Глава 1. Организация брокерской деятельности

1.1.Понятие брокерской деятельности

Брокерская деятельность - это профессиональная деятельность, осуществляемая за счет и по поручению определенного лица (клиента), которая может заключаться:

• в содействии заключению сделок между клиентом и третьими лицами (посредничество).

• в совершении сделок для клиента

• в совершении для клиента иных юридических или фактических действий в определенной сфере предпринимательской деятельности.

Чаще всего понятие брокерской деятельности используется в связи с описанием профессиональной деятельности по совершению сделок по поручению клиентов на товарных биржах, а также на рынке ценных бумаг.

Взаимоотношения брокера и клиента строятся на договорной основе. При этом может использоваться как договор поручения, так и договор комиссии. Если заключен договор поручения, то это означает, что брокер будет выступать в роли поверенного, т. е. от имени клиента и за счет клиента. В этом случае стороной по заключенным сделкам является клиент, и он несет ответственность за исполнение сделки. Если же предпочтение отдается договору комиссии, то при заключении сделки брокер выступает в роли комиссионера, т. е. от своего имени, но действует в интересах клиента и за его счет. Стороной по сделке в данном случае выступает брокер, и он несет ответственность за ее исполнение. По существующему законодательству клиент до исполнения договора имеет право прекратить его действие. Исполнением договора поручения или комиссии считается передача клиенту официального извещения брокера о заключении сделки. Как правило, брокер регистрирует заключенную сделку и контролирует смену собственника – своевременное внесение в реестр акционеров необходимых изменений.

Брокер может действовать также на основании доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре. В случае работы по договору комиссии клиент перечисляет на свой клиентский счет в брокерской конторе необходимую сумму денежных средств для обеспечения планируемых сделок. Клиент дает распоряжение на заключение сделки за свой счет, используя утвержденные средства связи, например, телефон с записью разговора и (или) факс. Персональный менеджер принимает заявку от клиента по телефону (факсу), оформляет и передает ее трейдеру на исполнение. 

Для того, чтобы увидеть, чем отличаются брокеры от остальных посредников в оптовом звене рассмотрим таблицу 1.

Посредник	Имя	Счет	Собственность	Услуги
Дилер	От своего имени	За свой счет	Является собственником	Приобретает и продает продукцию по контракту
Комиссионер	От своего имени	За счет производителя	Не является собственником	Располагает складами для приемки, хранения продажи товаров. Предоставляют дополнительные информационные услуги. Вознаграждение - проценты от суммы сделки
Дистрибьютер	От имени производителя	За свой счет	Является собственником	Получает право от производителя реализовывать свою продукцию на определенной территории в течение определенного срока.

Продолжение таблицы

Брокер	От имени поручителя	За счет поручителя	Не является собственником	Содействует заключению сделки между продавцом и покупателям. Получает вознаграждение в виде комиссионных
Агент	От имени поручителя	За счет поручителя	Не является собственником	Строит свои отношения с поставщиком по агентским соглашениям на длительный срок с целью увеличения объема продаж, числа покупателей, видов услуг. Вознаграждение прописывается в агентском договоре

Таблица 1. Сравнительная характеристика посредников

Таким образом, можно сделать вывод, что брокер и агент являются наиболее независимыми посредниками, так как он действуют от имени поручителя, за счет поручителя, и не является собственником. Брокер никак не взаимодействует с товаром и не несет трат по покупке, хранению и сбыту. Также в заключении договора заинтересованы сразу три стороны: оптовый покупатель в покупке товарной партии, поставщик - в сбыте, а брокер в получении вознаграждения за свою деятельность.

Что же необходимо для того, чтобы стать хорошим брокером? В данной профессии, как ни в какой другой, большую роль играют определенные психологические качества, без которых человек просто не сможет работать. Специфика деятельности требует наличия: аналитического мышления; хорошей памяти и внимания; быстрой реакции; терпения; эмоциональной устойчивости и выдержки; высоких коммуникативных навыков. Кроме того, хороший брокер должен обладать знаниями по ряду специальных дисциплин, таких как: финансы, бухгалтерия, право, маркетинг, психология и др. Поэтому желательно наличие базового экономического образования.

Прибегая к услугам брокеров, клиенты имеют следующие преимущества:

• Значительно увеличивается объем торговых операций без роста собственных затрат на эти цели;

• Появляется возможность располагать услугами высококвалифицированного торгового персонала;

• Затраты на услуги, связанные с проведением торговых операций с участием брокерской фирмы, исчисляются в размере определенного процента от их объема;