- •Банковское дело
- •Методические указания разработал:
- •Введение
- •Методика выполнения контрольной работы
- •Порядок оформления работы
- •Глава 2. Роль банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала.
- •Глава 3. Операции банков и их эволюция. Заключение.
- •Подготовка к собеседованию по контрольной работе
- •Варианты контрольной работы №1 Вариант 1.
- •1.Банки и их роль в современной экономике
- •Глава 1. Банки, их виды.
- •Вариант 2.
- •1.Центральные банки промышленно развитых стран
- •Глава 1. Происхождение и организационно-правовые основы деятельности центральных банков
- •Глава 2. Функции центральных банков.
- •Глава 3. Операции центральных банков. Заключение.
- •1.Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в посткризисный период
- •Глава 1. Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.
- •Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.
- •Глава 3. Содержание и эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в период после мирового финансового кризиса 2008 года.
- •1.Центральный банк Российской Федерации
- •Глава 1. Правовой статус Банка России и его организационная структура.
- •Глава 2. Функции Банка России.
- •Глава 3. Операции Банка России.
- •Вариант 5.
- •1.Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.
- •Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.
- •Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.
- •1.Организация налично-денежного обращения Банком России
- •Глава 1. Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.
- •Глава 2. Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации за 2012-2014 гг.
- •Глава 3. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.
- •1.Кредитование Банком России коммерческих банков
- •Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.
- •Глава 2. Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.
- •Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.
- •1.Пассивные операции Банка России
- •Глава 1. Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
- •Глава 2. Порядок эмиссии наличных денег.
- •Глава 3. Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.
- •Вариант 9.
- •1.Деятельность Банка России по организации платежной системы
- •Глава 1. Порядок организации и проведения кассовых операций в кредитных организациях рф.
- •Глава 2. Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
- •Глава 3. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.
- •Вариант 10.
- •1.Коммерческие банки в современной банковской системе
- •Глава 1. Коммерческие банки, их особенности, правовые и организационные основы деятельности.
- •Глава 2. Функции коммерческих банков.
- •Глава 3. Пассивные и активные операции, их взаимосвязь.
- •Вариант 11.
- •1.Баланс коммерческого банка, его характеристика и анализ
- •Глава 1. Баланс коммерческого банка, принципы построения.
- •Глава 2. Состав и структура статей актива и пассива баланса.
- •Глава 3. Анализ баланса коммерческого банка: цели, методы проведения.
- •Вариант 12.
- •1.Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц
- •Глава 1. Виды счетов, открываемых в банках для проведения расчетов.
- •Глава 2. Формы и способы безналичных расчетов.
- •Глава 3. Кассовые операции.
- •1.Собственные средства коммерческого банка России
- •Глава 1. Понятие и значение собственных средств (капитала) коммерческого банка.
- •Глава 2. Собственный капитал I уровня (основной) и его элементы.
- •Глава 3. Собственный капитал II уровня (дополнительный) и его элементы.
- •1.Пассивные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Собственные средства (капитал) банка, их источники и структура. Состав и методика расчета собственных средств. Деление капитала на основной капитал и дополнительный капитал.
- •Глава 2. Депозитные источники привлечения банковских ресурсов.
- •Глава 3. Недепозитные источники привлечения ресурсов.
- •Вариант 15.
- •1.Анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •Глава 1. Состав привлеченных ресурсов и их значение для деятельности банка.
- •Глава 2. Депозитные источники ресурсов коммерческого банка.
- •Глава 3. Недепозитные источники ресурсов банка.
- •1.Обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Цели установления обязательных нормативов деятельности банков, их виды.
- •Глава 2. Порядок установления обязательных экономических нормативов.
- •Глава 3. Контроль Банка России за выполнением банками обязательных экономических нормативов.
- •1.Активные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие и структура активных операций, их классификация по рациональности и диверсифицированности структуры; риску, доходности, ликвидности.
- •Глава 2. Ссудные операции, их виды.
- •Глава 3. Активные операции банков с ценными бумагами.
- •Вариант 18
- •1.Ссудные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитных операций, виды банковских ссуд.
- •Глава 2. Методы предоставления банковских ссуд.
- •Глава 3. Кредитная политика коммерческого банка (на примере конкретного банка).
- •Вариант 19.
- •1.Организация и порядок предоставления банковских кредитов
- •Глава 1. Оценка кредитоспособности заемщика.
- •Глава 2. Механизм предоставления ссуд.
- •Глава 3. Кредитный мониторинг.
