальных денег за иностранные, в зависимости от того, снижается или повышается курс национальной денежной единицы на рынках

б) свободной чеканки монет

в) беспрепятственном обменом на золото

г) движения золота между странами

23.Бумажные деньги стали активно применяться в Европе лишь в средние века. В качестве

примера бумажных денег можно назвать:

а) монета

б) казначейский билет

в) действительный деньги

г) прочее

24.Процесс эволюции денег не остановился с изобретением бумажных денег. На основе расширения кредитных отношений появились кредитные деньги:

а) вексель

б) банкнота

в) билонная монета

г) чек

д) пластиковые карточки

25.Вексель – это:

а) бессрочное обязательство, выпускаемое эмиссионным банком

б) письменный приказ владельца текущего счета банку о перечислении определенной суммы денег на другой текущий счет или о выплате ее предъявителю этого документа

в) письменное обязательство должника об уплате обозначенной в нем суммы через определенный срок.

26.Чек – это:

а) бессрочное обязательство, выпускаемое эмиссионным банком

б) письменный приказ владельца текущего счета банку о перечислении определенной суммы денег на другой текущий счет или о выплате ее предъявителю этого документа

в) письменное обязательство должника об уплате обозначенной в нем суммы через определенный срок.

27.Банкнота – это:

а) бессрочное обязательство, выпускаемое эмиссионным банком

б) письменный приказ владельца текущего счета банку о перечислении определенной суммы денег на другой текущий счет или о выплате ее предъявителю этого документа

в) письменное обязательство должника об уплате обозначенной в нем суммы через определенный срок.

28.Налично - денежный оборот включает движение всей налично – денежной массы за определенный период времени между:

а) населением и юридическими лицами

б) физическими лицами

в) юридическими лицами

г) населением и государственными органами

д) юридическими лицами и государственными органами

е) ответы а, б, в, г, д – верны

29.Закон денежного обращения определяет:

а) скорость оборота денег;

б) величину денежной массы:

в) покупательную способность денег.

30.Гарантийная надпись на чеке или векселе называется:

а) индоссамент;

б) акцепт;

в) аваль;

31.Верно\Неверно данное выражение (да\нет):

а) первым товаром-посредником было золото;

б) главное свойство денег – это их надежность;

в) деньги выполняют роль счетной единицы;

г) деньги выполняют функции: средства обращения, средства

измерения стоимости, средства сохранения и накопления

стоимости;

д) прямой товарообмен – это ликвидность;

е) бумажные деньги существуют в виде банкнот, пластиковых карт,

казначейских билетов;

ж) денежное обращение – это движение денег при выполнении ими

своих функций в наличной и безналичной формах;

з) денежная масса – это совокупность покупательных, платежных и

накопленных средств, обслуживающая экономические связи и

принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам и

государству;

и) уравнение обмена показывает соответствие количества денег в

обращении их реальной потребности;

к) денежный агрегат М0 показывает массу безналичных денег;

л) денежный агрегат М1 показывает массу наличных денег;

м) инфляция – это падение уровня цен;

32.Верно\Неверно данное выражение (да\нет):

а) деньги – это всеобщий товар-эквивалент;

б) деньги – это средство накопления стоимости;

в) денежное обращение – это прямой товарообмен;

г) нуллификация – это способность денег участвовать в немедленном приобретении товара;

д) масштаб цен – это совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам, государству;

е) денежные суррогаты – это металлические деньги;

ж) эмитентом денег является Центральный Банк;

з) главное свойство денег – это ликвидность;

и) денежный агрегат М4 показывает массу наличных денег, безналичных денег и денег на банковских депозитах и государственных краткосрочных ценных бумаг;

к) уравнение обмена показывает соответствие количества денег в обращении их реальной потребности;

л) инфляция – это падение уровня цен;

м) причиной современного бартера является рост рентабельности производства и реализации товаров;

33.Инфляция обозначает:

а) падение уровня цен;

б) повышение покупательной способности денег;

в) обесценивание бумажных денег;

34.Основными причинами инфляции являются:

