4 Перечень учебных изданий, интернет ресурсов, дополнительной литературы

Результаты

(освоенные профессиональные компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

ПК 1.1.

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов

Уметь:

• оформлять договоры банковского счета с клиентами;

• открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации;

• рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

• консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов;

• проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

• рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

• составлять календарь выдачи наличных денег;

Оценка выполняемых на практике работ

рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

- устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины.

Знать:

- содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте РФ;

- очередность списания денежных средств;

- порядок планирования операций с наличностью;

- порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины.

ПК 1.2.

Осуществлять

безналичные

платежи с

использованием

различных форм

расчетов в

национальной и

иностранной

валютах

Уметь:

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- выявлять возможность оплаты расчетных документов, исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

- выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами, платежными требованиями в банке плательщика и банке поставщика, инкассовыми поручениями, чеками;

- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

- исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

- консультировать клиентов по расчетным операциям.

Знать:

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов;

- правила совершения операций по расчетным счетам;

• порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

• формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

• содержание и порядок заполнения расчетных документов;

типичные нарушения при совершении расчетных операций

Оценка правильности

выполнения практической

работы

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней

Уметь:

• оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

• оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов всех уровней;

• оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей.

Знать:

• нормативные правовые документы, регулирующие организацию обслуживания счетов бюджетов Бюджетной системы РФ;

• порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

• порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.

Текущий контроль за выполнением практических заданий

ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты

Уметь:

• проводить расчеты между кредитными организациями через корреспондентские счета;

• контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

• осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

• вести учет расчетных документов не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

• Использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов;

• исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в РКЦ БР;

• отражать в учете межбанковские расчеты.

Знать:

• системы межбанковских расчетов;

• порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями;

• порядок проведения и учет расчетов между филиалами внутри одной кредитной организацией;

• типичные нарушения при совершении межбанковских расчетов;

• порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в РКЦ БР.

Оценка выполняемых на практике работ

ПК 1.5.

Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям

Уметь:

- проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

- проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами,

в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

- осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки.

Знать:

- нормативные правовые документы, регулирующие операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

- порядок открытия и закрытия лицевых счетов в иностранной валюте;

- порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

- порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

- формы международных расчетов:

аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

- виды платежных документов, порядок проверки их соответствия

условиям и формам расчетов;

• порядок проведения и отражения в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

• порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.

Оценка выполняемых на практике работ

ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных

Уметь:

• проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

• выявлять возможность оплаты расчетных документов, исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку;

Знать:

• нормативные правовые документы, регулирующие совершение операций с использование платежных карт;

• системы международных финансовых телекоммуникаций;

• виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

• условия и порядок выдачи платежных карт;

• технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

типичные нарушения при совершении операции с платежными картами.

Текущий контроль за выполнением практических заданий

ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов.

Уметь:

-консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;

-анализировать финансовое положение заемщика;

-юридического лица и технико- экономическое обоснование кредита;

-определять платежеспособность физического лица; Знать:

-нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение

кредитных обязательств;

-способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;

-способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;

-требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;

-состав и содержание основных источников информации о клиенте;

-методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;

-методы определения класса кредитоспособности юридического лица;

Оценка правильности выполнения практической работы

ПК 2.2.

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.

Уметь:

-проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;

-проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;

-составлять заключение о возможности предоставления кредита;

-составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;

-оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;

-формировать и вести кредитные дела;

-составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;

Знать:

• содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения; состав кредитного дела и порядок его ведения;

• способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;

порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;

Текущий контроль за выполнением практических заданий

ПК 2.3.

Осуществлять сопровождение выданных кредитов.

Уметь:

определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;

- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;

-пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;

-оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; Знать:

• меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;

• порядок оформления и учета межбанковских кредитов;

основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России

Оценка выполняемых на

ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.

Уметь:

-оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;

-оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;

-оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;

Знать:

• порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;

• отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;

• порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;

• типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.

Оценка правильности выполнения практической работы

ПК 2.5.

Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

Уметь:

-вести мониторинг финансового положения клиента;

-оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;

-рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;

-рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;

-оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;

-оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;

использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию

Знать:

- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;

- отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;

- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;

типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.

Текущий контроль за выполнением практических заданий

Результаты (освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

OK 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

- демонстрация интереса к будущей профессии.

Наблюдение

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

- выбор и применение методов и способов решения профессиональных задач в области организации безналичных расчетов; - оценка эффективности и качества выполнения.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них

ответственность.

- решение стандартных и нестандартных профессиональных задач в области организации безналичных расчетов.

Наблюдение

ОК 4. Осуществлять

поиск и

использование

информации,

необходимой для

эффективного

выполнения

профессиональных

задач,

профессионального и личностного развития.

• эффективный поиск необходимой информации;

• использование различных источников, включая электронные

Наблюдение

ОК 5. Использовать

информационно-

коммуникационные

технологии в

профессиональной

деятельности.

- использование различных видов дистанционного обслуживания (мобильные устройства, Интернет, SMS и др.)

Наблюдение

ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

- взаимодействие с обучающимися, преподавателями в ходе обучения, клиентами банка в ходе практики.

Проверка работы в коллективе и с клиентами

ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

- самоанализ и коррекция результатов собственной работы

Наблюдение

ОК 8. Самостоятельно

определять задачи профессионального

и личностного развития,

заниматься самообразованием,

осознанно планировать повышение квалификации.

- организация самостоятельных занятий при изучении профессионального модуля

Проверка отчетов и их защита

ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

- анализ инноваций в области организации безналичных расчетов.

Проверка отчетов и их защита

ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, Взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

• умение устанавливать контакты, работать в группах;

• толерантность;

умение правильно воспринимать окружающих людей.

Проверка отчетов и их защита

ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

- соблюдение техники безопасности.

Наблюдение

ОК 12. Исполнять воинскую

обязанность, в том

числе с

применением

полученных

профессиональных

знаний (для

юношей).

- соблюдение правил внутреннего распорядка учебного заведения.

Наблюдение