- •Вариант 20.
- •1.Оценка кредитоспособности клиента-заемщика банка.
- •Глава 1. Понятие обеспечения банковской ссуды. Классификация ссуд по степени обеспеченности.
- •Глава 2. Виды залога.
- •Глава 3. Другие виды обеспечения (гарантия, поручительство, страховой полис).
- •Глава 1. Понятие кредитоспособности заемщика и критерии его оценки.
- •Глава 2. Зарубежный опыт анализа кредитоспособности заемщика.
- •Глава 3. Методы анализа кредитоспособности заемщика, применяемые в России. Заключение.
- •Вариант 21.
- •1.Обеспечение банковских ссуд
- •1.Кредитный риск коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитного риска, методы его оценки.
- •Глава 2. Способы минимизации кредитного риска.
- •Глава 3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам как метод минимизации кредитного риска.
- •Варианты контрольной работы №2 Вариант 1.
- •Вариант 3.
- •Вариант 6.
- •Вариант 7.
- •Вариант 8.
- •Вариант 9.
- •Вариант 10.
- •Вариант 11.
- •Вариант 12.
- •Вариант 13.
- •Вариант 14
- •Вариант 15.
- •Вариант 16
- •Вариант 17
- •Вариант 18
- •Вариант 19.
- •Вариант 20.
- •Вариант 21
- •Вариант 22
1.Организация налично-денежного обращения Банком России
Введение.
Глава 1. Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.
Глава 2. Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации за 2012-2014 гг.
Глава 3. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.
Заключение.
Практикум
Задача 1. Денежная база - 3484 млрд.руб., наличные деньги вне банков (агрегат Мо) - 2352 млрд. руб., депозиты до востребования и срочные - 5357 млрд. руб., депозиты в иностранной валюте - 341 млрд. руб.
Рассчитайте:
объем денежной массы в национальном определении (агрегат М2);
объем денежной массы по методологии денежного обзора (агрегат М2Х);
величину денежного мультипликатора.
Задача 2. Объем производства вырос на 8%, денежная масса -на 30%, скорость оборота денег снизилась на 5%. Определите:
изменение среднего уровня цен;
изменение покупательной способности рубля.
При освещении темы 6 следует внимательно изучить правовые основы организации налично-денежного обращения в Российской Федерации (Федеральный закон о Банке России (гл. VI), Положение ЦБ РФ №318 от 24.04.2008 г. "О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации".
Полезно будет вспомнить разделы курса "Деньги, кредит, банки", посвященные порядку эмиссии банкнот (тема 1) и организации налично-денежного обращения (тема 2).
Для анализа состояния налично-денежного обращения Российской Федерации рекомендуется использовать Бюллетень банковской статистики Банка России.
При освещении вопроса о контроле Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков нужно изучить Положение БР №383-П от 09.10.2012 г. "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" и Положение Банка России №384-П.
Вариант 7.
1.Кредитование Банком России коммерческих банков
Введение.
Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.
Глава 2. Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.
Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.
Заключение.
Практикум
Задача 1. 1 ноября 2007 г. Банк России предоставил коммерческому банку ломбардный кредит на 10 календарных дней под 11% годовых в сумме 20 млн руб.
Определите сумму начисленных процентов за пользование кредитом.
Задача 2. Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ с ходатайством предоставить кредит под залог высоколиквидных активов в сумме 250 млн. руб. сроком на пять рабочих дней. В ЦБ РФ сумма депонированных обязательных резервов составила 600 млн. руб. В залог предоставляются государственные ценные бумаги на сумму 250 млн руб.
Определите, каков будет объем предоставленного кредита данному коммерческому банку и по какой процентной ставке может быть предоставлен данный кредит.
При освещении темы 7 следует иметь в виду, что в соответствии с Федеральным законом о Банке России рефинансирование коммерческих банков рассматривается как метод денежно-кредитной политики Банка России (ст. 35, 40). Студент должен внимательно ознакомиться с нормативными документами Банка России, обеспечивающими правовую базу для операций по кредитованию коммерческих банков: по кредитованию коммерческих банков (Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (ст. 46, 47); Положение №236 от 04.08.2003 г. "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"; Положение № 273-П от 14.07.2005 г. "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций; Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г. "О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08.2005 г. № 1601-У "Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций"; Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П "О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа", Положение Банка России № 312-П от 12.11.2007 г. "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами", Указание ЦБ РФ № 1170-У от 24.06.2002 г. "О предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт" .
Вариант 8.