а) государственная монополия на эмиссию наличных денег

б) бюджетный дефицит

в) милитаризация экономики

г) монополизация экономики

д) неверные действия государства в сфере налогообложения

е) ответы а, б, в, г, д – верны

35.Инфляция, вызванная повышением заработной платы, является:

а) разновидностью инфляции спроса

б) разновидностью инфляции издержек

в) ответы а, б – верны

36.Гиперинфляция – это инфляция, при которой прирост цен составляет:

а) 40% в год;

б) 80% в год;

в) 100% и более в год;

37.Дефляция – это явление, связанное:

а) с ростом уровня цен;

б) с падением уровня цен;

в) с объявлением обесцененных денег недействительными;

38. Кредит используется предприятием для:

а) пополнения собственных источников финансирования предприятия

б) приобретения оборудования при отсутствии у предприятия необходимых средств на эту цель

в) получение права на использование оборудования.

39. В какой части баланса представлены сведения о кредитных обя­зательствах

предприятия?

а) в активе;

б) в пассиве;

в) как в активе, так и в пассиве.

40. Кредит выдается на принципах:

а) безвозмездности;

б) бессрочности;

в) возвратности.

41. Передача одной стороне в собственность другой стороне денег или другой

вещи с обязательством одной стороны возвратить другой стороне такую же

сумму денег или ценные вещи той же стоимости и того же рода и качества, как

те, что были получены ранее, называется:

а) кредит;

б) ссуда;

в) заем.

42. Кредит как самостоятельная категория выполняет следующие ос­новные функции;

а) аккумулирование денежных средств;

б) использование денежных фондов и наличных денежных средств;

в) контроль денежных средств.

43.Отсрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю, представляет собой:

а) финансовый кредит;

б) товарный кредит;

в) коммерческий кредит.

44. Ипотечный кредит это:

а) кредит под залог недвижимости;

б) кредит под залог товара;

в) кредит под залог ценных бумаг.

45.Какая форма кредита представляет собой разновидность торгово-

комиссионной операции, связанной с кредитованием оборот­ных средств?

а) овердрафт;

б) вексельный кредит;

в) факторинг.

46.Товарно-материальные ценности, недвижимость, ценные бумаги, затраты

производства и предстоящий выпуск продукции, служа­щие для кредитора

залогом полного или своевременного возвра­та должником полученного

кредита и уплаты им причитающихся процентов, это:

а) обеспечение кредита;

б) поручительство;

в)гарантия.

47. Кредиты могут выдавать:

а) малые предприятия;

б) инвестиционные фонды;

в) частные лица.

48. Межбанковский кредит — это кредит, при котором заемщиком

является:

а) предприятие;

б) частное лицо;

в)банк.

49.Одним из ключевых показателей кредитоспособности является:

а) отношение прибыли от реализации к выручке от реализации

б) отношение ликвидных активов к краткосрочной задолженности

в) отношение дебиторской задолженности к кредиторской

50.Повышение кредитоспособности обеспечивается:

а) ростом выручки от реализации

б) ускорением оборачиваемости дебиторской задолженности

в) ускорением оборачиваемости кредиторской задолженности

51.Показатели кредитоспособности отличаются от показателей платежеспособности:

а) подходом к оценке ликвидности оборотных активов

б) способами учета краткосрочной задолженности

в) методами сопоставления текущих активов и текущих долгов

52.Банковский вклад за один и тот же период увеличивается больше при применении:

а) сложных процентов

б) простых процентов

53.Специализированное учреждение, привлекающее денежные средства промышленных и торговых фирм, а также населения посредством срочных депозитов под высокий процент и использующее эти средства для предоставления потребительского кредита и покупки долговых обязательств юридических и физических лиц – это:

а) факторинговая компания

б) финансовая компания

в) сберегательное учреждение

г) лизинговая компания

54. Коммерческий банк – это организация, созданная для:

а) привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях

возвратности, платности и срочности;

б) защиты имущественных интересов, связанных с имуществом и ответственностью

граждан;

в) кредитный кооператив граждан;

55. Какие организации могут образовывать платежные средства, выпускать платежные средства в оборот, осуществлять изъятие платежных средств из оборота:

