5. Выявление факторов риска

Выявление факторов риска предусматривает установление источни­ков рисков и знание природы их происхождения с учетом предназначения и специфики деятельности предпринимательских структур,

С учетом информированности субъекта предпринимательства причи­ны и факторы риска могут быть определенными (при наличии полной и достоверной информации) и неопределенными (при наличии неполной и неточной информации).

Определенные факторы имеют известные значения с достаточной точностью.

Неопределенные факторы имеют различную природу: случайные (факторы стохастической природы) и нечеткие (факторы нестохастической природы).

Случайные факторы риска каждый раз принимают конкретное, но за­ранее неизвестное значение. Они обладают «групповым» свойством: зако­ны распределения их значений при наблюдении или числовые характе­ристики (параметры) этих законов. При этом возможно деление этих факторов на два вида: с известными и неизвестными характеристиками (параметрами) распределения.

Нечеткие факторы риска в отличие от случайных не обладают «групповыми» свойствами. Относительно их могут быть известными лишь диапазоны возможных значений или даже отсутствовать и эти сведения.

В зависимости от обстоятельств возникновения различают факторы при­родной, поведенческой и целевой неопределенности с известными и не­известными функциями принадлежности.

Факторы природной неопределенности носят объективный характер из-за недостаточной изученности внешней и внутренней среды предпринимательства.

Факторы поведенческой неопределенности являются субъективными и связаны с тем, что предпринимателю неизвестно наличие целенаправленного противодействия, например, со стороны конкурентов.

Факторы целевой неопределенности также носят субъективный характер, но здесь субъективность порождается самим предпринимателем в связи с нечетким представлением (знанием) цели предпринимательской деятельности и путей ее достижения.

Наибольшей степенью неопределенности обладают факторы риска с неизвестными функциями принадлежности. Функция принадлежности за­дает некоторый диапазон возможных значений фактора, определяемого его физической природой. Чем меньше диапазон, определяемый функци­ей принадлежности, тем меньше степень неопределенности. В пределе функция принадлежности, выделяющая всего одно значение фактора, переводит его в разряд определенного (достоверного).

С учетом природы причин можно разделить на две группы: внешние и внутренние.

Внешние факторы риска

Внутренние факторы риска

Риски федерального уровня 1. Политические факторы риска Риск потери контроля над фирмой Невозможность осуществления хозяйственной деятельности Риск запрета на экономические отношения с иностранными государствами Риск изменений законодательства 2. Социально-экономические факторы риска Инфляционные факторы риска Дефляционные факторы риска Валютные факторы риска Процентные риски Налоговые факторы риска Криминальные факторы риска Региональные факторы риска Социально-демографические риски Региональные налоговые риски Предпринимательские риски Отраслевые факторы риска Отраслевые риски Риск положения предприятия в отрасли Экологические риски

Организационные факторы риска Организационные риски Кадровые риски Управленческие риски Финансовые факторы риска Риски ликвидности Риски потери платежеспособности Риски снижения финансовой устойчивости Риски потери финансовой независимости Факторы риска, связанные с экономической деятельностью Риски упущенной выгоды Риски банкротства Операционные риски Технологические риски Инновационные риски Другие факторы Риски безопасности Информационные риски