Теоретические вопросы для подготовки к экзамену

1. Происхождение и сущность денег.

2. Функции денег.

3. Виды денег.

4. Денежное обращение. Закон денежного обращения.

5. Платежная система страны. Наличные и безналичные формы расчетов.

6. Налично-денежное обращение. Принципы организации.

7. Эмиссия денег. Порядок эмиссии бумажных денег. Эмиссия кредитных денег.

8. Понятие денежного (банковского, депозитного, кредитного) мультипликатора.

9. Денежная масса и ее структура. Денежная база.

10. Инфляция: причины, методы регулирования.

11. Денежные системы, их формы и развитие.

12. Современный тип денежной системы и принципы ее организации.

13. Денежная система Российской Федерации.

14. Денежные реформы и их виды в России.

15. Содержание кредита и его функции.

16. Формы и виды кредита.

17. Роль кредита в экономике

18. Сущность ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки.

19. Финансовый рынок: денежный рынок, рынок капиталов.

20. Сущность и структура современной кредитной системы.

21. Некоммерческие кредитные организации.

22. Специализированные кредитные организации небанковского типа.

23. Специализированные финансово-кредитные организации.

24. Функции международного кредита.

25. Формы международного кредита.

26. Международные финансовые организации.

27. Возникновение и развитие банковской системы.

28. Характеристика элементов банковской системы.

29. Организационные принципы банковской системы.

30. Сущность. Функции и роль банков как элемента банковской системы.

31. Построение современной банковской системы.

32. Опыт организации банковской системы зарубежных стран.

33. Особенности банковской системы России.

34. Общая характеристика центральных банков.

35. Задачи и функции центральных банков.

36. Функции Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

37. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики.

38. Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.

39. Роль банка в организации денежного оборота.

40. Виды банковских операций.

41. Собственные банковские ресурсы, понятия, структура, функции.

42. Привлеченные средства банка, структура и характеристика.

43. Заемные средства банка.

44. Определение кредитных операций коммерческих банков.

45. Кредитный процесс и его стадии.

46. Разновидности ссудных операций.

47. Роль коммерческого банка на рынке ценных операций. Эмиссия акций и облигаций.

48. Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов. Выпуск банками собственных векселей.

49. Мировая валютная система, мировой валютный рынок.

50. Классификация валютных операций банков.

Список литературы

Нормативные акты

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 15.07.2016);

2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.07.2016) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016);

3. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О валютном регулировании и валютном контроле»;

4. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

5. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 23.06.2016) «О кредитных историях»;

6. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О персональных данных» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2015);

7. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О национальной платежной системе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 17.07.2016);

8. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «О ломбардах»;

9. Постановление Правительства РФ от 13.06.2012 № 584 «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе»;

10. Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) (утв. Банком России 07.09.2007 № 311-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 08.10.2007 № 10265) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015);

11. Положение о порядке сообщения банком налоговому органу в электронном виде о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа (утв. Банком России 28.04.2012 № 377-П) (ред. от 21.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2012 №24618);

12. Положение о порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы (утв. Банком России 02.05.2012 № 378-П) (ред. от 25.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2012 № 24463);

13. Положение о бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах (утв. Банком России 31.05.2012 № 379-П) (ред. от 10.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 13.06.2012 № 24544);

14. Положение о порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе (утв. Банком России 31.05.2012 № 380-П) (ред. от 18.01.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 № 24585);

15. Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (утв. Банком России 09.06.2012 № 381-П) (ред. от 25.06.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 № 24586);

16. Положение о требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств (утв. Банком России 09.06.2012 № 382-П) (ред. от 14.08.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 №24575);

17. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (ред. от 06.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 № 24667);

18. Положение о платежной системе Банка России (утв. Банком России 29.06.2012 № 384-П) (ред. от 05.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 № 24797) (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2016);

19. Указание Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.05.2012 № 24226);

20. Указание Банка России от 02.05.2012 № 2815-У (ред. от 08.07.2014) «Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой» (Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2012 № 24466).

Основная литература (имеется в библиотеке НГАУ)

21. Белотелова Н.П. Деньги. Кредит. Банки : Учебник для бакалавров. - 4-е изд. - Москва : Дашков и Ко, 2013. - 400 с. URL: http://znanium.com/bookread2.php?book=415423

22. Чернецов С.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / С.А. Чернецов. – М.: магистр, 2012. – 494 с.

Периодическая литература

23. Деньги и кредит: ежемесячный теоретический и научно-практический журнал. Москва: Финансы и статистика, 2016. (имеется в библиотеке НГАУ);

24. Вестник Банка России;

25. бизнес и банки;

26. Коммерсант;

27. Финансы и кредит;

28. Банковское дело;

Интернет-ресурсы

URL: http://www.cbr.ru/ - Центральный банк Российской Федерации;

URL: http://bankir.ru/ - Портал о банковском бизнесе;

URL: http://www.asv.org.ru/ - Агентство по страхованию вкладов;

URL: http://www.napca.ru/ - Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств;

URL: http://minfin.ru/ru/ - Министерство финансов Российской Федерации;

URL: http://regionsgroup.ru/ - группа компаний «РЕГИОНЫ»;

URL: http://raexpert.ru/ - Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Составитель

Трубчанинова Ирина Владимировна

Деньги, кредит, банки

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

и рекомендации по изучению дисциплины студентами по

направлению подготовки 38.03.01 «Экономика»

(профили подготовки «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,

«Финансы и кредит»)

В авторской редакции

Компьютерная верстка И.В. Трубчанинова

Подписано в печать 2016 г.

Формат 60 х 84 1/16. Тираж 50 экз.

Объем 0,8 уч.-изд. л. Изд №1

Заказ №

_________________________________________________________

Отпечатано в мини-типографии ИЗОП НГАУ

630039, г. Новосибирск, ул. Никитина, 155

21