а) биржи;

б) банки;

в) инвестиционные фонды;

56. Совокупность операций, направленных на формирование ресурсов коммерческого банка, - это:

а) активные операции;

б) пассивные операции;

в) комиссионные операции;

57. Депозиты принято подразделять на:

а) бессрочные депозиты;

б) депозиты на предъявителя:

в) депозиты до восстребования:

58. Активные операции банка в зависимости от их экономического содержания делятся на:

а) инвестиционные;

б) информационные;

в) расчетно – кассовые;

59. К числу пассивных операций относятся:

а) трастовые операции;

б) кредитные операции;

в) инвестирование в уставной капитал;

60. Банковская система включает:

а) Центральный банк, кредитные организации, биржи и инвестиционные фонды;

б) Центральный банк, кредитные организации и их ассоциации;

в) Центральный банк, кредитные организации, их ассоциации и страховые

компании;

61. Универсальные банки осуществляют:

а) широкий круг банковских операций;

б) одну или несколько банковских операций;

в) только кредитные операции;

62. Основное назначение банка – это:

а) страховая защита своих имущественных интересов;

б) посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и

от продавцов к покупателям;

в) социальное обеспечение физических и юридических лиц;

63. Размещение собственных и привлеченных средств банка для получения прибыли -

это:

а) пассивные операции4

б) активные операции;

в) комиссионные операции;

64. К числу основных комиссионных операции относятся:

а) расчетно – кассовые операции;

б) инвестиционные операции;

в) гарантийные операции;

65. Увеличение ЦБРФ кредитных ресурсов коммерческих банков – это:

а) кредитная рестрикция;

б) кредитная экспансия;

в) кредитная политика;

66. Рефинансирование осуществляется путем:

а) проведения кредитных аукционов;

б) проведения кредитных аукционов и предоставления ломбардного кредита;

в) проведения кредитных аукционов, предоставления ломбардного кредита и

выписки векселей;

67. Норматив достаточности капитала определяется как:

а) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной

организации суммы ее активов, взвешенных по уровню риска;

б) предельное соотношение общей суммы денежных вкладов ( депозитов) граждан и

величины собственных средств ( капитала ) банка;

в) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной

организации и суммы ее пассивов;

68. Операции, которые банк выполняет по поручению своих клиентов и взимает с них плату, - это:

а) активные операции;

б) пассивные операции;

в) комиссионные операции;

69. Корреспондентские счета – это:

а) депозиты до восстребования банков, имеющих договорные отношения друг с

другом;

б) сберегательные вклады граждан;

в) срочные депозиты;

70. Основными мерами денежно-кредитного регулирования, осуществляемого ЦБ РФ, являются:

а) операции на открытом рынке;

б) управление наличной денежной массой;

в) операции на открытом рынке и управление наличной денежной массой,

резервирование денег коммерческих банков путем депонирования в ЦБ РФ;

71.Специализированные банки осуществляют;

а) широкий круг банковских операций;

б) одну или несколько банковских операций;

в) регулирование денежной массы;

72. Рефинансирование банков – зто:

а) предоставление ЦБ РФ кредита коммерческим банкам;

б) предоставление кредита одним коммерческим банком другому;

в) предоставление кредита одним хозяйствующим субъектом другому;

73. Банк России разрабатывает Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики во взаимодействии с:

а) Правительством России;

б) Государственной Думой;

в) федеральным казначейством;

г) Международным валютным фондом;

74. Политика «дешевых денег» предполагает осуществление следующих мер:

а) продажу ЦБ РФ государственных ценных бумаг на открытом рынке;

б) покупку ЦБ РФ государственных ценных бумаг на открытом рынке;

в) понижение ставки рефинансирования;

г) повышение ставки рефинансирования;

д) понижение нормы обязательных резервов;

е) повышение нормы обязательных резервов;

75. Политика «дорогих денег» предполагает осуществление следующих мер:

а) продажу ЦБ РФ государственных ценных бумаг на открытом рынке;

б) покупку ЦБ РФ государственных ценных бумаг на открытом рынке;

в) понижение ставки рефинансирования;

г) повышение ставки рефинансирования;

д) понижение нормы обязательных резервов;

е) повышение нормы обязательных резервов;

76. Подберите термины и определения:

Термины.

1. Банк

2. Депозитные операции

3.Аккредитив

4.Гарантийные операции

5.Расчетно-кассовые операции

6.Трастовые операции

7.Операции с ценными бумагами

8.Комиссионные операции

9.Инвестиционные операции банка

10.Пассивные операции

11.Депозиты

12.Активные операции

13.Операции с иностранной валютой

14.Информационные услуги

15.Межбанковский кредит

Определения

1. Основная форма безналичных расчетов

2. Совокупность операций, направленных на формирование ресур­сов коммерческого банка

3. Кредит, предоставляемый одним коммерческим банком другому

4. Организация, созданная для привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности, плат­ности и срочности

5. Размещение собственных и привлеченных средств банка в целях получения максимальной

прибыли.

5. Операции по инвестированию банком своих средств в ценные бумаги и паи

небанковских структур в целях совместной хозяй­ственно-финансовой и коммерческой деятельности, а также раз­мещения в виде срочных вкладов в других кредитных организа­циях

5. Операции по выдаче банком гарантии (поручительства) уплаты долга клиента третьему

лицу при наступлении определенных ус­ловий

5. Операции, которые связаны с ведением счетов в рублях и иност­ранной валюте,

осуществлением расчетов и платежей клиента, а также получением и зачислением перечисленных ему средств на счет в безналичной форме, с выдачей наличных денег со счета, внесением их на счет, хранением и перевозкой

5. Операции по купле-продаже иностранной валюты, по оплате, вы­ставлению денежных

аккредитивов, покупке и оплате дорожных чеков иностранных банков, выпуску и обслуживанию пластико­вых карт, осуществлению международных расчетов

5. Предоставление банками за определенную плату клиентам ин­формации как

коммерческого, так и некоммерческого характера

5. Это передача в доверительное управление отдельных ценных бу­маг и их портфелей; платежные функции, связанные с обслужива­нием ценных бумаг; управление активами пенсионных и инвести­ционных фондов и др.

6. Операции банков по привлечению денежных средств юридиче­ских и физических лиц во вклады на определенный срок либо до востребования

7. Операции с ценными бумагами, котирующимися на фондовых биржах, а также

операции с векселями

5. Операции, которые банк выполняет по поручению своих клиен­тов и взимает с них плату в виде комиссионных

6. Суммы денежных средств, которые субъекты депозитных опера­ций вносят в банк, на определенное время оседающие на счетах в банке

76. Подберите термины и определения:

Термины

1. Пластиковые карты

2. Межбанковский рынок

3. Коммерческие банки

4. Банковская система

5. Филиалы банка

6. Расчетно-кассовые операции

7. Кредитная экспансия

8. Официальная учетная ставка

9. Депозитные операции

10.Представительство

11. Инвестиционные операции банка

12. Кредитная рестрикция

13.Рефинансирование

14.Пассивные операции

15.Центральный банк

Определения

1. Универсальные кредитные учреждения, совершающие широкий круг операций на

финансовом рынке

2. Обособленные структурные подразделения, расположенные вне места его нахождения и

осуществляющие все или часть его функ­ций

3. Совокупность операций, направленных на формирование ресур­сов коммерческого банка

4.Банк, выступающий официальным проводником денежно-кре­дитной политики

государства

5. Основная форма безналичных расчетов

6. Обособленное подразделение коммерческого банка, которое рас­положено вне места

нахождения банка, не обладает правами юри­дического лица и не имеет самостоятельного баланса

6. Операции банков по привлечению денежных средств юридиче­ских и физических лиц во

вклады на определенный срок либо до востребования

8. Предоставление Центральным банком РФ кредита коммерче­ским банкам

9. Часть рынка ссудных капиталов, где временно свободные денеж­ные ресурсы кредитных

учреждений привлекаются и размеща­ются банками преимущественно в форме межбанковских депо­зитов на определенные сроки

9. Увеличение кредитных ресурсов коммерческих банков, которые в результате

выдаваемых кредитов повышают общую массу денег в обращении

9. Проценты по ссудам, используемым Центральным банком при кредитовании

коммерческих банков

9. Операции, которые связаны с ведением счетов в рублях и иност­ранной валюте,

осуществлением расчетов и платежей клиента, а также получением и зачислением перечисленных ему средств на счет в безналичной форме, с выдачей наличных денег со счета, внесением их на счет, хранением и перевозкой

13. Это Центральный банк и кредитные организации и их ассоциа­ции

14. Операции по инвестированию банком своих средств в ценные бумаги и паи

небанковских структур в целях совместной хозяй­ственно-финансовой и коммерческой деятельности, а также опе­рации по размещению в виде срочных вкладов в других кредит­ных организациях

15. Ограничения возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов

Контрольное задание №2

1. На основании данных таблицы рассчитайте денежные агрегаты М0, М1, М2, денежную базу “узкую” и ”широкую” на начало и конец года. Определить коэффициент банковского мультипликатора. Сделать вывод.

2. На основании данных таблицы рассчитайте денежные агрегаты М0, М1, М2, денежную базу “узкую” и ”широкую” на начало и конец года. Определить коэффициент банковского мультипликатора. Сделать вывод.

3. Определите коэффициент предпочтения наличных денег по региону, используя

данные таблицы.

Показатели	Тыс.руб.
Наличные деньги в обращении. Остатки средств на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования. Срочные и сберегательные депозиты.	2356 764 735

4. Определите коэффициент предпочтения наличных денег по региону, используя

данные таблицы.

Показатели	Тыс.руб.
Наличные деньги в обращении. Остатки средств на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до восстребования. Срочные и сберегательные депозиты.	2734 867 798

5. Реальный ВНП увеличился в 1,2 раза, денежная масса возросла на 8%,

скорость обращения денег не изменилась. Определите изменение

уровня цен.

6. Реальный ВНП увеличился в 1,6 раза, денежная масса возросла на 7%,

скорость обращения денег не изменилась. Определите изменение

уровня цен.

7. Норма обязательных резервов составляет 5%, коммерческий банк хранит еще 7% от суммы депозитов в качестве избыточных резервов. Величина депозитов составляет 10 млрд.руб.

Определите:

а) максимальную сумму ресурсов, которую банк может дополнительно использовать для выдачи кредитов;

б) максимальную сумму кредитов, которую может дополнительно использовать банковская система в целом.

8. Норма обязательных резервов составляет 8%, коммерческий банк хранит еще 4% от суммы депозитов в качестве избыточных резервов. Величина депозитов составляет 18 млрд.руб.

Определите:

а) максимальную сумму ресурсов, которую банк может дополнительно использовать для выдачи кредитов;

б) максимальную сумму кредитов, которую может дополнительно использовать банковская система в целом.

9.Определите количество денег, необходимых для безынфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 200 млрд. руб. Платежи по кредитам – 40 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 60 млрд.руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд.руб. Рубль совершает 8 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если:

1. сумма продаж возрастет в 1,5 раза;

2. рубль совершает 10 оборотов за год;

3. число оборотов рубля сокращается до 5 за год?

10. Определите количество денег, необходимых для безынфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 290 млрд. руб. Платежи по кредитам – 45 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 50 млрд.руб. Взаимопогашающиеся платежи – 22 млрд.руб. Рубль совершает 10 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если:

1. сумма продаж возрастет в 1,5 раза;

2. рубль совершает 8 оборотов за год.

3. число оборотов рубля сокращается до 5 за год?

11. Рассчитайте скорость оборота денег, хранящихся на расчетном счете.

Денежные агрегаты равны М0=120 млрд.руб., М1=360 млрд.руб., М2=380

млрд.руб.

12. Рассчитайте скорость оборота денег. Денежная масса наличных и безналичных денег - 550 млрд.руб. Валовой национальный продукт – 4200 млрд.руб.

13. Ставка по кредиту составляет 28% годовых. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями 14 дней. Продавцом предоставлены счета – фактуры на сумму 300 тыс.руб. Определить ставку и сумму платы за факторинг?

14. Ставка по кредиту составляет 24% годовых. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями 11 дней. Продавцом предоставлены счета – фактуры на сумму 270 тыс.руб. Определить ставку и сумму платы за факторинг?

15. Кредит в размере 50 000 руб. выдается на 4,5 года. Ставки простых процентов за 1-ый год – 30%, а за каждое последующее полугодие она уменьшается на 1%. Определить коэффициент наращивания и на ращенную сумму.

16. Кредит в размере 60 000 руб. выдается на 5,5 года. Ставки простых процентов за 1-ый год – 20%, а за каждое последующее полугодие она уменьшается на 1%. Определить коэффициент наращивания и на ращенную сумму.

17. Первоначальная вложенная сумма равна 500 000 руб. Определить наращенную сумму через 3 года при использовании сложных ставок процентов в размере 16% годовых. Решить также для случаев, когда проценты начисляются по полугодиям и поквартально.

18. Первоначальная вложенная сумма равна 350 000 руб. Определить наращенную сумму через 5 года при использовании сложных ставок процентов в размере 8% годовых. Решить также для случаев, когда проценты начисляются по полугодиям и поквартально.

19. В коммерческий банк от торгового предприятия поступил вексель на сумму 16 млн. руб. за 4 месяца до истечения срока его погашения. Учетная ставка ЦБ РФ – 25%.

Какая сумма будет выплачена банком под вексель?

20 . В коммерческий банк от торгового предприятия поступил вексель на сумму 12 млн. руб. за 3 месяца до истечения срока его погашения. Учетная ставка ЦБ РФ – 25%.

Какая сумма будет выплачена банком под вексель?

21. Составить балансовый отчет ЦБ на основе следующих данных в млрд руб.: золотые сертификаты — 15; ценные бумаги — 110; банкноты, выпущенные в обращение, — 70; резервы коммерческих банков — 40; другие активы — 5; депозиты министерства финансов — 10; ссуды коммерческим банкам — 5.

Найти величину других обязательства.

22. Составить балансовый отчет ЦБ на основе следующих данных в млрд руб.: золотые сертификаты — 25; ценные бумаги — 90; банкноты, выпущенные в обращение, — 75; резервы коммерческих банков — 45; другие активы — 15; депозиты министерства финансов — 20; ссуды коммерческим банкам — 20.

Найти величину других обязательства.

23. На основе показателей (тыс. руб.), приведенных ниже, построить ба­ланс банка.

1. Уставный фонд - 2 225 000;

2. Прибыль-8 234 786;

3. Касса-2 640 490;

4. Счета в других банках (корресп. счета) — 8 529 915;

5. Средства в Банке РФ-7 751 013;

6. Кредиты, выданные банком, — 57 387 834;

7. Средства на счетах банка других банков — 1 435 271;

8. Прочие пассивы — 7 865 015;

9. Другие фонды-4 378 300;

10. Вклады и депозиты — 6 400 000;

11. Иностранная валюта и расчеты по валютным операциям (пассив) — 2 987 810;

12. Приобретение ценных бумаг — 1 309 000;

13. Прочие активы – 17 305 731;

14. Иностранная валюта и расчеты по вал. опер, (актив) — 3 491 735;

15. Здания и основные средства — 653 910;

16. Участие в совместной деятельности — 120 205;

17. Кредиты, полученные от других банков, — 30 015 020;

18. Остатки на расчетных и текущих счетах — 35 648 631.

24. На основе показателей (тыс. руб.), приведенных ниже, построить ба­ланс банка.

1. Уставный фонд – 3 010 000;

2. Прибыль-10 453 000;

3. Касса- 3 567 213;

4. Счета в других банках (корресп. счета) — 7 513 700;

5. Средства в Банке РФ- 8 453 004;

6. Кредиты, выданные банком, — 59 384 393;

7. Средства на счетах банка других банков — 2 012 320;

8. Прочие пассивы — 5 322 947;

9. Другие фонды – 3 756 441 ;

10. Вклады и депозиты — 7 233 608;

11. Иностранная валюта и расчеты по вал. опер, (пассив) — 3 225 300;

12. Приобретение ценных бумаг — 1 760 544;

13. Прочие активы – 12 125 544;

14. Иностранная валюта и расчеты по вал. опер, (актив) — 4 104 222;

15. Здания и основные средства — 577 340;

16. Участие в совместной деятельности — 223 100;

17. Кредиты, полученные от других банков, — 38 740 432;

18. Остатки на расч.етных и текущ.их счетах — 23 955 012.

Вопросы к экзамену по дисциплине «Деньги.Кредит.Банки»

1. Происхождение и сущность денег.

2. Функции денег.

3. Виды денег.

4. Сущность денежной массы и денежной базы.

5. Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег». Формы эмиссии.

6. Сущность и механизм банковского мультипликатора.

7. Эмиссия наличных денег.

8. Понятие «денежный оборот», его содержание и структура. Закон денежного обращения.

9. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики.

10. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений.

11. Безналичный денежный оборот, его организация.

12. Основные формы безналичных расчетов.

13. Экономическое содержание налично-денежного оборота, его организация.

14. Денежная система Российской Федерации.

15. Сущность и виды инфляции.

16. Причины и социально-экономические последствия инфляции.

17. Денежная реформа.

18. Комплексная антиинфляционная политика.

19. Международная валютная система, понятие и ее эволюция. Виды валют.

20. Валютная система России, виды валютного курса.

21. Международные расчеты, основные формы.

22. Структура современного рынка ссудных капиталов.

23. Сущность и функции рынка ссудных капиталов.

24. Необходимость и сущность кредита.

25. Элементы кредита.

26. Ссудный процент, виды процентных ставок

27. Кредит как экономическая категория. Отличие от категории финансы.

28. Функции кредита. Принципы кредита.

29. Роль кредита в экономике.

30. Границы применения кредита.

31. Основные формы и виды кредита.

32. Банковский кредит.

33. Потребительский кредит.

34. Коммерческий кредит.

35. Международный кредит, сущность. Проблемы и перспективы международных кредитных отношений.

36. Государственный кредит и его проблемы.

37. Межбанковский кредит, сущность, основные участники и виды.

38. Кредиты Банка России.

39. История развития банковского дела в России.

40. Банковская система: понятие и типы структур.

41. Мировые банковские системы на современном этапе (на примере любой страны).

42. Центральный банк России: цели и функции.

43. Организационное устройство Банка России.

44. Операции Банка России.

45. Денежно-кредитная политика Банка России, понятие и основные инструменты.

46. Коммерческий банк, назначение, функции и принципы деятельности.

47. Формы собственности и структура коммерческого банка.

48. Пассивные операции.

49. Активные операции коммерческих банков.

50. Услуги коммерческих банков.

51. Сберегательный банк РФ. Кредитование населения в сберегательном банке РФ.

52. Финансовые институты, понятие и виды.

53. Инвестиционные институты.

54. Некоммерческие финансовые институты.

Рекомендуемая литература:

а) Основная литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 1. М., 1994.

2. Федеральный Закон от 26.04.95 №65-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"// Собрание законодательства РФ: 1995, №18, 1996, №1, №2.

3. Федеральный закон от 03.02.96. "О банках и банковской деятельно­сти".// Собрание законодательства РФ, 1996, №6.

4. 0 порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с изменениями и дополнениями): Инструкция Банка России №1 от 30 января 1996

5. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. для студ. вузов, обучающихся по экон. спец. / под ред. Г. Н. Белоглазовой ; Санкт-Петербургский гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт : Высш. образование, 2009. – 620с

6. Деньги, кредит, банки, учебное пособие. – М.: Магистр,2012. -494 с.

7. Деньги, кредит, банки: Под редакцией Лаврушина О.И.- М.: Кнорус, 2010г. (может быть 2011 г.)

8. Деньги,кредит, банки.Ценные бумаги.Практикум: учебное пособие / под ред.Е.Ф.Жукова – 2-е изд., перераб. и доп. – М.Юнити, 2011 – Электронное учебное пособие. CD/pdf

9. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум. 2-е изд., перераб. и доп. Учеб. пособие. Гриф МО РФ. Электрон. учеб. пособие. CD/pdf ЮНИТИ 2011 г. Под ред. Е.Ф. Жукова

10. Нормативно-правовая документация [Электронный ресурс] Режим доступа: СПС КонсультантПлюс, СПС Гарант

11. Чернецов С.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие. — М.: Магистр, 2012. — 494 с.

б) дополнительная литература:

1. Банковское дело. Курс лекций под ред. Жарковской Е., Арендс И. – М.: ИКФ Омега – Л, 2002.

2. Банковская система России. Настольная книга банкира: в 3 тт./Ред. кол.: А.Г.Грязнова, О.И.Лаврушин и др. М.: 1995.

3. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И. М.: Фи­нансы и статистика, 2000.

4. Деньги и финансовые институты. Учебное пособие под ред. Балабанова И.Т. – СПб: «издательство Питер», 2000.

5. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки.-М.: Финстатинформ. 1995.

6. Банки на развивающихся рынках: В 2-х т.- М.:Финансы и статисти­ка, 1994. 3.Банковская система России. -М.: ДЕКА, 1995.

7. Банковские операции. В 2-х ч. /Под ред. Лаврущина О.И. -М.:Инфра-М.1996. 5.Банковский портфель-1.- М.: СОМИНТЕК, 1994

8. Банковское дело /Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П. -М.: Финансы и статистика, 1995.

9. Банковское дело /Под ред. Лаврушина О.И. - М.: Финансы и стати­стика, 2000.

10. Бор М.3., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. - М.: АО ДИС, 1997

11. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. ./Под ред. Лапидуса М.Х. - М.: Финансы и статистика, 1996

12. Василишен Э.Н. Регулирование деятельности коммерческого банка. - М.:Финстатформ. 1995;

13. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. - М., 1994.

14. Деньги, кредит, банки / Под общ.ред Кравцовой Г.И. - Минск, 1994.

15. Долан Э. и др. Деньги, банковское дело и кредитно-денежная поли­тика. - М.-Л., 1994.. М.

16. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции. - М: Банки и биржи, 1997. 15.Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом бан­ке, - М.:Перспектива,1996

17. Матук Жан Финансовые системы Франции и других стран. - М.: Финстатинформ. 1994.

18. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. М.: Инфра-М., 2000

19. Нуреев P.M. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. - М.: Финстатинформ, 1995.

20. 0бщая теория денег и кредита: Учеб. / Под ред. Жукова Е.Ф. - М.: Банки и биржи, 1995.

21. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. - М.: ДИС, 1997 21.Поляков В.П.,Московкина Л.Л. Структура и функции Центральных банков: зарубежный опыт, - М.: Инфра-М, 1996

22. Правовое регулирование банковской деятельности. - М.: ЮрИнфоР, 1997 23.Рид Э. и др. Коммерческие банки. - М.: Прогресс, 1983

23. Синки Дж.Ф. Управление финансами в коммерческих банках. /Пер. с анг., под ред. Ливиты Р.Я., Пинскера Б.С. - М.: Catallaxy, 1994

24. Усоскин В.М. Денежный мир Милтона Фридмена. - М.: 1989.

25. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление опера­циями. - М.: ИПЦ Вазар-Ферро, 1994.

26. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник. Под ред. Сенчагова В.К., М., Проспект, 2001

27. Фишер С. и др. Экономика. - М., 1994.

28. Финансы. Денежное обращение. Кредит. /Под ред. Дробозиной Л.А. -М.: Финансы, 1997

29. .Харрис Л. Денежные теории. - М., 1990.

в) Периодическая:

1. Банковское дело

2. Бизнес и банки

3. Банковские услуги

4. Вопросы экономики

5. Деловой мир

6. Деньги и кредит

7. Коммерсант

8. Мировая экономика и международные отношения

9. Российский экономический журнал

10. Финансы и кредит

11. Экономист

21